近日，有投資者向記者反映，江蘇興佳利業股權投資基金管理(lǐ)有限公司（以下(xià)簡稱“興佳利業”）召集投資人(rén)會議(yì)，宣布超17億元資金尚未兌付，而賬上現金隻剩下(xià)1億多(duō)元。除去托管資金外，實際可(kě)用(yòng)資金隻剩2600萬元左右，這(zhè)也(yě)意味著(zhe)上千名投資者很可(kě)能血本無歸。記者了(le)解到，去年1月(yuè)份，江蘇證監局在向省公安廳發送《關于移送江蘇興佳利業股權投資基金管理(lǐ)有限公司涉嫌非法集資線索的(de)函》中表示，“我局對(duì)此進行了(le)初步核查，發現興佳利業涉嫌集資詐騙。”3月(yuè)22日上午，記者前往興佳利業探訪時(shí)發現，該公司已經被南(nán)京市公安局建邺區(qū)分(fēn)局查封。

興佳利業總部位于江蘇南(nán)京，該公司成立于2010年12月(yuè)，并于2014年6月(yuè)在中國基金業協會登記爲私募基金管理(lǐ)人(rén)。公司法人(rén)代表爲施玉霞，實際經營管理(lǐ)負責人(rén)爲施玉明(míng)，兩人(rén)系兄妹關系。截至2017年12月(yuè)底，興佳利業共備案了(le)71隻基金。

“當時(shí)興佳利業在揚州有個(gè)營業部，施玉明(míng)多(duō)次到揚州來(lái)路演，我們覺得(de)比較安全。”某證券公司營業部張先生向證券時(shí)報記者表示，興佳利業實際控制人(rén)施玉明(míng)及業務員(yuán)多(duō)次做(zuò)産品推介，稱其銷售的(de)是正規基金産品，主要用(yòng)于做(zuò)二級市場(chǎng)及對(duì)沖，2016年盈利30％，2017年盈利23％，“他(tā)們自稱公司管理(lǐ)資金量達35億，将增長(cháng)至50億，在南(nán)京乃至全國業績領先。”有投資者提供的(de)海報顯示，興佳利業自稱曾多(duō)次入選股票(piào)策略私募公司十強榜單，其旗下(xià)71隻基金的(de)年化(huà)收益也(yě)從4.49%到31.92%不等，甚至有基金近一個(gè)月(yuè)收益率達63.55%，年化(huà)收益達109%。

張先生表示，自己從2017年12月(yuè)底開始到2018年3月(yuè)，累計投入2000萬元。據初步了(le)解，投資超千萬元的(de)投資者有數十人(rén)。張先生的(de)一位朋友投了(le)1000萬元，“本來(lái)在2018年10月(yuè)底到期，但去找興佳利業要錢時(shí)對(duì)方推三阻四，後來(lái)我們到公司探訪時(shí)，發現有上百人(rén)圍在公司裏，就知道出事了(le)。”就在2018年10月(yuè)26日，興佳利業召集投資人(rén)開會，這(zhè)時(shí)大(dà)家終于得(de)到“爆雷”的(de)實錘。張先生向證券時(shí)報記者稱，實控人(rén)施玉明(míng)在會上承認：公司有超過17億元尚未兌付，而賬上現金隻剩下(xià)1億多(duō)元。

上述消息得(de)到多(duō)位參會投資者的(de)證實。據了(le)解，參會者投資均超500萬元，“當時(shí)現場(chǎng)有上百人(rén)，有些是幾個(gè)人(rén)一起來(lái)的(de)，估計實際投資超千萬的(de)有20多(duō)人(rén)。”投資者梁先生表示，目前已知有上千名投資人(rén)無法按時(shí)收回資金。從2018年11月(yuè)底開始，陸續有投資者向南(nán)京警方報案。

涉嫌非法集資

記者注意到，早在2016年7月(yuè)27日，興佳利業就曾因爲在公開場(chǎng)所放置海報及在公司網站宣傳、向不特定對(duì)象宣傳推介等情形，被江蘇證監局采取出具警示函行政監管措施。關聯企業江蘇易元鑫資産管理(lǐ)有限公司同樣因涉嫌公開宣傳，在同一天被采取出具警示函行政監管措施。

2018年1月(yuè)，江蘇證監局向省公安廳發送了(le)《關于移送江蘇興佳利業股權投資基金管理(lǐ)有限公司涉嫌非法集資線索的(de)函》。記者從中注意到，江蘇省證監局接到省金融辦轉來(lái)的(de)投資者舉報，反映興佳利業以從事私募投資爲由，向群衆吸收資金，涉及人(rén)數衆多(duō)，集資金額巨大(dà)，“我局對(duì)此進行了(le)初步核查，發現興佳利業涉嫌集資詐騙。”記者在一份“興業觀雲109号私募證券基金”的(de)合同中注意到，該基金明(míng)确“基金投資者首次申購(gòu)金額應不少于100萬元人(rén)民币”，記者在采訪中，遇到的(de)多(duō)位投資者均表示自己投資低于100萬元。

江蘇證監局通(tōng)過查詢興佳利業的(de)銀行賬戶資金流水(shuǐ)，發現大(dà)量自然人(rén)直接打款到興佳利業賬戶。其中在2016年7月(yuè)，有44個(gè)自然人(rén)彙款至興佳利業賬戶，數額10萬元到650萬元不等，打款的(de)備注均爲購(gòu)買私募産品。從2015年1月(yuè)到2017年10月(yuè)，興佳利業其中一個(gè)銀行賬戶内彙集的(de)資金就高(gāo)達7.9億元。值得(de)關注的(de)是，打款到興佳利業賬戶的(de)自然人(rén)都備注了(le)“購(gòu)買私募基金産品”，但他(tā)們并非相關私募基金備案投資者。

江蘇證監局初步核查發現，興佳利業在中基協産品備案中顯示的(de)投資人(rén)姓名、數量以及募資數額，與公司賬戶中投資人(rén)打款備注中顯示的(de)投資人(rén)姓名、投資金額等都不相符。其中以興業觀雲祥瑞50私募投資基金爲例，華泰證券提供的(de)投資人(rén)信息爲施玉霞和(hé)施玉明(míng)兩人(rén)，募資規模是200萬。而興佳利業的(de)銀行賬戶資金流水(shuǐ)中的(de)投資人(rén)打款備注卻顯示，購(gòu)買該基金的(de)客戶爲袁榮寶等18人(rén)，打款金額總計3240萬元。興業觀雲鑫安56号私募投資基金也(yě)存在同樣的(de)問題：華泰證券提供的(de)投資人(rén)爲施玉霞、施玉明(míng)和(hé)興佳利業三個(gè),募資規模爲400萬，而銀行賬戶資金流水(shuǐ)備注中卻顯示，購(gòu)買鑫安56号客戶爲陳澤民等9人(rén)，打款金額爲2940萬。

資金去向不明(míng)

投資者們開始建起微信群，希望集體通(tōng)過法律途徑維權，初步統計顯示：100萬元以上的(de)合格投資者達403人(rén)，小于100萬元的(de)投資人(rén)達1090人(rén)，合格投資人(rén)占比僅27％，興佳利業甚至到福利院向孤寡老人(rén)“送溫暖”推銷産品。記者了(le)解到，去年12月(yuè)17日，投資者查詢得(de)知興佳利業所有資本僅剩1.04億元。也(yě)正是從去年開始，投資者發現：興佳利業當初宣傳“投資人(rén)最多(duō)虧損本金10%”，如今賬戶總金額隻剩不到10%。而就在這(zhè)1.04億元中，還(hái)包括托管資金7858.3萬元，實際可(kě)用(yòng)資金隻剩2600萬元。

有投資者稱，興佳利業在去年10月(yuè)底宣布虧損并停止兌付資金後，仍要求業務員(yuán)，想要贖回自己的(de)投資款必須有新的(de)資金進入。興佳利業在2018年11月(yuè)3日的(de)“喜報”中，還(hái)在“熱(rè)烈祝賀單筆簽單110萬元”。

關于資金的(de)去向，成爲投資者最關注的(de)焦點。江蘇證監局也(yě)在函中表示，“興佳利業賬戶所彙集資金大(dà)量去向不明(míng)”。據了(le)解，興佳利業賬戶彙集的(de)資金，小部分(fēn)被用(yòng)來(lái)繳納物(wù)業水(shuǐ)電等公司日常運行費用(yòng)，其餘大(dà)部分(fēn)轉到施玉霞的(de)個(gè)人(rén)賬戶。而施玉霞賬戶中的(de)資金，部分(fēn)被拆散成每筆數千元打往多(duō)個(gè)自然人(rén)戶。其中在2016年1月(yuè)15日，她将225萬元打給了(le)592個(gè)人(rén)，其餘大(dà)部分(fēn)轉給施玉明(míng)、興佳利業副總經理(lǐ)董某等公司實際控制人(rén)和(hé)高(gāo)管，以及相關關聯企業南(nán)京伯立姆裝飾工程有限公司、江蘇易元鑫資産管理(lǐ)有限公司等，還(hái)有部分(fēn)用(yòng)于購(gòu)買汽車、房(fáng)産等消費。

江蘇證監局據此表示，“興佳利業大(dà)量投資資金去向不明(míng)，且産品設立情況不實，涉嫌用(yòng)虛假設立産品的(de)手段，騙取客戶投資款，以及涉嫌以私募基金的(de)名義進行集資詐騙，且涉及自然人(rén)多(duō)，金額巨大(dà)。”

3月(yuè)22日上午，記者前往興佳利業總部探訪時(shí)發現，該公司已經被南(nán)京市公安局建邺分(fēn)局查封。記者随後撥打實控人(rén)施玉明(míng)的(de)手機，顯示無法接通(tōng)。

南(nán)京警方3月(yuè)11日在短信回複投資者時(shí)表示，“案件以合同詐騙立案，建邺分(fēn)局以施玉明(míng)同時(shí)涉嫌合同詐騙和(hé)非法吸收公衆存款向建邺區(qū)人(rén)民檢察院提請逮捕，建邺區(qū)人(rén)民檢察院依據現有證據以涉嫌非法吸收公衆存款批準逮捕，後期公安偵查方向依然是涉嫌詐騙。”