各銀監局，中國信托登記有限責任公司：

現将信托登記管理(lǐ)辦法印發給你們，請結合以下(xià)要求認真執行。

一、信托登記管理(lǐ)辦法施行設立3個(gè)月(yuè)過渡期，過渡期爲2017年9月(yuè)1日至11月(yuè)30日。

在過渡期内，各信托公司應當在按照(zhào)信托登記管理(lǐ)辦法規定進行信托登記的(de)同時(shí)，按照(zhào)《中國銀監會辦公廳關于信托公司風險監管的(de)指導意見》（銀監辦發〔2014〕99号）等規定向銀行業監督管理(lǐ)機構進行産品報告。

過渡期結束後，前述産品報告按照(zhào)信托登記管理(lǐ)辦法執行。

二、對(duì)于信托登記管理(lǐ)辦法施行前已成立或生效的(de)存續信托産品，2018年6月(yuè)30日（含）前到期的(de)，可(kě)不補辦信托登記；2018年6月(yuè)30日後仍存續的(de)，應當于2018年7月(yuè)1日前按照(zhào)信托登記管理(lǐ)辦法補辦信托登記。

2017年8月(yuè)25日

 (此件發至銀監分(fēn)局、信托公司)

  信托登記管理(lǐ)辦法

第一章(zhāng) 總則

 第一條

爲規範信托登記活動，保護信托當事人(rén)的(de)合法權益，促進信托業持續健康發展，根據《中華人(rén)民共和(hé)國信托法》《中華人(rén)民共和(hé)國銀行業監督管理(lǐ)法》等法律法規，制定本辦法。

 第二條

本辦法所稱信托登記是指中國信托登記有限責任公司（簡稱信托登記公司）對(duì)信托機構的(de)信托産品及其受益權信息、國務院銀行業監督管理(lǐ)機構規定的(de)其他(tā)信息及其變動情況予以記錄的(de)行爲。

本辦法所稱信托機構，是指依法設立的(de)信托公司和(hé)國務院銀行業監督管理(lǐ)機構認可(kě)的(de)其他(tā)機構。

 第三條

信托機構開展信托業務，應當辦理(lǐ)信托登記，但法律、行政法規或者國務院銀行業監督管理(lǐ)機構另有規定的(de)除外。

 第四條

信托登記活動應當遵守法律、行政法規和(hé)國務院銀行業監督管理(lǐ)機構的(de)有關規定，遵循誠實信用(yòng)原則，不得(de)損害國家利益和(hé)社會公共利益。

 第五條

信托登記公司以提供信托業基礎服務爲主要職能，應當堅持依法合規、穩健經營的(de)原則，忠實履行信托登記和(hé)其他(tā)相關職能。

 第六條

信托登記公司應當具有與信托登記活動及履行其他(tā)職能相适應的(de)場(chǎng)所、設施和(hé)安全防範措施，建立獨立、安全、高(gāo)效的(de)信托登記系統及相關配套系統，強化(huà)信息技術保障，切實保護信托當事人(rén)及其他(tā)相關方的(de)合法權益。

 第七條

國務院銀行業監督管理(lǐ)機構依法對(duì)信托登記及相關活動實施監督管理(lǐ)。

 第二章(zhāng) 信托登記申請

 第八條

信托登記由信托機構提出申請，但法律、行政法規或者國務院銀行業監督管理(lǐ)機構另有規定的(de)除外。

 第九條

信托登記信息包括信托産品名稱、信托類别、信托目的(de)、信托期限、信托當事人(rén)、信托财産、信托利益分(fēn)配等信托産品及其受益權信息和(hé)變動情況。

 第十條

信托機構應當在集合資金信托計劃發行日五個(gè)工作日前或者在單一資金信托和(hé)财産權信托成立日兩個(gè)工作日前申請辦理(lǐ)信托産品預登記（簡稱信托預登記），并在信托登記公司取得(de)唯一産品編碼。

申請辦理(lǐ)信托預登記的(de)，應當提交下(xià)列文件：

（一）信托預登記申請書(shū)，包括信托産品名稱、信托類别、拟發行或者成立時(shí)間、預計存續期限、拟發行或者成立信托規模、信托财産來(lái)源、信托财産管理(lǐ)或者運用(yòng)方向和(hé)方式、交易對(duì)手、交易結構、風險提示、風控措施、清算(suàn)方式、異地推介信息、關聯交易信息、保管人(rén)信息等内容；

（二）法律、行政法規、國務院銀行業監督管理(lǐ)機構要求的(de)其他(tā)文件。

信托産品在信托預登記後六個(gè)月(yuè)内未成立或者未生效的(de)，或者信托機構未按照(zhào)本辦法辦理(lǐ)信托初始登記的(de)，信托機構已辦理(lǐ)的(de)信托預登記自動注銷，無需辦理(lǐ)終止登記。

信托機構辦理(lǐ)信托預登記後，信托登記信息發生重大(dà)變動的(de)，應當重新申請辦理(lǐ)信托預登記。

 第十一條

信托機構應當在信托成立或者生效後十個(gè)工作日内申請辦理(lǐ)信托産品及其受益權初始登記（簡稱信托初始登記）。

申請辦理(lǐ)信托初始登記時(shí)，應當提交下(xià)列文件：

（一）信托初始登記申請書(shū)；

（二）加蓋公章(zhāng)的(de)信托文件樣本；

（三）法律、行政法規、國務院銀行業監督管理(lǐ)機構要求的(de)其他(tā)文件。

 第十二條

信托存續期間，信托登記信息發生重大(dà)變動的(de)，信托機構應當在相關事項發生變動之日起十個(gè)工作日内就變動事項申請辦理(lǐ)信托産品及其受益權變更登記（簡稱信托變更登記）。

申請辦理(lǐ)信托變更登記時(shí)，應當提交下(xià)列文件：

（一）信托變更登記申請書(shū)；

（二）證明(míng)發生變更事實的(de)文件；

（三）法律、行政法規、國務院銀行業監督管理(lǐ)機構要求的(de)其他(tā)文件。

 第十三條

信托終止後，信托機構應當在按照(zhào)信托合同約定解除受托人(rén)責任後十個(gè)工作日内申請辦理(lǐ)信托産品及其受益權終止登記（簡稱信托終止登記）。

申請辦理(lǐ)信托終止登記的(de)，應當提交下(xià)列文件：

（一）信托終止登記申請書(shū)；

（二）受托人(rén)出具的(de)清算(suàn)報告；

（三）法律、行政法規、國務院銀行業監督管理(lǐ)機構要求的(de)其他(tā)文件。

 第十四條

信托機構發現信托登記信息錯誤需要更正的(de)，應當在發現之日起十個(gè)工作日内申請辦理(lǐ)信托産品及其受益權更正登記（簡稱信托更正登記）。

申請辦理(lǐ)信托更正登記的(de)，應當提交下(xià)列文件：

（一）信托更正登記申請書(shū)；

（二）證明(míng)發生需要更正事實的(de)文件；

（三）法律、行政法規、國務院銀行業監督管理(lǐ)機構要求的(de)其他(tā)文件。

 第十五條

信托機構應當對(duì)所提供的(de)信托登記相關文件和(hé)信息的(de)真實性、準确性、完整性和(hé)及時(shí)性負責。

 第三章(zhāng) 信托登記辦理(lǐ)

 第十六條

信托登記公司接受信托機構提出的(de)信托登記申請，依法辦理(lǐ)信托登記業務。

 第十七條

信托機構申請辦理(lǐ)信托登記，應當根據本辦法和(hé)信托登記公司的(de)規定，通(tōng)過信托登記公司的(de)信托登記系統提交信托登記信息，并上傳相關文件。

信托登記公司與信托機構應當建立專用(yòng)網絡，實現系統對(duì)接，确保信托登記信息和(hé)相關文件報送安全、高(gāo)效。

 第十八條

信托機構提交的(de)登記申請文件齊全且符合規定的(de)形式要求的(de)，信托登記公司在收到登記申請文件時(shí)應當出具受理(lǐ)憑證，該受理(lǐ)憑證的(de)出具日爲受理(lǐ)日。

信托機構提交的(de)登記申請文件不齊全或者不符合規定的(de)形式要求的(de)，信托登記公司應當書(shū)面告知補正要求，并在收到完整的(de)登記申請文件時(shí)出具受理(lǐ)憑證，該受理(lǐ)憑證的(de)出具日爲受理(lǐ)日。

 第十九條

信托登記公司對(duì)信托機構提供的(de)信托登記信息及相關文件進行形式審查。

信托登記和(hé)本辦法第三十八條規定的(de)信息公示不構成對(duì)信托産品持續合規情況、投資價值及投資風險的(de)判斷或者保證。

 第二十條

對(duì)于符合登記條件的(de)，信托登記公司應當自受理(lǐ)之日起兩個(gè)工作日内完成審查，并準予辦理(lǐ)信托登記。

對(duì)于不符合登記條件的(de)，信托登記公司應當自收到登記申請文件之日起兩個(gè)工作日内一次性告知信托機構需要補正的(de)全部内容，并自收到完整補正材料之日起兩個(gè)工作日内完成審查。

 第二十一條

信托登記公司應當在完成信托登記當日向信托機構出具統一格式的(de)信托登記證明(míng)文書(shū)。

 第四章(zhāng)　信托受益權賬戶管理(lǐ)

 第二十二條

信托受益權賬戶是信托登記公司爲受益人(rén)開立的(de)記載其信托受益權及其變動情況的(de)簿記賬戶。

委托人(rén)或者受益人(rén)根據自願原則申請開立信托受益權賬戶。

 第二十三條

任一民事主體僅可(kě)以開立一個(gè)信托受益權賬戶，國務院銀行業監督管理(lǐ)機構另有規定的(de)除外。

任一信托産品或者其他(tā)承擔特定目的(de)載體功能的(de)金融産品僅可(kě)以開立一個(gè)信托受益權賬戶，戶名應當采用(yòng)作爲管理(lǐ)人(rén)的(de)金融機構全稱加金融産品全稱的(de)模式。

 第二十四條

信托受益權賬戶由信托登記公司集中管理(lǐ)。

 第二十五條

委托人(rén)或者受益人(rén)可(kě)以委托信托公司等金融機構代辦信托受益權賬戶開立業務。

信托公司可(kě)以代辦信托受益權賬戶開立業務；其他(tā)金融機構代辦信托受益權賬戶開立業務的(de)，由信托登記公司依申請評估确定。

委托人(rén)或者受益人(rén)應當向信托登記公司或者代理(lǐ)開戶機構提交開戶信息，且保證所提交的(de)信息真實、準确、完整。

代理(lǐ)開戶機構應當核實并向信托登記公司提交委托人(rén)或者受益人(rén)的(de)開戶信息。

 第二十六條

信托登記公司爲符合條件的(de)受益人(rén)開立信托受益權賬戶，配發唯一賬戶編碼，并出具開戶通(tōng)知書(shū)。

信托登記公司和(hé)信托受益權賬戶代理(lǐ)開戶機構應當對(duì)所知悉的(de)委托人(rén)或者受益人(rén)開戶信息以及信托受益權賬戶信息依法保密。

 第二十七條

信托受益權賬戶采用(yòng)實名制，不得(de)出租、出借或者轉讓。 

第二十八條

受益人(rén)可(kě)以依法查詢其信托受益權賬戶中記載的(de)信托受益權信息。

 第二十九條

受益人(rén)可(kě)以申請注銷或者委托代理(lǐ)開戶機構代爲申請注銷其信托受益權賬戶。

當受益人(rén)出現民事行爲能力喪失等情形時(shí)，信托财産法定繼承人(rén)或者承繼人(rén)等利害關系人(rén)，可(kě)以憑具有法律效力的(de)證明(míng)文件，申請注銷或者委托代理(lǐ)開戶機構代爲申請注銷其信托受益權賬戶。

無信托受益權份額的(de)信托受益權賬戶方可(kě)辦理(lǐ)注銷。

 第五章(zhāng) 信托登記信息管理(lǐ)和(hé)使用(yòng)

 第三十條

信托登記公司負責管理(lǐ)和(hé)維護信托登記信息，确保有關信息的(de)安全、完整和(hé)數據的(de)依法、合規使用(yòng)。

 第三十一條

信托登記信息受法律保護，信托登記公司應當對(duì)信托登記信息及相關文件依法保密。

除法律、行政法規或者國務院銀行業監督管理(lǐ)機構規定可(kě)以公開的(de)情形外，任何單位或者個(gè)人(rén)不得(de)查詢或者獲取信托登記信息。

 第三十二條

除法律、行政法規規定或者國務院銀行業監督管理(lǐ)機構同意的(de)情形外，信托登記公司不得(de)将由信托登記信息統計、分(fēn)析形成的(de)有關信息進行披露或者對(duì)外提供。

 第三十三條

信托登記公司應當依據有關法律法規，建立保密制度，加強保密教育，采取相應的(de)保密措施。

 第三十四條

信托登記公司應當根據法律、行政法規、國務院銀行業監督管理(lǐ)機構的(de)規定以及信托文件約定的(de)信托登記信息保密要求，設置不同級别的(de)查詢權限：

（一）委托人(rén)、受益人(rén)僅可(kě)以查詢與其權利、義務直接相關且不違背信托文件約定的(de)信托登記信息。當委托人(rén)、受益人(rén)出現民事行爲能力喪失等情形時(shí)，信托财産法定繼承人(rén)或者承繼人(rén)等利害關系人(rén)，僅可(kě)以憑具有法律效力的(de)證明(míng)文件申請查詢與其權利、義務直接相關的(de)信托登記信息；

（二）信托機構僅可(kě)以查詢與其自身業務直接相關的(de)信托登記信息；

（三）銀行業監督管理(lǐ)機構和(hé)其他(tā)有權機關僅可(kě)以在法定職責範圍内，依法查詢相關信托登記信息。

向信托登記公司申請信托登記信息查詢的(de)，應當提交有效身份證明(míng)文件、授權文件和(hé)相關證明(míng)材料，并書(shū)面說明(míng)查詢目的(de)。

除法律明(míng)确規定或者授權外，任何單位或者個(gè)人(rén)不得(de)查詢受益人(rén)的(de)個(gè)人(rén)基本信息。

 第三十五條

信托登記公司應當妥善保存信托登記信息及相關文件，自信托終止之日起至少保存十五年。

 第三十六條

信托登記公司應當按月(yuè)向國務院銀行業監督管理(lǐ)機構報告信托登記總體情況、信托業運行情況等信息，并按照(zhào)國務院銀行業監督管理(lǐ)機構的(de)要求定期或者不定期報告其他(tā)有關信息。

 第三十七條

對(duì)信托機構未按規定辦理(lǐ)信托登記或者在信托登記中存在信息嚴重錯報、漏報的(de)行爲，信托登記公司應當及時(shí)将有關情況報告銀行業監督管理(lǐ)機構。

 第六章(zhāng) 監督管理(lǐ)

 第三十八條

集合資金信托計劃的(de)信托登記基本信息應當在信托初始登記後五個(gè)工作日内在信托登記公司官方網站公示。

前款所稱信托登記基本信息包括集合資金信托計劃名稱、登記時(shí)間、産品編碼、信托類别、受托人(rén)名稱、預計存續期限、信托财産主要運用(yòng)領域等内容，國務院銀行業監督管理(lǐ)機構另有規定的(de)除外。

财産權信托進行受益權拆分(fēn)轉讓或者對(duì)外發行受益權的(de)，參照(zhào)集合資金信托計劃進行公示。

 第三十九條

銀行業監督管理(lǐ)機構對(duì)信托産品的(de)發行、公示和(hé)管理(lǐ)履行日常監管職責，可(kě)以根據信托公司監管評級、淨資本狀況、風險及合規情況等采取必要的(de)監管措施。

履行法人(rén)監管職責的(de)銀行業監督管理(lǐ)機構發現信托産品存在違法違規情形的(de)，應當立即依法進行處理(lǐ)。

 第四十條

信托公司應當按照(zhào)監管要求，定期更新并向信托登記公司報送有關的(de)信托業務信息，以滿足信息披露和(hé)持續監管的(de)需要。

 第四十一條

信托登記公司、信托機構違反本辦法有關規定的(de)，銀行業監督管理(lǐ)機構應當責令限期改正；逾期未改正的(de)，或者其行爲嚴重危及信托機構的(de)穩健運行、損害受益人(rén)合法權益的(de)，銀行業監督管理(lǐ)機構可(kě)以依據《中華人(rén)民共和(hé)國銀行業監督管理(lǐ)法》等法律法規，采取相應的(de)監管措施。

 第四十二條

信托機構或者其工作人(rén)員(yuán)僞造、變造登記申請文件，或者提交的(de)登記申請文件存在重大(dà)錯誤給當事人(rén)或者利害關系人(rén)造成損失的(de)，應當依法承擔相應法律責任。

 第四十三條

信托機構或者其工作人(rén)員(yuán)僞造、變造信托登記證明(míng)文件的(de)，應當依法承擔相應法律責任。

 第四十四條

信托登記公司或者其工作人(rén)員(yuán)違反本辦法規定，導緻信托登記錯誤或者洩露保密信息的(de)，信托登記公司應當采取内部問責措施，信托登記公司或者有關責任人(rén)員(yuán)應當依法承擔相應法律責任。

 第七章(zhāng)  附則

 第四十五條

信托登記公司應當根據相關法律法規以及本辦法制定信托登記業務細則，報國務院銀行業監督管理(lǐ)機構批準後實施。

 第四十六條

本辦法由國務院銀行業監督管理(lǐ)機構負責解釋。

 第四十七條

本辦法自2017年9月(yuè)1日起施行。