中國銀保監會關于印發融資租賃公司非現場(chǎng)監管規程的(de)通(tōng)知

銀保監規〔2022〕3号

各省、自治區(qū)、直轄市及計劃單列市地方金融監管局，新疆生産建設兵(bīng)團地方金融監管局：

爲做(zuò)好融資租賃公司非現場(chǎng)監管工作，銀保監會制定了(le)《融資租賃公司非現場(chǎng)監管規程》，現印發給你們，請組織實施。

中國銀保監會

2022年1月(yuè)21日

融資租賃公司非現場(chǎng)監管規程

第一章(zhāng)  總則

第一條  爲明(míng)确融資租賃公司非現場(chǎng)監管的(de)職責分(fēn)工，規範非現場(chǎng)監管的(de)程序、内容、方法和(hé)報告路徑，完善非現場(chǎng)監管報表制度，提升非現場(chǎng)監管質量，依據《融資租賃公司監督管理(lǐ)暫行辦法》等有關監管制度，制定本規程。

第二條  本規程所稱非現場(chǎng)監管是指地方金融監管部門根據監管需要，通(tōng)過收集融資租賃公司相關報表數據、經營管理(lǐ)情況和(hé)其他(tā)内外部資料等信息，對(duì)信息進行交叉比對(duì)和(hé)分(fēn)析處理(lǐ)，及時(shí)作出經營評價和(hé)風險預警，并采取相應措施的(de)監管過程。

第三條  銀保監會負責制定統一的(de)融資租賃公司非現場(chǎng)監管規則和(hé)監管報表，督促指導各地方金融監管部門開展非現場(chǎng)監管工作，加強監管信息共享。

第四條  各地方金融監管部門承擔融資租賃公司非現場(chǎng)監管主體責任，負責本地區(qū)融資租賃公司法人(rén)機構非現場(chǎng)監管工作。

融資租賃公司跨省、自治區(qū)、直轄市設立的(de)分(fēn)支機構和(hé)特殊項目公司（SPV)，其非現場(chǎng)監管工作由融資租賃公司法人(rén)機構注冊地地方金融監管部門負責，分(fēn)支機構和(hé)特殊項目公司（SPV)所在地地方金融監管部門予以配合。

分(fēn)支機構和(hé)特殊項目公司（SPV）的(de)監管指标和(hé)業務指标與融資租賃公司法人(rén)機構合并計算(suàn)。

建立分(fēn)支機構、特殊項目公司（SPV)所在地與融資租賃公司法人(rén)機構注冊地監管協作機制，共享融資租賃公司法人(rén)機構及其分(fēn)支機構、特殊項目公司（SPV)監管信息。

第五條  地方金融監管部門在對(duì)本地區(qū)融資租賃公司實施非現場(chǎng)監管時(shí)，應當堅持風險爲本原則，持續全面識别、監測、評估融資租賃公司風險狀況。

第六條  地方金融監管部門在對(duì)本地區(qū)融資租賃公司實施非現場(chǎng)監管時(shí)，應當以融資租賃公司法人(rén)機構爲主要監管對(duì)象，遵循法人(rén)監管原則，強化(huà)法人(rén)責任。

第七條  融資租賃公司非現場(chǎng)監管包括信息收集與核實、風險監測與評估、信息報送與使用(yòng)、監管措施四個(gè)階段。

第二章(zhāng)  信息收集與核實

第八條  各地方金融監管部門應當督促指導融資租賃公司建立和(hé)落實非現場(chǎng)監管信息報送制度，按照(zhào)銀保監會和(hé)地方金融監管部門有關要求報送各項數據信息和(hé)非數據信息，确保報送信息的(de)真實、準确、及時(shí)、完整。

第九條  各地方金融監管部門應當要求融資租賃公司建立重大(dà)事項報告制度，在下(xià)列事項發生後5個(gè)工作日内向地方金融監管部門報告：重大(dà)關聯交易、重大(dà)待決訴訟仲裁及地方金融監管部門規定需要報送的(de)其他(tā)重大(dà)事項。

第十條  本規程爲非現場(chǎng)監管的(de)統一規範，地方金融監管部門可(kě)以根據履行職責的(de)需要，要求融資租賃公司報送本規程規定之外的(de)文件和(hé)資料，全面收集融資租賃公司經營情況和(hé)風險狀況。

第十一條  各地方金融監管部門應當密切關注政府部門、評級機構、新聞媒體等發布的(de)外部信息，督促指導融資租賃公司防控相關業務風險。

對(duì)反映融資租賃公司經營管理(lǐ)中重大(dà)變化(huà)事項的(de)信息，應當及時(shí)予以核實，并采取相應監管措施。

第十二條  各地方金融監管部門應當加強數據審核工作，利用(yòng)信息技術手段，從報表完整性、邏輯關系、異動情況等方面進行審核。

第十三條  各地方金融監管部門應當根據持續監管的(de)需要，對(duì)融資租賃公司的(de)數據質量管理(lǐ)和(hé)指标準确性進行确認和(hé)證實。确認和(hé)證實方式包括但不限于問詢、約談、要求補充材料、專項評估、實地走訪和(hé)現場(chǎng)檢查等。

第十四條  各地方金融監管部門應當按照(zhào)檔案管理(lǐ)有關規定對(duì)非現場(chǎng)監管資料進行收集、分(fēn)類、整理(lǐ)，确保資料完整并及時(shí)歸檔。

第三章(zhāng)  風險監測與評估

第十五條  各地方金融監管部門應當對(duì)融資租賃公司報送的(de)各種信息資料進行分(fēn)析處理(lǐ)，持續監測、評估融資租賃公司風險。

各地方金融監管部門對(duì)融資租賃公司的(de)非現場(chǎng)監管，應當重點關注融資租賃公司的(de)外部經營環境變化(huà)、公司治理(lǐ)狀況、内部控制狀況、風險管理(lǐ)能力、資産質量狀況、流動性指标等。

第十六條  各地方金融監管部門應當加大(dà)對(duì)融資租賃公司信用(yòng)風險、流動性風險的(de)監督檢查力度。結合其他(tā)監管手段，認真核實融資租賃公司資産質量和(hé)風險，重點核查租賃物(wù)是否符合監管要求、是否存在違法違規融資、不良資産是否如實反映、業務集中度和(hé)關聯度是否超标等情況。

第十七條  對(duì)于在非現場(chǎng)監管中發現的(de)融資租賃公司監管指标異常變動等情況，各地方金融監管部門可(kě)以采取風險提示、約談、現場(chǎng)走訪、要求整改等措施，并密切監督整改進展。

 第十八條  融資租賃公司出現重大(dà)風險、突發事件、重大(dà)待決訴訟仲裁等情況，各地方金融監管部門應當分(fēn)析原因，督促指導融資租賃公司及時(shí)處置，并按照(zhào)有關重大(dà)風險事件報告制度的(de)要求及時(shí)向本級人(rén)民政府和(hé)上級地方金融監管部門報告。

第十九條  各地方金融監管部門應當結合日常監管工作、非現場(chǎng)監管和(hé)現場(chǎng)檢查等情況撰寫年度監管報告，對(duì)非現場(chǎng)監管數據變化(huà)、發展趨勢特點和(hé)運行情況以及現場(chǎng)檢查情況等進行分(fēn)析。年度監管報告應當包括以下(xià)内容：

（一）轄内融資租賃行業基本情況及主要變化(huà)；

（二）本年度在行業監管方面開展的(de)主要工作，制定的(de)監管規制；

（三）本年度在促進行業發展方面開展的(de)主要工作；

（四）行業優秀做(zuò)法和(hé)主要成績;

（五）存在的(de)問題和(hé)風險情況；

（六）融資租賃公司違規及未達标情況；

（七）下(xià)一步工作安排和(hé)建議(yì)；

（八）其他(tā)需要特别說明(míng)的(de)情況。

第二十條  各地方金融監管部門可(kě)以依法查詢金融信用(yòng)信息基礎數據庫和(hé)市場(chǎng)化(huà)征信機構數據庫有關融資租賃公司的(de)信息。

各地方金融監管部門可(kě)以推薦經營穩健、财務狀況良好的(de)融資租賃公司按照(zhào)規定接入金融信用(yòng)信息基礎數據庫。

融資租賃公司可(kě)以按照(zhào)商業合作原則與市場(chǎng)化(huà)征信機構合作，依法提供、查詢和(hé)使用(yòng)信用(yòng)信息。

第四章(zhāng)  信息報送與使用(yòng)

第二十一條  各省、自治區(qū)、直轄市地方金融監管局應當通(tōng)過六類機構監管信息系統向銀保監會報送本規程要求收集彙總的(de)報表和(hé)撰寫的(de)報告。

各省、自治區(qū)、直轄市地方金融監管局負責收集的(de)年度報表（附件1—5）應當于次年3月(yuè)31日前報送銀保監會，季度報表（附件6）分(fēn)别應當于5月(yuè)5日、8月(yuè)5日、11月(yuè)5日、次年2月(yuè)5日前報送銀保監會，年度監管報告應當于次年4月(yuè)10日前報送本級人(rén)民政府和(hé)銀保監會。

第二十二條  各地方金融監管部門應當建立非現場(chǎng)監管與現場(chǎng)檢查等的(de)聯動監管機制，将非現場(chǎng)監管分(fēn)析評估結果作爲現場(chǎng)檢查、分(fēn)類監管的(de)重要參考，适時(shí)采取相應的(de)監管措施，指導融資租賃公司提高(gāo)風險管理(lǐ)水(shuǐ)平，切實防範化(huà)解風險。

第五章(zhāng)  監管措施

第二十三條  各地方金融監管部門可(kě)以根據融資租賃公司風險嚴重程度開展差異化(huà)監管，采取提高(gāo)信息報送頻(pín)率、要求充實風險管理(lǐ)力量、進行風險提示和(hé)監管通(tōng)報、開展監管談話(huà)、提高(gāo)現場(chǎng)檢查頻(pín)次等監管措施。

各地方金融監管部門對(duì)風險突出的(de)重點機構、重點領域、重點地區(qū)應當開展專項檢查，嚴防重大(dà)風險隐患，并根據檢查結果督促公司限期整改，按照(zhào)法律、法規和(hé)監管規定采取相應措施。

第二十四條  融資租賃公司未按照(zhào)要求報送數據信息、非數據信息、整改方案等文件和(hé)資料，各地方金融監管部門可(kě)以根據情節輕重，按照(zhào)法律、法規和(hé)監管規定采取相應措施。

第六章(zhāng)  附則

第二十五條  各省、自治區(qū)、直轄市地方金融監管局可(kě)以依照(zhào)本規程制定融資租賃公司非現場(chǎng)監管實施細則。

第二十六條 本規程由銀保監會負責修訂和(hé)解釋。

第二十七條 本規程自印發之日起施行，施行後不再報送《中國銀保監會辦公廳關于加強小額貸款公司等六類機構監管聯系和(hé)情況報告的(de)函》（銀保監辦便函〔2018〕1952号）中附件6《融資租賃公司月(yuè)度情況表》。

附件：

1.××省（區(qū)、市）融資租賃公司名錄

2.××省（區(qū)、市）融資租賃公司及人(rén)員(yuán)情況

3.××省（區(qū)、市）融資租賃公司資産負債情況

4.××省（區(qū)、市）融資租賃公司利潤情況

5.××省（區(qū)、市）融資租賃公司業務情況

6.××省（區(qū)、市）融資租賃公司統計報表（季度）  

7.主要指标解釋