12月(yuè)12日，中國信托業協會副秘書(shū)長(cháng)鄭方出席由21世紀經濟報道主辦的(de)“第十三屆21世紀亞洲金融年會”并發表了(le)題爲《穩中求進盡責爲先》的(de)演講。

中國信托業協會副秘書(shū)長(cháng)—鄭方：

近40年來(lái)，信托業在取得(de)一定成績的(de)同時(shí)，也(yě)存在風控能力有待提高(gāo)、受托責任界定不清等一系列問題函待解決。爲厘清受托責任邊界，促進信托業回歸“賣者盡責、買者自負”的(de)信托本源，信托業協會自2015年開始，組織業内專家開始起草(cǎo)《信托公司受托責任盡職指引》(下(xià)稱《指引》)，通(tōng)過組織研討(tǎo)、征求意見、會員(yuán)表決的(de)方式，曆經三年，數易其稿，于今年的(de)9月(yuè)19日正式對(duì)外發布。

會上，鄭方對(duì)《指引》的(de)核心内容做(zuò)了(le)簡要介紹：首先，《指引》是在《信托法》的(de)相關規定和(hé)立法精神的(de)基礎上，結合了(le)七部分(fēn)的(de)監管政策或規定，其中不僅包括信托行業的(de)“一法兩規”、重要監管政策、還(hái)充分(fēn)考慮了(le)大(dà)資管背景下(xià)“資管新規”的(de)要求、參考了(le)銀行、證券、基金等其他(tā)金融同業有關資産管理(lǐ)業務的(de)監管規定，同時(shí)也(yě)借鑒了(le)國外和(hé)台灣地區(qū)信托法及信托業法規的(de)相關内容。

“它應該說是信托行業第一部以自律公約的(de)方式對(duì)受托責任進行約束的(de)規則。雖然其自律規範的(de)性質對(duì)我們信托當事人(rén)和(hé)信托參與主體不具備法律強制力，但也(yě)可(kě)以說是對(duì)現有的(de)法律、法規、部門規章(zhāng)及其他(tā)規範性文件形成了(le)有益補充，彌補了(le)行業空缺。 ”鄭方稱。

《信托公司受托責任盡職指引》不僅對(duì)規範信托公司經營行爲起到重要作用(yòng)，在制定過程中，也(yě)重點征求了(le)司法部門的(de)相關意見和(hé)建議(yì)，如法院、仲裁、公證機構以及律師協會等，目前也(yě)有部分(fēn)地區(qū)的(de)司法部門還(hái)在與協會進行積極的(de)探討(tǎo)，推進《指引》作爲行業慣例，爲司法機關判案提供參考。從這(zhè)個(gè)角度來(lái)講，《指引》的(de)出台具有一定的(de)現實意義。

核心思想和(hé)主要條款方面，《指引》充分(fēn)尊重兩方利益，既保護委托人(rén)、受益人(rén)的(de)合法權益，也(yě)維護信托公司的(de)合法利益。其制定遵循了(le)四方面原則，即貫徹“賣者盡責、買者自負”的(de)原則；以現有規則爲主，輔以個(gè)别創新規則的(de)原則；注重普遍适用(yòng)性原則；強制性規範與任意性規範相結合的(de)原則。

此次《指引》中，正式提出了(le)投資者教育、投資者适當性管理(lǐ)、從業人(rén)員(yuán)資質管理(lǐ)、信托産品風險等級評定、電子交易、人(rén)工智能，共計六方面引領性條款；在《指引》的(de)十個(gè)章(zhāng)節中，除總則與附則外，應該說涵蓋了(le)信托運用(yòng)中，從盡職調查與審批管理(lǐ)、産品營銷與信托設立，運營管理(lǐ)、合同規範、終止清算(suàn)、信息披露、一直到業務創新的(de)各個(gè)環節，并輔以自律管理(lǐ)機制進行監督和(hé)約束，是一套較爲完善的(de)自律體系。

具體實施方面，《指引》出台後，協會組織了(le)業内公司對(duì)相關内容進行了(le)培訓，關于《指引》的(de)落實，也(yě)充分(fēn)聽(tīng)取了(le)各家信托公司的(de)意見，協會下(xià)一步将重點針對(duì)投資者适當性調查、盡職調查報告以及信托合同範本、信托消費者權益保護等方面制定落地細則，以便于《指引》的(de)有效執行，充分(fēn)發揮其自律管理(lǐ)作用(yòng)。