中國銀保監會辦公廳關于加強地方資産管理(lǐ)公司監督管理(lǐ)工作的(de)通(tōng)知

                                                                                              銀保監辦發〔2019〕153号

近年來(lái)，随著(zhe)銀行不良貸款規模攀升、地方債務逐漸增加，地方資産管理(lǐ)公司快(kuài)速發展，在處置不良資産、盤活存量資産、防範和(hé)化(huà)解金融風險、支持實體經濟發展等方面發揮了(le)積極作用(yòng)，但同時(shí)也(yě)産生了(le)一些高(gāo)風險甚至違規經營行爲。爲落實黨中央、國務院關于“完善金融服務、防範和(hé)化(huà)解金融風險、深化(huà)金融供給側結構性改革”的(de)決策部署,現就加強地方資産管理(lǐ)公司監督管理(lǐ)，促進地方資産管理(lǐ)公司穩健經營和(hé)健康發展有關工作通(tōng)知如下(xià)：

一、嚴格标準，把好市場(chǎng)入口和(hé)市場(chǎng)出口兩道關

爲整頓不良資産市場(chǎng)秩序，防止盲目設立地方資産管理(lǐ)公司，各省（區(qū)、市）人(rén)民政府地方金融監管部門應從實際出發，嚴格标準，規範流程，把好市場(chǎng)入口和(hé)市場(chǎng)出口兩道關，促進地方資産管理(lǐ)公司健康發展。

（一）各省（區(qū)、市）人(rén)民政府地方金融監管部門應嚴格遵守《金融企業不良資産批量轉讓管理(lǐ)辦法》（财金〔2012〕6号）、《關于地方資産管理(lǐ)公司開展金融企業不良資産批量收購(gòu)處置業務資質認可(kě)條件等有關問題的(de)通(tōng)知》（銀監發〔2013〕45号）、《關于适當調整地方資産管理(lǐ)公司有關政策的(de)函》（銀監辦便函〔2016〕1738号）等有關規定，對(duì)地方資産管理(lǐ)公司的(de)設立從嚴把握,并對(duì)公司設立的(de)可(kě)行性與必要性進行全方位論證，論證報告及相關材料報送銀保監會。

（二）地方資産管理(lǐ)公司的(de)名稱、組織形式、注冊資本、控股股東、住所等事項發生變更，應事前向省（區(qū)、市）人(rén)民政府地方金融監管部門書(shū)面報告。

（三）地方資産管理(lǐ)公司違法經營或有危及公司穩健運行、可(kě)能引發金融風險行爲的(de)，各省（區(qū)、市）人(rén)民政府地方金融監管部門可(kě)采取責令限期改正、追究相關責任人(rén)責任等監管措施。

（四）地方資産管理(lǐ)公司嚴重違法經營的(de)，各省（區(qū)、市）人(rén)民政府地方金融監管部門可(kě)撤銷該公司參與本地區(qū)金融企業不良資産批量收購(gòu)處置業務的(de)資質，但應書(shū)面征求銀保監會意見。達成一緻意見的(de)，省（區(qū)、市）人(rén)民政府地方金融監管部門可(kě)作出撤銷決定，并在10個(gè)工作日内抄報銀保監會,由銀保監會予以公布。

（五）地方資産管理(lǐ)公司解散或被依法宣告破産的(de)，應依法進行清算(suàn)并注銷，清算(suàn)過程接受省（區(qū)、市）人(rén)民政府地方金融監管部門監督。清算(suàn)結束後，清算(suàn)機構應出具清算(suàn)報告，編制清算(suàn)期間收支報表，連同注冊會計師驗證報告，一并報送省（區(qū)、市）人(rén)民政府地方金融監管部門，向公司登記機關申請辦理(lǐ)注銷登記，并抄報銀保監會，由銀保監會予以公布。

二、回歸本源，專注主業

地方資産管理(lǐ)公司應堅持依法合規、穩健經營，以市場(chǎng)化(huà)方式、法治化(huà)原則、專業化(huà)手段開展不良資産收購(gòu)處置業務，以防範和(hé)化(huà)解區(qū)域金融風險、維護經濟金融秩序、支持實體經濟發展爲主要經營目标。

（一）地方資産管理(lǐ)公司收購(gòu)處置的(de)不良資産應當符合真實、有效等條件,通(tōng)過評估或估值程序進行市場(chǎng)公允定價，實現資産和(hé)風險的(de)真實、完全轉移。不得(de)與轉讓方在轉讓合同等正式法律文件之外簽訂或達成影(yǐng)響資産和(hé)風險真實完全轉移的(de)改變交易結構、風險承擔主體及相關權益轉移過程的(de)協議(yì)或約定，不得(de)設置任何顯性或隐性的(de)回購(gòu)條款，不得(de)以任何形式幫助金融企業虛假出表掩蓋不良資産，不得(de)以收購(gòu)不良資産名義爲企業或項目提供融資，不得(de)收購(gòu)無實際對(duì)應資産和(hé)無真實交易背景的(de)債權資産，不得(de)向股東或關系人(rén)輸送非法利益,不得(de)以暴力或其他(tā)非法手段進行清收。

（二）地方資産管理(lǐ)公司不得(de)收購(gòu)經國務院批準列入全國企業政策性關閉破産計劃的(de)資産、國防軍工等涉及國家安全和(hé)敏感信息的(de)資産、在借款合同或擔保合同中有限制轉讓條款的(de)資産以及國家法律法規限制轉讓的(de)其他(tā)資産。

（三）各省（區(qū)、市）人(rén)民政府地方金融監管部門應正确引導地方資産管理(lǐ)公司回歸本源、專注主業、脫虛向實，促進地方資産管理(lǐ)公司向不良資産收購(gòu)處置專營化(huà)發展，支持地方資産管理(lǐ)公司探索拓展主營業務模式，積極參與地方非銀行金融機構、非存款類放貸組織等機構不良資産的(de)收購(gòu)與處置工作，協助地方政府有效防控區(qū)域金融風險，服務地方實體經濟，更好地支持金融供給側結構性改革。

三、堅持問題導向，壓實監管責任

根據相關規定，銀保監會負責制定地方資産管理(lǐ)公司的(de)監管規則，各省（區(qū)、市）人(rén)民政府履行地方資産管理(lǐ)公司監管責任，各地方金融監管部門具體負責對(duì)本地區(qū)地方資産管理(lǐ)公司的(de)日常監管，包括地方資産管理(lǐ)公司的(de)設立、變更、終止、風險防範和(hé)處置等工作，并督促地方資産管理(lǐ)公司嚴格遵守相關法律法規和(hé)監管規則。

（一）在監管工作中，各省（區(qū)、市）人(rén)民政府地方金融監管部門應堅持問題導向，通(tōng)過采取現場(chǎng)檢查和(hé)非現場(chǎng)監管等多(duō)種方式，落實各項監管措施，壓實監管責任，防範和(hé)化(huà)解地方資産管理(lǐ)公司經營風險。

（二）根據履行職責的(de)需要，各省（區(qū)、市）人(rén)民政府地方金融監管部門有權采取現場(chǎng)檢查、約談、詢問地方資産管理(lǐ)公司工作人(rén)員(yuán)，查閱複制與檢查事項相關的(de)文件、資料、系統數據等方式，深入了(le)解地方資産管理(lǐ)公司的(de)運營狀況，分(fēn)析、評價地方資産管理(lǐ)公司風險狀況，判斷地方資産管理(lǐ)公司是否符合相關法律法規規定，實現對(duì)地方資産管理(lǐ)公司的(de)有效監管。

（三）各省（區(qū)、市）人(rén)民政府地方金融監管部門應提高(gāo)非現場(chǎng)監管工作标準化(huà)水(shuǐ)平，建立并完善地方資産管理(lǐ)公司業務統計制度和(hé)信息化(huà)監管平台，督促地方資産管理(lǐ)公司定期報送資産負債表、利潤表和(hé)其他(tā)财務會計、統計報表，經營管理(lǐ)資料，注冊會計師出具的(de)審計報告及其他(tā)相關材料等。

（四）各省（區(qū)、市）人(rén)民政府地方金融監管部門應加強與銀保監會派出機構的(de)溝通(tōng)協調，建立地方資産管理(lǐ)公司監管信息共享機制，共同研究防範和(hé)化(huà)解區(qū)域金融風險、服務實體經濟的(de)監管措施。

四、嚴守風險底線，治理(lǐ)市場(chǎng)亂象

各省（區(qū)、市）人(rén)民政府地方金融監管部門要堅持嚴守風險的(de)底線思維，堅持服務實體經濟的(de)根本目标，堅持穩妥審慎的(de)監管思路，堅持問題導向、有的(de)放矢，不斷深化(huà)金融供給側結構性改革。

（一）地方資産管理(lǐ)公司應建立全面的(de)公司治理(lǐ)框架、完備的(de)内部控制與風險管理(lǐ)體系,穩健的(de)資本管理(lǐ)政策、制度及實施流程，建立可(kě)持續的(de)資本補充機制，充分(fēn)抵禦各類風險。建立規範的(de)資産風險分(fēn)類制度和(hé)風險準備金制度，加強資産質量管理(lǐ)，足額計提風險損失準備。

（二）地方資産管理(lǐ)公司應遵循安全、合規的(de)原則，積極有效降低杠杆率，謹慎選擇融資渠道，未經批準不得(de)向社會公衆發行債務性融資工具。

（三）地方資産管理(lǐ)公司應建立并完善信息披露制度，明(míng)确内部管理(lǐ)職責，規範披露程序，以及信息披露的(de)方式、途徑、頻(pín)率、對(duì)象等。同時(shí)，嚴格執行重大(dà)事項報告制度，及時(shí)向省（區(qū)、市）人(rén)民政府地方金融監管部門報送重大(dà)事項信息。

（四）各省（區(qū)、市）人(rén)民政府地方金融監管部門要堅持宏觀審慎管理(lǐ)與微觀審慎監管相結合、機構監管與功能監管相結合的(de)監管理(lǐ)念，加大(dà)市場(chǎng)摸底與排查力度，避免各地方資産管理(lǐ)公司違規或高(gāo)風險經營，防止風險跨行業、跨市場(chǎng)、跨區(qū)域傳導。

五、鼓勵政策支持，營造良好環境

爲充分(fēn)發揮地方資産管理(lǐ)公司盤活地方不良資産、防範和(hé)化(huà)解區(qū)域金融風險、服務實體經濟的(de)積極作用(yòng)，鼓勵地方政府及相關部門研究出台稅收、資産處置、信貸支持、産業發展、司法和(hé)人(rén)才引進等方面的(de)扶持政策，支持地方資産管理(lǐ)公司健康發展。