剛剛，銀監會下(xià)發了(le)《商業銀行股權管理(lǐ)暫行辦法》的(de)兩份配套文件，對(duì)當前銀行存量股東的(de)整改提出了(le)明(míng)确的(de)期限要求。

爲落實《商業銀行股權管理(lǐ)暫行辦法》要求，銀監會發布了(le)《中國銀監會辦公廳關于做(zuò)好<商业银行股权管理暂行办法>實施相關工作的(de)通(tōng)知》和(hé)《中國銀監會辦公廳關于規範商業銀行股東報告事項的(de)通(tōng)知》兩個(gè)配套文件。

本文綱要

第一部分(fēn) 兩份通(tōng)知重點

第二部分(fēn) 兩份通(tōng)知原文

第三部分(fēn) 銀監會答(dá)記者問

第四部分(fēn) 《商業銀行股權管理(lǐ)暫行辦法》釋義簡版

主要布置了(le)整改和(hé)報告兩大(dà)任務：

一、整改任務

對(duì)于不完全符合《辦法》規定的(de)商業銀行現有股東，銀監會将有序開展清理(lǐ)規範工作：

（一）信息報送要求

商業銀行應于《辦法》施行之日起三個(gè)月(yuè)内（即2018年4月(yuè)5日前）将主要股東及其控股股東、實際控制人(rén)、關聯方、一緻行動人(rén)、最終受益人(rén)信息報送銀監會或其派出機構。

（二）不合規情況整改要求

1．未經批準持有商業銀行資本/股份總額不合規

阈值：《辦法》施行前未經批準持有商業銀行資本/股份總額>5%的(de)

要求：應于《辦法》施行之日起六個(gè)月(yuè)内（即2018年7月(yuè)5日前）通(tōng)過商業銀行向銀監會或其派出機構提出股東資格申請。

• 提出申請但經審核不符合股東資格條件的(de)，由銀監會或其派出機構責令限期改正。

• 限期未改正或未按時(shí)提出行政許可(kě)申請的(de)，由銀監會或其派出機構依法查處。

2．對(duì)股東等的(de)授信餘額不合規

阈值1：商業銀行對(duì)主要股東或其控股股東、實際控制人(rén)、關聯方、一緻行動人(rén)、最終受益人(rén)等單個(gè)主體的(de)授信餘額>商業銀行資本淨額*10%

阈值2：商業銀行對(duì)單個(gè)主要股東及其控股股東、實際控制人(rén)、關聯方、一緻行動人(rén)、最終受益人(rén)的(de)合計授信餘額>商業銀行資本淨額*15%

要求：應根據存量授信業務期限制定整改方案。在整改完成前，不得(de)續作或新增授信業務。

3．相關金融産品持股不合規

阈值：單一投資人(rén)、發行人(rén)或管理(lǐ)人(rén)及其實際控制人(rén)、關聯方、一緻行動人(rén)控制的(de)金融産品持有同一商業銀行股份合計>該商業銀行股份總額*5%

要求：應于《辦法》施行之日起一年内（即2019年1月(yuè)5日前）完成整改。（原則上）

（三）章(zhāng)程修改工作

如商業銀行公司章(zhāng)程不符合《辦法》第二十八條規定，即未載明(míng)下(xià)列内容，需要整改：

1.股東應當遵守法律法規和(hé)監管規定；

2.主要股東應當在必要時(shí)向商業銀行補充資本；

3.應經但未經監管部門批準或未向監管部門報告的(de)股東，不得(de)行使股東大(dà)會召開請求權、表決權、提名權、提案權、處分(fēn)權等權利；

4.對(duì)于存在虛假陳述、濫用(yòng)股東權利或其他(tā)損害商業銀行利益行爲的(de)股東，銀監會或其派出機構可(kě)以限制或禁止商業銀行與其開展關聯交易，限制其持有商業銀行股權的(de)限額、股權質押比例等，并可(kě)限制其股東大(dà)會召開請求權、表決權、提名權、提案權、處分(fēn)權等權利。

要求：于《辦法》施行之日起一年内（即2019年1月(yuè)5日前）完成章(zhāng)程修改工作。（原則上）

二、報告任務

（一）報告範圍

商業銀行股東及其關聯方、一緻行動人(rén)單獨或合計持有商業銀行資本總額或股份總額[1%,5%)

（二）報告時(shí)間

在取得(de)相應股權後10個(gè)工作日内向銀監會或其派出機構報告。

（三）報告材料

• 關于股東基本信息和(hé)證明(míng)材料。

• 關于股東穿透信息和(hé)證明(míng)材料。

• 關于股東入股信息和(hé)證明(míng)材料。

• 關聯交易信息。

• 股權狀态信息。

• 股東負面信息。

• 股東履約情況。

• 股東主動承諾。

（四）重點關注事項

• 是否使用(yòng)自有資金入股，且資金來(lái)源合法。

• 是否代持情況。

• 股東及其關聯方、一緻行動人(rén)作爲主要股東入股銀行的(de)數量是否合規。

• 主要股東及其控股股東、實際控制人(rén)是否存在不适宜相關情形。

• 股東提供文件材料是否真實、準确、完整。

• 股東是否遵守承諾、公司章(zhāng)程以及監管規定。

• 關聯交易是否依法合規，價格是否公允，條件是否優于其他(tā)交易。

• 股權質押的(de)，是否依法合規。

• 其他(tā)對(duì)商業銀行經營管理(lǐ)有重大(dà)影(yǐng)響的(de)事項。

（五）報告流程

國有商業銀行、郵儲銀行、股份制商業銀行：向銀監會報告。

城(chéng)市商業銀行、農村(cūn)商業銀行、村(cūn)鎮銀行：向所在城(chéng)市銀監局或分(fēn)局報告。

（六）證券市場(chǎng)投資者特别規定

自然人(rén)、金融産品等投資主體及其關聯方、一緻行動人(rén)單獨或合計通(tōng)過證券市場(chǎng)購(gòu)買上市商業銀行股份總額[1%,5%)的(de)，參照(zhào)報告。