5日，銀保監會發布《保險資産管理(lǐ)公司管理(lǐ)規定》（下(xià)稱《規定》），落實國務院金融委擴大(dà)對(duì)外開放決策部署，對(duì)保險資産管理(lǐ)公司的(de)境内外保險公司股東一視同仁，取消外資持股比例上限。《規定》自2022年9月(yuè)1日起施行。

銀保監會有關部門負責人(rén)答(dá)記者問時(shí)表示，設置境内外股東統一适用(yòng)的(de)股東資質條件，有助于吸引國際優秀保險公司和(hé)資産管理(lǐ)機構參與中國保險資産管理(lǐ)行業發展。

多(duō)方面增強保險資管公司獨立性

銀保監會有關部門負責人(rén)表示，《規定》在系統整合相關制度基礎上，形成了(le)體系相對(duì)完備、特色更加鮮明(míng)的(de)機構監管制度框架，有利于進一步增強保險資管公司獨立性，提升市場(chǎng)化(huà)、專業化(huà)水(shuǐ)平，推動實現高(gāo)質量發展。

《規定》适當降低保險公司總體持股比例上限，要求境内外保險公司合計持有保險資管公司的(de)股份不得(de)低于50%，在明(míng)确保險資管公司是保險資金核心管理(lǐ)人(rén)的(de)同時(shí)，爲吸引包括境外優秀保險公司和(hé)資管機構在内的(de)各類股東提供制度空間。

《規定》進一步加強股權管理(lǐ)，規範股東行爲。包括：要求保險資管公司主要發起人(rén)、控股股東及實際控制人(rén)書(shū)面承諾長(cháng)期持有保險資管公司股權；股東須通(tōng)過股東（大(dà)）會依法行使權利，不得(de)直接幹預保險資管公司經營運作；保險資管公司建立與股東之間有效的(de)風險隔離機制，通(tōng)過隔離資金、業務、管理(lǐ)、人(rén)員(yuán)、系統、營業場(chǎng)所和(hé)信息等措施，防範風險傳染、内幕交易、利益沖突、利益輸送等，實現更加獨立的(de)經營運作。

《規定》還(hái)完善公司治理(lǐ)要求，加強關鍵人(rén)員(yuán)管理(lǐ)。比如，進一步明(míng)确了(le)保險資管公司股東會、董事會、監事會的(de)權責義務、運作要求和(hé)禁止行爲；梳理(lǐ)符合保險資管公司特色和(hé)發展需要的(de)高(gāo)管範圍及董事、監事和(hé)高(gāo)管任職資格條件，強化(huà)獨立董事制度建設，從嚴加強董事長(cháng)這(zhè)一關鍵崗位的(de)任職資格管理(lǐ)。

在優化(huà)業務經營規則方面，《規範》明(míng)确保險資管公司自有資金運用(yòng)、風險管理(lǐ)等基本規則，要求保險資管公司一視同仁對(duì)待保險資金和(hé)管理(lǐ)的(de)其他(tā)資金，按照(zhào)公平、合理(lǐ)、市場(chǎng)化(huà)原則簽署合同、明(míng)确費率，強化(huà)信息披露管理(lǐ)和(hé)投資者權益保護。

引導保險資管公司加大(dà)對(duì)資本市場(chǎng)支持力度

上述負責人(rén)表示，銀保監會曆來(lái)高(gāo)度重視維護和(hé)促進資本市場(chǎng)長(cháng)期健康穩定發展。《規定》引導保險資管公司堅守保險資金、企業年金等長(cháng)期資金核心管理(lǐ)人(rén)定位，鼓勵保險資管公司鞏固和(hé)發揮長(cháng)期投資優勢，更好發揮機構投資者作用(yòng)，爲資本市場(chǎng)長(cháng)期健康穩定發展提供穩定的(de)長(cháng)期資金支持。

在機構定位上，《規定》明(míng)确保險資管公司“以實現資産長(cháng)期保值增值爲目的(de)”，支持、鼓勵和(hé)引導保險資管公司立足長(cháng)期投資、穩健投資、價值投資，實現與其他(tā)資産管理(lǐ)機構的(de)差異化(huà)發展。

爲了(le)提高(gāo)保險資管公司專業化(huà)運作，《規定》一方面允許符合條件的(de)保險資管公司投資設立從事資産管理(lǐ)業務或與資産管理(lǐ)業務相關的(de)子公司，實現精細化(huà)管理(lǐ)和(hé)專業化(huà)運作；另一方面明(míng)确分(fēn)級分(fēn)類監管要求，強化(huà)監管評級結果運用(yòng)，支持監管評級較高(gāo)、經營運作穩健的(de)機構開展創新型業務，引導機構不斷加強自身專業化(huà)建設。

上述負責人(rén)表示，鼓勵保險資管公司提升市場(chǎng)化(huà)運作水(shuǐ)平，積極參與資本市場(chǎng)發展建設。《規定》結合保險資管行業實踐和(hé)長(cháng)期資金需求，進一步細化(huà)保險資管公司的(de)經營範圍，支持和(hé)引導保險資管公司全面提升綜合服務能力，爲保險資金、企業年金、職業年金等長(cháng)期資金投資運作提供更加全面、優質、高(gāo)效的(de)服務，助力提升直接融資比重。

此外，《規定》強化(huà)了(le)對(duì)保險資管公司内控審計、關聯交易管理(lǐ)、從業人(rén)員(yuán)管理(lǐ)、公平對(duì)待投資者等方面的(de)監管要求，引導保險資管公司更加審慎穩健地開展投資運作，有利于爲資本市場(chǎng)平穩健康運行培育更多(duō)穩健型的(de)機構投資者。

 

 

保險資産管理(lǐ)公司管理(lǐ)規定

(2022年7月(yuè)28日中國銀行保險監督管理(lǐ)委員(yuán)會令2022年第2号公布 自2022年9月(yuè)1日起施行)

 

第一章(zhāng) 總則

 

第一條 爲加強對(duì)保險資産管理(lǐ)公司的(de)監督管理(lǐ)，規範保險資産管理(lǐ)公司行爲，保護投資者合法權益，防範經營風險，根據《中華人(rén)民共和(hé)國保險法》（以下(xià)簡稱《保險法》）、《中華人(rén)民共和(hé)國公司法》（以下(xià)簡稱《公司法》）等法律法規及《中國人(rén)民銀行 中國銀行保險監督管理(lǐ)委員(yuán)會 中國證券監督管理(lǐ)委員(yuán)會 國家外彙管理(lǐ)局關于規範金融機構資産管理(lǐ)業務的(de)指導意見》（銀發〔2018〕106号），制定本規定。

第二條 保險資産管理(lǐ)公司是指經中國銀行保險監督管理(lǐ)委員(yuán)會（以下(xià)簡稱銀保監會）批準，在中華人(rén)民共和(hé)國境内設立，通(tōng)過接受保險集團（控股）公司和(hé)保險公司等合格投資者委托、發行保險資産管理(lǐ)産品等方式，以實現資産長(cháng)期保值增值爲目的(de)，開展資産管理(lǐ)業務及國務院金融管理(lǐ)部門允許的(de)其他(tā)業務的(de)金融機構。

第三條 保險資産管理(lǐ)公司應當誠實守信、勤勉盡責，嚴格遵守投資者适當性管理(lǐ)要求，穩健審慎開展業務經營，維護投資者合法權益，不得(de)損害國家利益和(hé)社會公共利益。

第四條 銀保監會依法對(duì)保險資産管理(lǐ)公司及其業務活動實施監督管理(lǐ)。

 

第二章(zhāng) 設立、變更和(hé)終止

 

第五條 保險資産管理(lǐ)公司應當采取下(xià)列組織形式：

（一）有限責任公司；

（二）股份有限公司。

第六條 保險資産管理(lǐ)公司名稱一般爲“字号+保險資産管理(lǐ)+組織形式”。未經銀保監會批準，任何單位不得(de)在其名稱中使用(yòng)“保險資産管理(lǐ)”字樣。

第七條 保險資産管理(lǐ)公司應當具備下(xià)列條件：

（一）具有符合《公司法》和(hé)銀保監會規定的(de)公司章(zhāng)程；

（二）具有符合規定條件的(de)股東；

（三）境内外保險集團（控股）公司、保險公司合計持股比例超過50%；

（四）具有符合本規定要求的(de)最低注冊資本；

（五）具有符合規定條件的(de)董事、監事和(hé)高(gāo)級管理(lǐ)人(rén)員(yuán)，配備從事研究、投資、運營、風險管理(lǐ)等資産管理(lǐ)相關業務的(de)專業人(rén)員(yuán)；

（六）建立有效的(de)公司治理(lǐ)、内部控制和(hé)風險管理(lǐ)體系，具備從事資産管理(lǐ)業務需要的(de)信息系統，具備保障信息系統有效安全運行的(de)技術與措施；

（七）具有與業務經營相适應的(de)營業場(chǎng)所、安全防範措施和(hé)其他(tā)設施；

（八）銀保監會規定的(de)其他(tā)審慎性條件。

第八條 保險資産管理(lǐ)公司股東應當爲境内保險集團（控股）公司、保險公司、其他(tā)金融機構、非金融企業，境外保險集團（控股）公司、保險公司、資産管理(lǐ)機構等。

保險資産管理(lǐ)公司開展股權激勵或員(yuán)工持股計劃的(de)，相關持股主體另有規定的(de)從其規定。

第九條 保險資産管理(lǐ)公司股東應當具備下(xià)列條件：

（一）具有良好的(de)公司治理(lǐ)結構和(hé)内部控制機制；

（二）具有良好的(de)社會聲譽、誠信記錄和(hé)納稅記錄；

（三）經營管理(lǐ)狀況良好，最近2年内無重大(dà)違法違規經營記錄；

（四）入股資金爲自有資金，不得(de)以債務資金、委托資金等非自有資金入股；

（五）非金融企業作爲股東的(de)，應當符合國家有關部門關于非金融企業投資金融機構的(de)相關要求；

（六）境外機構作爲股東的(de)，應當符合所在國家或地區(qū)有關法律法規和(hé)監管規定，其所在國家或地區(qū)金融監管當局已經與國務院金融監督管理(lǐ)部門建立良好的(de)監督管理(lǐ)合作機制；

（七）銀保監會規定的(de)其他(tā)審慎性條件。

第十條 保險資産管理(lǐ)公司的(de)主要發起人(rén)應當爲保險集團（控股）公司或保險公司。主要發起人(rén)除滿足本規定第九條規定的(de)條件外，還(hái)應當具備下(xià)列條件：

（一）持續經營5年以上；

（二）最近3年内無重大(dà)違法違規經營記錄；

（三）财務狀況良好，最近3個(gè)會計年度連續盈利；

（四）主要發起人(rén)與保險資産管理(lǐ)公司的(de)其他(tā)保險公司股東最近1年末總資産合計不低于500億元人(rén)民币或等值可(kě)自由兌換貨币；

（五）最近四個(gè)季度綜合償付能力充足率均不低于150%；

（六）銀保監會規定的(de)其他(tā)審慎性條件。

第十一條 任何單位和(hé)個(gè)人(rén)不得(de)委托他(tā)人(rén)或接受他(tā)人(rén)委托持有保險資産管理(lǐ)公司股權，銀保監會另有規定的(de)除外。

第十二條 保險資産管理(lǐ)公司主要發起人(rén)、控股股東及實際控制人(rén)應當秉持長(cháng)期投資理(lǐ)念，書(shū)面承諾持有保險資産管理(lǐ)公司股權不少于5年，持股期間不得(de)将所持有的(de)股權進行質押或設立信托，銀保監會另有規定的(de)除外。

第十三條 存在以下(xià)情形之一的(de)企業，不得(de)作爲保險資産管理(lǐ)公司的(de)股東：

（一）股權結構不清晰，不能逐層穿透至最終權益持有人(rén)；

（二）公司治理(lǐ)存在明(míng)顯缺陷；

（三）關聯企業衆多(duō)，關聯交易頻(pín)繁且異常；

（四）核心主業不突出或經營範圍涉及行業過多(duō)；

（五）現金流量波動受經濟景氣影(yǐng)響較大(dà)；

（六）資産負債率、财務杠杆率明(míng)顯高(gāo)于行業平均水(shuǐ)平；

（七）其他(tā)可(kě)能對(duì)保險資産管理(lǐ)公司産生重大(dà)不利影(yǐng)響的(de)情況。

第十四條 保險資産管理(lǐ)公司的(de)注冊資本應當爲實繳貨币資本，最低限額爲1億元人(rén)民币或者等值可(kě)自由兌換貨币。

銀保監會根據審慎監管的(de)需要，可(kě)以調整保險資産管理(lǐ)公司注冊資本的(de)最低限額，但不得(de)低于前款規定的(de)限額。

第十五條 同一投資人(rén)及其關聯方、一緻行動人(rén)投資入股保險資産管理(lǐ)公司的(de)數量不得(de)超過2家，其中，直接、間接、共同控制的(de)保險資産管理(lǐ)公司的(de)數量不得(de)超過1家，經銀保監會批準的(de)除外。

第十六條 設立保險資産管理(lǐ)公司，主要發起人(rén)應當向銀保監會提出書(shū)面申請，并提交下(xià)列材料：

（一）設立申請書(shū)；

（二）拟設公司的(de)可(kě)行性研究報告、發展規劃、籌建方案以及出資資金來(lái)源說明(míng)； 

（三）股東的(de)基本資料，包括股東名稱、法定代表人(rén)、組織形式、注冊資本、經營範圍、資格證明(míng)文件以及經會計師事務所審計的(de)最近3年資産負債表和(hé)損益表等；

（四）拟設公司的(de)籌備負責人(rén)名單和(hé)簡曆；

（五）出資人(rén)出資意向書(shū)或者股份認購(gòu)協議(yì)；

（六）股東爲金融機構的(de)，應當提交所在行業監管機構出具的(de)監管意見；

（七）銀保監會規定的(de)其他(tā)材料。

第十七條 對(duì)設立保險資産管理(lǐ)公司的(de)申請，銀保監會應當自收到完整的(de)申請材料之日起3個(gè)月(yuè)内作出批準或者不批準籌建的(de)決定。決定不予批準的(de)，應當書(shū)面通(tōng)知申請人(rén)并說明(míng)理(lǐ)由。

第十八條 申請人(rén)應當自收到銀保監會批準籌建文件之日起6個(gè)月(yuè)内完成籌建工作。在規定的(de)期限内未完成籌建工作的(de)，經申請人(rén)申請、銀保監會批準，籌建期可(kě)延長(cháng)3個(gè)月(yuè)。籌建期滿仍未完成籌建工作的(de)，原批準籌建文件自動失效。

籌建機構在籌建期間不得(de)從事任何經營業務活動。

第十九條 籌建工作完成後，主要發起人(rén)應當向銀保監會提出開業申請，并提交下(xià)列材料：

（一）開業申請報告；

（二）法定驗資機構出具的(de)驗資證明(míng)，資本金入賬憑證複印件；

（三）拟任董事、監事、高(gāo)級管理(lǐ)人(rén)員(yuán)的(de)任職資格申請材料；

（四）營業場(chǎng)所的(de)所有權或者使用(yòng)權證明(míng)文件；

（五）公司章(zhāng)程和(hé)内部管理(lǐ)制度；

（六）信息管理(lǐ)系統、資金運用(yòng)交易設備和(hé)安全防範設施的(de)資料；

（七）受托管理(lǐ)資金及相關投資管理(lǐ)能力證明(míng)材料；

（八）銀保監會規定的(de)其他(tā)材料。

第二十條 銀保監會應當自收到完整的(de)保險資産管理(lǐ)公司開業申請材料之日起60個(gè)工作日内，作出核準或者不予核準的(de)決定。決定核準的(de)，頒發業務許可(kě)證；決定不予核準的(de)，應當書(shū)面通(tōng)知申請人(rén)并說明(míng)理(lǐ)由。

第二十一條 保險資産管理(lǐ)公司設立分(fēn)支機構，應當向銀保監會提出申請，并提交下(xià)列材料：

（一）設立申請書(shū)；

（二）拟設機構的(de)業務範圍和(hé)可(kě)行性研究報告；

（三）拟設機構籌建負責人(rén)的(de)簡曆及相關證明(míng)材料；

（四）銀保監會規定的(de)其他(tā)材料。

保險資産管理(lǐ)公司申請設立分(fēn)支機構，由銀保監會按有關規定受理(lǐ)、審查并作出決定。

第二十二條 保險資産管理(lǐ)公司可(kě)以投資設立理(lǐ)财、公募基金、私募基金、不動産、基礎設施等從事資産管理(lǐ)業務或與資産管理(lǐ)業務相關的(de)子公司。

保險資産管理(lǐ)公司投資設立子公司的(de)，應當向銀保監會提出申請，并具備以下(xià)條件：

（一）開業3年以上；

（二）最近3年内無重大(dà)違法違規經營記錄；

（三）最近1年末經審計的(de)淨資産不低于1億元，已建立風險準備金制度；

（四）最近2年監管評級均達到B類以上；

（五）使用(yòng)自有資金出資，投資金額累計不超過經審計的(de)上一年度淨資産的(de)50%；

（六）銀保監會規定的(de)其他(tā)條件。

保險資産管理(lǐ)公司投資設立子公司，由銀保監會按照(zhào)保險資金重大(dà)股權投資有關規定受理(lǐ)、審查并作出決定。

第二十三條 保險資産管理(lǐ)公司應當嚴格控制、合理(lǐ)規劃分(fēn)支機構和(hé)子公司的(de)設立,避免同業競争及重複投入。

第二十四條 保險資産管理(lǐ)公司有下(xià)列情形之一的(de)，應當報銀保監會批準：

（一）變更公司名稱；

（二）變更注冊資本；

（三）變更組織形式；

（四）變更出資額占有限責任公司資本總額5%以上的(de)股東，或者變更持股占股份有限公司總股本5%以上的(de)股東；

（五）調整業務範圍；

（六）變更公司住所或營業場(chǎng)所；

（七）修改公司章(zhāng)程；

（八）合并或分(fēn)立；

（九）撤銷分(fēn)支機構；

（十）銀保監會規定的(de)其他(tā)事項。

第二十五條 保險資産管理(lǐ)公司董事、監事、高(gāo)級管理(lǐ)人(rén)員(yuán)應當在任職前取得(de)銀保監會核準的(de)任職資格。

銀保監會可(kě)以對(duì)保險資産管理(lǐ)公司拟任董事、監事和(hé)高(gāo)級管理(lǐ)人(rén)員(yuán)進行任職談話(huà)。

第二十六條 保險資産管理(lǐ)公司董事、監事應當具有大(dà)學本科以上學曆以及履行職務必需的(de)知識、經驗與能力，具備5年以上與履行職責相适應的(de)工作經曆。其中，董事長(cháng)應當具有10年以上金融從業經驗。

第二十七條 本規定所稱保險資産管理(lǐ)公司高(gāo)級管理(lǐ)人(rén)員(yuán)，是指對(duì)保險資産管理(lǐ)公司的(de)經營管理(lǐ)活動和(hé)風險管理(lǐ)具有決策權或者重大(dà)影(yǐng)響的(de)下(xià)列人(rén)員(yuán)：總經理(lǐ)、副總經理(lǐ)、首席風險管理(lǐ)執行官以及實際履行上述職務的(de)其他(tā)人(rén)員(yuán)。

保險資産管理(lǐ)公司高(gāo)級管理(lǐ)人(rén)員(yuán)應當具備下(xià)列條件：

（一）大(dà)學本科以上學曆；

（二）10年以上金融從業經曆；

（三）品行良好，熟悉與保險資産管理(lǐ)業務相關的(de)法律法規及監管規定，具有履行職責所需要的(de)經營管理(lǐ)能力；

（四）銀保監會規定的(de)其他(tā)條件。

第二十八條 保險資産管理(lǐ)公司申請核準董事、監事和(hé)高(gāo)級管理(lǐ)人(rén)員(yuán)任職資格的(de)，應當向銀保監會提交下(xià)列申請材料：

（一）任職資格核準申請文件及任職資格申請表；

（二）拟任董事、監事或者高(gāo)級管理(lǐ)人(rén)員(yuán)的(de)身份證件、學曆學位證書(shū)、勞動合同、接受反洗錢培訓和(hé)履行反洗錢義務相關材料、關聯關系說明(míng)、個(gè)人(rén)征信報告等複印件或證明(míng)文件；

（三）最近三年曾任金融機構董事長(cháng)、高(gāo)級管理(lǐ)人(rén)員(yuán)或其他(tā)重要管理(lǐ)職務的(de)，應當提交其最近一次離任審計報告或經濟責任審計報告；

（四）公司相關會議(yì)決策文件；

（五）銀保監會規定的(de)其他(tā)材料。

第二十九條 保險資産管理(lǐ)公司拟任董事、監事、高(gāo)級管理(lǐ)人(rén)員(yuán)有下(xià)列情形之一的(de)，銀保監會不予核準其任職資格：

（一）依據《公司法》等法律法規、監管規定，不得(de)擔任董事、監事、高(gāo)級管理(lǐ)人(rén)員(yuán)的(de)情形；

（二）最近3年内因重大(dà)違法違規行爲受到行政處罰，或涉嫌重大(dà)違法違規正在接受有關部門立案調查，尚未作出結論；

（三）被國務院金融監督管理(lǐ)部門取消、撤銷任職資格或采取市場(chǎng)禁入措施的(de)，自被取消、撤銷任職資格或禁入期滿未逾5年；

（四）因違法違規或違紀行爲被吊銷執業資格的(de)律師、注冊會計師或者資産評估機構、驗證機構等機構的(de)專業人(rén)員(yuán)，自被吊銷執業資格之日起未逾5年；

（五）因嚴重失信行爲被國家有關單位确定爲失信聯合懲戒對(duì)象且應當受到相應懲戒，或者最近5年内具有其他(tā)嚴重失信不良記錄；

（六）因違法違規或違紀行爲被國家機關開除公職；

（七）因犯破壞金融管理(lǐ)秩序罪被判處刑事處罰，或因其他(tā)罪名被判處刑事處罰執行期滿未逾5年；

（八）銀保監會規定的(de)其他(tā)情形。

第三十條 保險資産管理(lǐ)公司應當自高(gāo)級管理(lǐ)人(rén)員(yuán)任職任命決定作出之日起10個(gè)工作日内向銀保監會提交任職報告文件、任命文件複印件等材料。

第三十一條 保險資産管理(lǐ)公司高(gāo)級管理(lǐ)人(rén)員(yuán)不能履職或缺位時(shí)，公司可(kě)以指定臨時(shí)負責人(rén)，并及時(shí)向銀保監會報告。臨時(shí)負責人(rén)履職時(shí)間原則上不得(de)超過6個(gè)月(yuè)。

第三十二條 保險資産管理(lǐ)公司董事、監事或者高(gāo)級管理(lǐ)人(rén)員(yuán)有下(xià)列情形之一的(de)，其任職資格自動失效：

（一）獲得(de)任職資格核準後，超過2個(gè)月(yuè)未實際到任履職，且未提供正當理(lǐ)由；

（二）從核準任職資格的(de)崗位離職；

（三）受到禁止進入保險業的(de)行政處罰；

（四）被判處刑罰；

（五）有關法律法規規定及銀保監會認定的(de)其他(tā)情形。

第三十三條 保險資産管理(lǐ)公司有下(xià)列情形之一的(de)，經銀保監會批準後可(kě)以解散：

（一）公司章(zhāng)程規定的(de)營業期限屆滿或者公司章(zhāng)程規定的(de)其他(tā)解散事由出現；

（二）股東會或股東大(dà)會決議(yì)解散；

（三）因公司合并或者分(fēn)立需要解散；

（四）依法被吊銷業務許可(kě)證、營業執照(zhào)、責令關閉或者被撤銷；

（五）其他(tā)法定事由。

第三十四條 保險資産管理(lǐ)公司不得(de)将受托管理(lǐ)資産和(hé)所管理(lǐ)的(de)保險資産管理(lǐ)産品資産歸入其自有财産。因解散、依法被撤銷或者被宣告破産等原因進行清算(suàn)的(de)，其受托管理(lǐ)資産和(hé)所管理(lǐ)的(de)保險資産管理(lǐ)産品資産不屬于清算(suàn)财産。

第三十五條 保險資産管理(lǐ)公司因解散、依法被撤銷或被宣告破産而終止的(de)，其清算(suàn)事宜按照(zhào)國家有關法律法規辦理(lǐ)。

 

第三章(zhāng) 公司治理(lǐ)

 

第三十六條 保險資産管理(lǐ)公司應當建立組織機構健全、職責分(fēn)工清晰、制衡監督有效、激勵約束合理(lǐ)的(de)公司治理(lǐ)結構，保持公司獨立規範運作，維護投資者的(de)合法權益。

第三十七條 保險資産管理(lǐ)公司的(de)股東應當履行法定義務，依法行使對(duì)保險資産管理(lǐ)公司的(de)股東權利。保險資産管理(lǐ)公司的(de)股東及其實際控制人(rén)不得(de)有以下(xià)行爲：

（一）虛假出資、抽逃或者變相抽逃出資；

（二）以任何形式占有或者轉移保險資産管理(lǐ)公司資産；

（三）在資産管理(lǐ)等業務活動中要求保險資産管理(lǐ)公司爲其提供配合，損害投資者和(hé)其他(tā)當事人(rén)的(de)合法權益；

（四）通(tōng)過任何方式隐瞞關聯關系，隐瞞提供或虛假提供關聯方信息；

（五）與保險資産管理(lǐ)公司管理(lǐ)的(de)資産進行不當交易，要求保險資産管理(lǐ)公司利用(yòng)管理(lǐ)的(de)資産爲自己或他(tā)人(rén)牟取利益；

（六）其他(tā)利用(yòng)股東地位損害投資者、保險資産管理(lǐ)公司及其他(tā)利益相關方合法權益的(de)行爲；

（七）國家有關法律法規及監管機構禁止的(de)其他(tā)行爲。

第三十八條 保險資産管理(lǐ)公司股東（大(dà)）會職權範圍和(hé)議(yì)事規則應當清晰明(míng)确。保險資産管理(lǐ)公司的(de)股東及其實際控制人(rén)應當通(tōng)過股東（大(dà)）會依法行使權利，不得(de)越過股東（大(dà)）會、董事會任免保險資産管理(lǐ)公司的(de)董事、監事、高(gāo)級管理(lǐ)人(rén)員(yuán)，或者直接幹預保險資産管理(lǐ)公司的(de)經營管理(lǐ)和(hé)投資運作。

第三十九條  保險資産管理(lǐ)公司應當建立與股東之間有效的(de)風險隔離機制以及業務和(hé)客戶關鍵信息隔離制度，通(tōng)過隔離資金、業務、管理(lǐ)、人(rén)員(yuán)、系統、營業場(chǎng)所和(hé)信息等措施，防範風險傳染、内幕交易、利益沖突和(hé)利益輸送，防範利用(yòng)未公開信息交易等違法違規行爲。

第四十條 保險資産管理(lǐ)公司的(de)公司章(zhāng)程應當明(míng)确董事會職權範圍和(hé)議(yì)事規則。董事會應當按照(zhào)法律法規、監管規定和(hé)公司章(zhāng)程等要求，制定公司總體戰略和(hé)基本管理(lǐ)制度并監督實施，決策公司重大(dà)事項，監督評價經營管理(lǐ)人(rén)員(yuán)的(de)履職情況。董事會對(duì)公司的(de)合規管理(lǐ)和(hé)風險管控有效性承擔最終責任。

董事會對(duì)經營管理(lǐ)人(rén)員(yuán)的(de)考核，應當包括長(cháng)期業績、合規和(hé)風險管理(lǐ)等内容，不得(de)以短期業務規模和(hé)盈利增長(cháng)爲主要考核标準。

董事會和(hé)董事長(cháng)不得(de)越權幹預經營管理(lǐ)人(rén)員(yuán)的(de)具體經營活動。

第四十一條 保險資産管理(lǐ)公司應當根據監管規定和(hé)實際需要，在董事會下(xià)設置從事合規風控、審計、關聯交易管理(lǐ)、提名薪酬和(hé)考核等事務的(de)專門委員(yuán)會，并在公司章(zhāng)程中明(míng)确規定各專門委員(yuán)會的(de)成員(yuán)構成及職權。

董事會應當制定各專門委員(yuán)會的(de)工作程序等制度。各專門委員(yuán)會應當定期向董事會報告工作，形成書(shū)面工作報告，以備查閱。

第四十二條 保險資産管理(lǐ)公司應當按規定建立健全獨立董事制度，獨立董事人(rén)數原則上不得(de)少于董事會人(rén)數的(de)1/3。

獨立董事應當獨立于保險資産管理(lǐ)公司及其股東，以維護投資者和(hé)公司合法權益爲出發點，勤勉盡責，依法對(duì)受托資産管理(lǐ)和(hé)公司運作的(de)重大(dà)事項獨立作出客觀、公正的(de)專業判斷。

獨立董事發現公司存在合規問題或重大(dà)風險隐患，應當及時(shí)告知董事會，并按規定向銀保監會報告。

第四十三條 保險資産管理(lǐ)公司監事會或監事應當加強對(duì)公司财務狀況和(hé)董事會、高(gāo)級管理(lǐ)人(rén)員(yuán)履職盡責情況的(de)監督，但不得(de)越權幹預經營管理(lǐ)人(rén)員(yuán)的(de)具體經營活動。

保險資産管理(lǐ)公司設立監事會的(de)，監事會成員(yuán)應當包括股東代表和(hé)公司職工代表，其中職工代表的(de)比例不得(de)少于監事會人(rén)數的(de)1/3。

第四十四條 保險資産管理(lǐ)公司的(de)總經理(lǐ)負責公司的(de)經營管理(lǐ)。

保險資産管理(lǐ)公司的(de)高(gāo)級管理(lǐ)人(rén)員(yuán)及其他(tā)工作人(rén)員(yuán)應當堅持穩健經營理(lǐ)念，忠實、勤勉地履行職責，不得(de)爲股東、本人(rén)或者他(tā)人(rén)謀取不正當利益。

第四十五條 保險資産管理(lǐ)公司應當設立首席風險管理(lǐ)執行官。首席風險管理(lǐ)執行官不得(de)主管投資管理(lǐ)。

首席風險管理(lǐ)執行官負責組織和(hé)領導保險資産管理(lǐ)公司風險管理(lǐ)工作，履職範圍包括所有公司運作和(hé)業務環節的(de)風險管理(lǐ)，獨立向董事會、銀保監會報告有關情況，提出防範和(hé)化(huà)解公司重大(dà)風險建議(yì)。

保險資産管理(lǐ)公司更換首席風險管理(lǐ)執行官，應當于更換前至少5個(gè)工作日，向銀保監會書(shū)面報告更換理(lǐ)由，以及首席風險管理(lǐ)執行官的(de)履職情況。

第四十六條 保險資産管理(lǐ)公司應當加強對(duì)董事、監事和(hé)高(gāo)級管理(lǐ)人(rén)員(yuán)的(de)兼職管理(lǐ)，确保相關人(rén)員(yuán)履職時(shí)間與履職責任相匹配，防止不履職、不當履職和(hé)利益沖突。

保險資産管理(lǐ)公司的(de)高(gāo)級管理(lǐ)人(rén)員(yuán)不得(de)在其他(tā)營利性經營機構兼任高(gāo)級管理(lǐ)人(rén)員(yuán)。因經營管理(lǐ)需要在母公司、子公司任職，或因項目投資需要在被投資項目公司任職的(de)，原則上隻能兼任1家機構的(de)高(gāo)級管理(lǐ)人(rén)員(yuán)。

第四十七條 保險資産管理(lǐ)公司應當建立健全與公司發展相适應的(de)長(cháng)效激勵約束機制和(hé)薪酬遞延機制。

 

第四章(zhāng) 業務規則

 

第四十八條 保險資産管理(lǐ)公司經營範圍包括以下(xià)業務：

（一）受托管理(lǐ)保險資金及其形成的(de)各種資産；

（二）受托管理(lǐ)其他(tā)資金及其形成的(de)各種資産；

（三）管理(lǐ)運用(yòng)自有人(rén)民币、外币資金；

（四）開展保險資産管理(lǐ)産品業務、資産證券化(huà)業務、保險私募基金業務等；

（五）開展投資咨詢、投資顧問，以及提供與資産管理(lǐ)業務相關的(de)運營、會計、風險管理(lǐ)等專業服務；

（六）銀保監會批準的(de)其他(tā)業務；

（七）國務院其他(tā)部門批準的(de)業務。

前款第（二）項所述“其他(tā)資金”包括基本養老保險基金、社會保障基金、企業年金基金、職業年金基金等資金及其他(tā)具備相應風險識别和(hé)風險承受能力的(de)境内外合格投資者的(de)資金。

第四十九條 保險資産管理(lǐ)公司開展保險資産管理(lǐ)産品業務和(hé)投資管理(lǐ)活動，應當滿足銀保監會有關保險資産管理(lǐ)産品管理(lǐ)和(hé)投資管理(lǐ)能力的(de)要求。

保險資産管理(lǐ)公司開展外彙資金運用(yòng)業務和(hé)其他(tā)外彙業務，應當符合銀保監會、中國人(rén)民銀行和(hé)國家外彙管理(lǐ)局的(de)相關規定。

第五十條 保險資産管理(lǐ)公司應當依據監管規定和(hé)合同約定，對(duì)受托管理(lǐ)的(de)資産和(hé)保險資産管理(lǐ)産品資産進行投資管理(lǐ)和(hé)運作。

保險資産管理(lǐ)公司受托管理(lǐ)保險資金，可(kě)以列席保險公司資産負債匹配管理(lǐ)部門的(de)有關會議(yì)。

第五十一條 保險資産管理(lǐ)公司自有資金運用(yòng)應當遵循審慎穩健、風險分(fēn)散、合法公平的(de)原則，維護自有資金的(de)安全性、流動性。

保險資産管理(lǐ)公司自有資金可(kě)以開展金融資産投資以及與資産管理(lǐ)業務相關的(de)股權投資，可(kě)以購(gòu)置自用(yòng)性不動産。其中，持有現金、銀行存款、政府債券、準政府債券、中央銀行票(piào)據、政策性金融債券、公募基金、組合類保險資産管理(lǐ)産品等具有較高(gāo)流動性資産的(de)比例不得(de)低于50%；投資于本公司發行的(de)保險資産管理(lǐ)産品原則上不得(de)超過單隻産品淨資産的(de)50%；不得(de)直接投資上市交易的(de)股票(piào)、期貨及其他(tā)衍生品。

保險資産管理(lǐ)公司運用(yòng)自有資金，應當避免與公司及子公司管理(lǐ)的(de)資産之間發生利益沖突，嚴禁任何形式的(de)利益輸送行爲。

第五十二條 保險資産管理(lǐ)公司開展資産管理(lǐ)業務應當建立資産托管機制，并由委托人(rén)或保險資産管理(lǐ)公司聘任符合銀保監會監管規定的(de)商業銀行或者其他(tā)專業機構作爲托管人(rén)。

第五十三條 保險資産管理(lǐ)公司應當公平對(duì)待所管理(lǐ)的(de)不同委托人(rén)和(hé)不同保險資産管理(lǐ)産品的(de)資産，分(fēn)别記賬并建立防範利益輸送的(de)隔離機制，防止可(kě)能出現的(de)風險傳遞和(hé)利益沖突。

保險資産管理(lǐ)公司應當指定專門的(de)投資管理(lǐ)人(rén)員(yuán)單獨管理(lǐ)公司的(de)自有資金。

第五十四條 保險資産管理(lǐ)公司作爲受托人(rén)管理(lǐ)運用(yòng)、處分(fēn)不同委托人(rén)和(hé)保險資産管理(lǐ)産品資産所産生的(de)債權，不得(de)與保險資産管理(lǐ)公司自有财産所産生的(de)債務相互抵銷。

保險資産管理(lǐ)公司作爲受托人(rén)管理(lǐ)運用(yòng)、處分(fēn)不同委托人(rén)和(hé)保險資産管理(lǐ)産品資産所産生的(de)債權債務，不得(de)相互抵銷。

保險資産管理(lǐ)公司與其他(tā)組織或者個(gè)人(rén)發生民事糾紛，其受托管理(lǐ)的(de)資産和(hé)保險資産管理(lǐ)産品資産不得(de)用(yòng)于扣押、凍結、抵償等。

第五十五條 保險資産管理(lǐ)公司開展資産管理(lǐ)業務應當與投資者及其他(tā)當事人(rén)簽署書(shū)面合同。

第五十六條 保險資産管理(lǐ)公司依照(zhào)合同約定取得(de)資産管理(lǐ)費，資産管理(lǐ)費率應當依照(zhào)公平、合理(lǐ)和(hé)市場(chǎng)化(huà)的(de)原則确定。

第五十七條 保險資産管理(lǐ)公司不得(de)有下(xià)列行爲：

（一）提供擔保；

（二）承諾受托管理(lǐ)資産或保險資産管理(lǐ)産品資産不受損失，或者保證最低收益；

（三）違規将受托管理(lǐ)的(de)資産轉委托；

（四）提供規避投資範圍、杠杆約束等監管要求的(de)通(tōng)道服務；

（五）利用(yòng)受托管理(lǐ)資産或保險資産管理(lǐ)産品資産等爲他(tā)人(rén)牟取利益，或者爲自己謀取合同約定報酬以外的(de)其他(tā)利益；

（六）以獲取非法利益或進行利益輸送爲目的(de)，操縱自有财産、不同來(lái)源的(de)受托管理(lǐ)資産、保險資産管理(lǐ)産品資産等互相交易或與股東進行資金運用(yòng)交易；

（七）以資産管理(lǐ)費的(de)名義或者其他(tā)方式與投資者合謀獲取非法利益；

（八）國家有關法律法規及監管機構禁止的(de)其他(tā)行爲。

第五十八條 保險資産管理(lǐ)公司應當妥善保管受托管理(lǐ)資産、保險資産管理(lǐ)産品資産管理(lǐ)運用(yòng)的(de)完整記錄及合同文本，保管期限自合同終止之日起不少于15年。

第五十九條 保險資産管理(lǐ)公司應當定期或者根據合同約定，向委托人(rén)報告受托管理(lǐ)資産的(de)管理(lǐ)運用(yòng)情況。

保險資産管理(lǐ)公司應當按照(zhào)法律法規、銀保監會相關規定及保險資産管理(lǐ)産品合同等約定，及時(shí)履行信息披露義務。

第六十條 保險資産管理(lǐ)公司應當建立和(hé)完善客戶服務标準，加強銷售管理(lǐ)，規範保險資産管理(lǐ)産品及業務宣傳推介行爲，不得(de)有不正當銷售或者不正當競争的(de)行爲。

第六十一條 保險資産管理(lǐ)公司應當審慎經營，保持良好的(de)财務狀況，滿足公司運營、業務發展和(hé)風險管理(lǐ)的(de)需要。

保險資産管理(lǐ)公司年度财務報告應當經會計師事務所審計。

第六十二條 保險資産管理(lǐ)公司和(hé)托管人(rén)對(duì)受托管理(lǐ)資産及保險資産管理(lǐ)産品資産的(de)管理(lǐ)運用(yòng)情況和(hé)投資者信息等資料負有依法保密義務。

 

第五章(zhāng) 風險管理(lǐ)

 

第六十三條 保險資産管理(lǐ)公司應當建立全面風險管理(lǐ)體系。保險資産管理(lǐ)公司應當明(míng)确股東（大(dà)）會、董事會、監事會或監事、高(gāo)級管理(lǐ)層、業務部門、風險管理(lǐ)部門和(hé)内部審計部門的(de)風險管理(lǐ)職責分(fēn)工,建立相互銜接、相互制衡、協調運轉的(de)風險管理(lǐ)組織架構。

第六十四條 保險資産管理(lǐ)公司應當設立獨立的(de)風險管理(lǐ)部門，并配備滿足業務需要的(de)風險管理(lǐ)人(rén)員(yuán)、方法和(hé)系統。建立完善全面風險管理(lǐ)制度和(hé)機制，有效進行風險識别、評估、計量、監測、報告和(hé)風險處置，防範各類業務風險。

第六十五條 保險資産管理(lǐ)公司應當建立健全内部控制制度和(hé)内、外部審計制度，完善内部控制措施，提高(gāo)内、外部審計有效性，持續提升業務經營、風險管理(lǐ)、内控合規水(shuǐ)平。

保險資産管理(lǐ)公司應當按規定，每年至少開展一次對(duì)資産管理(lǐ)業務的(de)内部審計，并将審計報告報送董事會。董事會應當針對(duì)内部審計發現的(de)問題，督促經營管理(lǐ)層及時(shí)采取整改措施。内部審計部門應當跟蹤檢查整改措施的(de)實施情況，并及時(shí)向董事會提交有關報告。

保險資産管理(lǐ)公司應當委托外部審計機構每年至少開展一次資産管理(lǐ)業務内部控制審計，針對(duì)外部審計發現的(de)問題及時(shí)采取整改措施，并按規定向銀保監會報告。

第六十六條 保險資産管理(lǐ)公司設立子公司的(de)，應當依法依規對(duì)子公司的(de)經營策略、風險管理(lǐ)、内控合規和(hé)審計工作進行指導、監督。

保險資産管理(lǐ)公司與其子公司之間，以及保險資産管理(lǐ)公司各子公司之間，應當建立隔離牆制度，防止可(kě)能出現的(de)風險傳遞和(hé)利益沖突。

第六十七條 保險資産管理(lǐ)公司開展關聯交易，應當遵守法律法規和(hé)銀保監會相關規定，不得(de)與關聯方進行不正當交易和(hé)利益輸送。

保險資産管理(lǐ)公司應當全面準确識别關聯方，并定期對(duì)關聯方清單進行檢查更新。建立健全關聯交易内部評估和(hé)決策審批機制，嚴格履行關聯交易相關内部管理(lǐ)、信息披露和(hé)報告程序。

第六十八條 保險資産管理(lǐ)公司員(yuán)工應當遵守法律法規及監管規定，恪守職業道德和(hé)行爲規範。在公司任職期間，不得(de)從事損害投資者和(hé)公司利益的(de)證券交易及其他(tā)活動，不得(de)利用(yòng)職務之便爲自己或他(tā)人(rén)謀取不當利益，不得(de)進行利益輸送。

保險資産管理(lǐ)公司應當建立證券投資相關從業人(rén)員(yuán)證券交易行爲管理(lǐ)制度，明(míng)确證券投資相關從業人(rén)員(yuán)本人(rén)、配偶、利害關系人(rén)進行證券投資的(de)申報、登記、審查、處置以及禁止性規定要求。

第六十九條 保險資産管理(lǐ)公司在開展受托管理(lǐ)資金業務和(hé)保險資産管理(lǐ)産品業務時(shí)，應當建立風險準備金制度。風險準備金主要用(yòng)于彌補因保險資産管理(lǐ)公司違法違規、違反合同約定、操作失誤或技術故障等給受托管理(lǐ)資産、保險資産管理(lǐ)産品資産等造成的(de)損失。

保險資産管理(lǐ)公司應當将風險準備金計提情況納入公司年度财務報告，按規定報送銀保監會。

銀保監會可(kě)以根據審慎監管的(de)要求，提高(gāo)保險資産管理(lǐ)公司風險準備金計提比例要求。

第七十條 保險資産管理(lǐ)公司應當加強信息化(huà)建設，具備從事資産管理(lǐ)業務所需要的(de)投資決策、資金運用(yòng)、風險管理(lǐ)、财務核算(suàn)以及支持保險資産管理(lǐ)産品或賬戶單獨管理(lǐ)、單獨建賬和(hé)單獨核算(suàn)等業務管理(lǐ)的(de)信息系統；具備保障信息系統有效安全運行的(de)技術與措施，具有與業務操作相關的(de)安全保障措施。

第七十一條 保險資産管理(lǐ)公司應當建立重大(dà)突發事件應急處理(lǐ)機制，并指定相關部門具體負責突發事件的(de)應急管理(lǐ)、信息報告等工作。

 

第六章(zhāng) 監督管理(lǐ)

 

第七十二條 銀保監會根據有關規定對(duì)保險資産管理(lǐ)公司進行監管評級，并根據評級結果對(duì)保險資産管理(lǐ)公司在市場(chǎng)準入、監管措施等方面實施分(fēn)類監管。

第七十三條 保險資産管理(lǐ)公司應當建立健全信息報送機制，按照(zhào)法律法規和(hé)銀保監會規定，向銀保監會報送有關信息、資料。銀保監會有權要求保險資産管理(lǐ)公司及其股東、實際控制人(rén)在指定的(de)期限内提供有關信息、資料。

保險資産管理(lǐ)公司及其股東、實際控制人(rén)向銀保監會報送或提供的(de)信息、資料，必須及時(shí)、真實、準确、完整。

第七十四條 保險資産管理(lǐ)公司應當按照(zhào)銀保監會及所涉業務領域相關監管機構的(de)要求，及時(shí)、真實、準确、完整地履行各項信息披露義務。

第七十五條 保險資産管理(lǐ)公司應當在以下(xià)事項發生之日起5個(gè)工作日内，按規定向銀保監會報告：

（一）變更持股5%以下(xià)的(de)股東或變更股東的(de)持股比例不超過5%；

（二）公司股權被質押或解質押；

（三）股東及股東的(de)實際控制人(rén)變更、名稱變更、合并、分(fēn)立、破産等可(kě)能導緻所持保險資産管理(lǐ)公司股權發生變化(huà)的(de)情況；

（四）在保險資産管理(lǐ)公司自有資金投資中，發生單項投資實際投資損失金額超過其上季度末淨資産總額5%的(de)投資損失；

（五）發生對(duì)保險資産管理(lǐ)公司淨資産和(hé)實際經營造成重要影(yǐng)響或者判決其賠償金額超過5000萬元人(rén)民币的(de)重大(dà)訴訟案件或仲裁案件；

（六）發生其他(tā)可(kě)能影(yǐng)響保險資産管理(lǐ)公司經營管理(lǐ)、财務狀況、風險控制或者投資者資産安全的(de)重大(dà)事件；

（七）銀保監會要求報告的(de)其他(tā)重大(dà)事項。

第七十六條 銀保監會對(duì)保險資産管理(lǐ)公司的(de)監督檢查采取現場(chǎng)檢查、現場(chǎng)調查與非現場(chǎng)監管相結合的(de)方式。銀保監會可(kě)以委托專業機構進行專項審計、評估或者出具法律意見，保險資産管理(lǐ)公司應當配合專業機構工作。

銀保監會對(duì)保險資産管理(lǐ)公司進行現場(chǎng)檢查、現場(chǎng)調查時(shí)，可(kě)以依法采取詢問、查閱、複制等方式，保險資産管理(lǐ)公司應當予以配合。

銀保監會認爲保險資産管理(lǐ)公司可(kě)能存在下(xià)列情形之一的(de)，可(kě)以要求其聘請專業機構進行專項審計、評估或者出具法律意見：

（一）公司信息披露和(hé)監管報告内容存在虛假記載、誤導性陳述或者重大(dà)遺漏；

（二）違反法律法規及監管規定，造成受托管理(lǐ)資産或保險資産管理(lǐ)産品資産嚴重損失；

（三）銀保監會認定的(de)其他(tā)情形。

第七十七條 保險資産管理(lǐ)公司違反本規定要求，有下(xià)列情形之一的(de),銀保監會可(kě)以對(duì)其采取監管談話(huà)、出具警示函、責令限期整改等監管措施；逾期不改正或情節嚴重的(de)，銀保監會可(kě)以對(duì)其采取暫停新增相關業務，責令調整負有直接責任的(de)董事、監事、高(gāo)級管理(lǐ)人(rén)員(yuán)等監管措施：

（一）公司治理(lǐ)不健全，部門或者崗位設置存在較大(dà)缺陷，董事、監事、高(gāo)級管理(lǐ)人(rén)員(yuán)及其他(tā)關鍵業務崗位人(rén)員(yuán)缺位、未履行職責或存在未經批準實際履職情形的(de)；

（二）業務規則不健全或者未有效執行，風險管理(lǐ)或者内部控制機制不完善；

（三）未按規定開展資金運用(yòng)行爲；

（四）其他(tā)不符合持續性經營規則要求或者出現其他(tā)經營風險的(de)情形。

第七十八條 保險資産管理(lǐ)公司及其股東、實際控制人(rén)、董事、監事、高(gāo)級管理(lǐ)人(rén)員(yuán)等違反本規定及有關法律法規的(de)，銀保監會依據《保險法》及有關行政法規給予保險資産管理(lǐ)公司及相關責任人(rén)員(yuán)行政處罰；涉嫌犯罪的(de)，依法移送司法機關，追究其刑事責任。

第七十九條 銀保監會建立保險資産管理(lǐ)行業市場(chǎng)準入違規檔案，記錄保險資産管理(lǐ)公司股東或實際控制人(rén)、董事、監事、高(gāo)級管理(lǐ)人(rén)員(yuán)等違法違規情況，依法對(duì)相關主體采取措施，并将相關情況向社會公布。

第八十條 會計師事務所、律師事務所、資産評估機構、信用(yòng)評級機構等爲保險資産管理(lǐ)公司提供中介服務的(de)機構及其直接負責的(de)主管人(rén)員(yuán)和(hé)其他(tā)直接責任人(rén)員(yuán)違反相關規定開展業務，銀保監會應當記錄其不良行爲，并将有關情況通(tōng)報其行業主管部門。相關機構出具不具有公信力的(de)報告或者有其他(tā)不誠信行爲的(de)，自行爲發生之日起五年内，銀保監會對(duì)其再次出具的(de)報告不予認可(kě)，并将相關情況向社會公布。情節嚴重的(de)，銀保監會可(kě)向相關部門移送線索材料，由主管部門依法給予行政處罰。

第八十一條 保險資産管理(lǐ)公司的(de)淨資産低于4000萬元人(rén)民币，或者現金、銀行存款、政府債券、準政府債券等可(kě)運用(yòng)的(de)流動資産低于2000萬元人(rén)民币且低于公司上一會計年度營業支出的(de)，銀保監會可(kě)以要求其限期整改。整改完成前，保險資産管理(lǐ)公司不得(de)新增受托管理(lǐ)保險資金和(hé)其他(tā)資金，不得(de)新增保險資産管理(lǐ)産品業務。

第八十二條 中國保險資産管理(lǐ)業協會依據法律法規、銀保監會規定和(hé)自律規則，對(duì)保險資産管理(lǐ)公司及其業務活動進行自律管理(lǐ)。

中國保險資産管理(lǐ)業協會開展活動，應當接受銀保監會的(de)指導和(hé)監督。

 

第七章(zhāng) 附則

 

第八十三條 本規定所稱“以上”均含本數。

第八十四條 本規定由銀保監會負責解釋。

第八十五條 本規定自2022年9月(yuè)1日起施行，《保險資産管理(lǐ)公司管理(lǐ)暫行規定》（保監會令〔2004〕2号）、《關于調整〈保險資産管理(lǐ)公司管理(lǐ)暫行規定〉有關規定的(de)通(tōng)知》（保監發〔2011〕19号）、《關于保險資産管理(lǐ)公司有關事項的(de)通(tōng)知》（保監發〔2012〕90号）同時(shí)廢止。

關于保險資産管理(lǐ)公司管理(lǐ)的(de)有關規定，與本規定不一緻的(de)，以本規定爲準。