中國銀監會《非銀行金融機構行政許可(kě)事項實施辦法》
原《中國銀監會非銀行金融機構行政許可(kě)事項實施辦法》已于本《辦法》公布之日同時(shí)廢止。銀保監會相關負責人(rén)表示，随著(zhe)非銀機構的(de)不斷發展，部分(fēn)許可(kě)規定需進一步完善以适應監管實際。本次《辦法》修訂著(zhe)力于進一步強化(huà)監管政策引領，合理(lǐ)劃分(fēn)監管事權，提升準入監管質效。
取消首次或累計持股不足5%審批
據悉，在本次修訂《辦法》中進一步落實了(le)簡政放權工作要求，精簡審批事項，優化(huà)許可(kě)條件及程序等内容，其中包括取消部分(fēn)許可(kě)事項和(hé)簡化(huà)部分(fēn)審批流程。
取消部分(fēn)許可(kě)事項主要包含：
01取消對(duì)非銀機構股東首次持有或累計增持股權不足5%事項的(de)審批。
02取消因行政區(qū)劃調整等原因引起的(de)變更住所、因股東名稱變更引起的(de)變更章(zhāng)程的(de)審批。
03取消董事和(hé)高(gāo)管在同質同類機構間平級調動職務（平級兼任）或改任（兼任）較低職務、金融租賃公司境外專業子公司及财務公司境外子公司從境外聘任董事高(gāo)管等許可(kě)事項的(de)審批。
而在簡化(huà)部分(fēn)審批流程的(de)内容中則包括：
01簡化(huà)非銀機構合并事項許可(kě)程序，規定因非銀機構合并引起的(de)變更股權、注冊資本等相關許可(kě)事項可(kě)與合并事項一并申請辦理(lǐ)。
02合并金融資産管理(lǐ)公司投資入股境内外法人(rén)金融機構的(de)“準入”“準出”許可(kě)程序。
加強股東的(de)穿透監管
本次《辦法》還(hái)進一步規範和(hé)加強非銀機構股權管理(lǐ)，提升相關監管規則一緻性。
據《中國銀行保險報》記者了(le)解，《辦法》參照(zhào)《商業銀行股權管理(lǐ)暫行辦法》有關規定，加強對(duì)非銀機構主要股東及其關聯方、一緻行動人(rén)的(de)穿透監管，在股東禁止性情形、資本補充義務、公司章(zhāng)程内容要求等方面作了(le)進一步完善，同時(shí)增加了(le)非銀機構股東5年内不得(de)轉讓所持股權的(de)例外情形。
第十條 成員(yuán)單位以外的(de)戰略投資者作爲财務公司出資人(rén)，應爲境内外法人(rén)金融機構，并具備以下(xià)條件：
......（九）作爲主要股東自取得(de)股權之日起5年内不得(de)轉讓所持有的(de)股權（經銀保監會或其派出機構批準采取風險處置措施、銀保監會或其派出機構責令轉讓、涉及司法強制執行或者在同一出資人(rén)控制的(de)不同主體間轉讓股權等特殊情形除外）并在拟設公司章(zhāng)程中載明(míng)。
同時(shí)，《辦法》還(hái)結合《關于加強非金融企業投資金融機構監管的(de)指導意見》有關要求，适度提高(gāo)非金融企業作爲非銀機構控股股東的(de)持續盈利能力、權益性投資餘額占比等财務指标要求。
另外，《辦法》增加股東入股非銀機構家數的(de)規定。結合監管實踐，明(míng)确同一出資人(rén)及其控股股東、實際控制人(rén)、控股子公司、一緻行動人(rén)、實際控制人(rén)控制或共同控制的(de)其他(tā)企業作爲主要股東入股非銀機構的(de)家數原則上不得(de)超過2家，其中對(duì)同一類型非銀機構控股不得(de)超過1家或參股不得(de)超過2家。
原文：
中國銀行保險監督管理(lǐ)委員(yuán)會令（2020年第6号）
《中國銀保監會非銀行金融機構行政許可(kě)事項實施辦法》已于2019年12月(yuè)6日經中國銀保監會2019年第12次委務會議(yì)通(tōng)過。現予公布，自公布之日起施行。
中國銀保監會非銀行金融機構行政許可(kě)事項實施辦法
第一章(zhāng) 總 則
第一條爲規範銀保監會及其派出機構非銀行金融機構行政許可(kě)行爲，明(míng)确行政許可(kě)事項、條件、程序和(hé)期限，保護申請人(rén)合法權益，根據《中華人(rén)民共和(hé)國銀行業監督管理(lǐ)法》《中華人(rén)民共和(hé)國行政許可(kě)法》等法律、行政法規及國務院有關決定，制定本辦法。
第二條 本辦法所稱非銀行金融機構包括：經銀保監會批準設立的(de)金融資産管理(lǐ)公司、企業集團财務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨币經紀公司、消費金融公司、境外非銀行金融機構駐華代表處等機構。
第三條銀保監會及其派出機構依照(zhào)銀保監會行政許可(kě)實施程序相關規定和(hé)本辦法，對(duì)非銀行金融機構實施行政許可(kě)。
第四條非銀行金融機構以下(xià)事項須經銀保監會及其派出機構行政許可(kě)：機構設立，機構變更，機構終止，調整業務範圍和(hé)增加業務品種，董事和(hé)高(gāo)級管理(lǐ)人(rén)員(yuán)任職資格，以及法律、行政法規規定和(hé)國務院決定的(de)其他(tā)行政許可(kě)事項。
行政許可(kě)中應當按照(zhào)《銀行業金融機構反洗錢和(hé)反恐怖融資管理(lǐ)辦法》要求進行反洗錢和(hé)反恐怖融資審查，對(duì)不符合條件的(de)，不予批準。
第五條 申請人(rén)應當按照(zhào)銀保監會行政許可(kě)事項申請材料目錄及格式要求相關規定提交申請材料。
第二章(zhāng) 機構設立
第一節 企業集團财務公司法人(rén)機構設立
第六條 設立企業集團财務公司（以下(xià)簡稱财務公司）法人(rén)機構應當具備以下(xià)條件：
（一）确屬集中管理(lǐ)企業集團資金的(de)需要，經合理(lǐ)預測能夠達到一定的(de)業務規模；
（二）有符合《中華人(rén)民共和(hé)國公司法》和(hé)銀保監會規定的(de)公司章(zhāng)程；
（三）有符合規定條件的(de)出資人(rén)；
（四）注冊資本爲一次性實繳貨币資本，最低限額爲1億元人(rén)民币或等值的(de)可(kě)自由兌換貨币；
（五）有符合任職資格條件的(de)董事、高(gāo)級管理(lǐ)人(rén)員(yuán)，并且在風險管理(lǐ)、資金管理(lǐ)、信貸管理(lǐ)、結算(suàn)等關鍵崗位上至少各有1名具有3年以上相關金融從業經驗的(de)人(rén)員(yuán)；
（六）财務公司從業人(rén)員(yuán)中從事金融或财務工作3年以上的(de)人(rén)員(yuán)應當不低于總人(rén)數的(de)三分(fēn)之二、5年以上的(de)人(rén)員(yuán)應當不低于總人(rén)數的(de)三分(fēn)之一；
（七）建立了(le)有效的(de)公司治理(lǐ)、内部控制和(hé)風險管理(lǐ)體系；
（八）建立了(le)與業務經營和(hé)監管要求相适應的(de)信息科技架構，具有支撐業務經營的(de)必要、安全且合規的(de)信息系統，具備保障業務持續運營的(de)技術與措施；
（九）有與業務經營相适應的(de)營業場(chǎng)所、安全防範措施和(hé)其他(tā)設施；
（十）銀保監會規章(zhāng)規定的(de)其他(tā)審慎性條件。
第七條财務公司的(de)出資人(rén)主要應爲企業集團成員(yuán)單位，也(yě)包括成員(yuán)單位以外的(de)具有豐富行業管理(lǐ)經驗的(de)戰略投資者；财務公司原則上應由集團母公司或集團主業整體上市的(de)股份公司控股。
除國家限制外部投資者進入并經銀保監會事先同意的(de)特殊行業的(de)企業集團外，新設财務公司應有豐富銀行業管理(lǐ)經驗的(de)戰略投資者作爲出資人(rén)；或與商業銀行建立戰略合作夥伴關系，由其爲拟設立财務公司提供機構設置、制度建設、業務流程設計、風險管理(lǐ)、人(rén)員(yuán)培訓等方面的(de)咨詢建議(yì)，且至少引進1名具有5年以上銀行業從業經驗的(de)高(gāo)級管理(lǐ)人(rén)員(yuán)。
第八條 申請設立财務公司的(de)企業集團，應當具備以下(xià)條件：
（一）符合國家産業政策并擁有核心主業。
（二）最近1個(gè)會計年度末，按規定并表核算(suàn)的(de)成員(yuán)單位的(de)總資産不低于50億元人(rén)民币或等值的(de)可(kě)自由兌換貨币，淨資産不低于總資産的(de)30%。
（三）财務狀況良好，最近2個(gè)會計年度按規定并表核算(suàn)的(de)成員(yuán)單位營業收入總額每年不低于40億元人(rén)民币或等值的(de)可(kě)自由兌換貨币，稅前利潤總額每年不低于2億元人(rén)民币或等值的(de)可(kě)自由兌換貨币；作爲财務公司控股股東的(de)，還(hái)應滿足最近3個(gè)會計年度連續盈利。
（四）現金流量穩定并具有較大(dà)規模。
（五）具備2年以上企業集團内部财務和(hé)資金集中管理(lǐ)經驗。
（六）母公司最近1個(gè)會計年度末的(de)實收資本不低于8億元人(rén)民币或等值的(de)可(kě)自由兌換貨币。
（七）母公司具有良好的(de)公司治理(lǐ)結構或有效的(de)組織管理(lǐ)方式，無不當關聯交易。
（八）母公司有良好的(de)社會聲譽、誠信記錄和(hé)納稅記錄，最近2年内無重大(dà)違法違規行爲，或者已整改到位并經銀保監會或其派出機構認可(kě)。
（九）母公司入股資金爲自有資金，不得(de)以委托資金、債務資金等非自有資金入股。
（十）權益性投資餘額原則上不得(de)超過本企業淨資産的(de)50%（含本次投資金額）；作爲财務公司控股股東的(de)，權益性投資餘額原則上不得(de)超過本企業淨資産的(de)40%（含本次投資金額）；國務院規定的(de)投資公司和(hé)控股公司除外。
（十一）成員(yuán)單位數量較多(duō)，需要通(tōng)過财務公司提供資金集中管理(lǐ)和(hé)服務。
（十二）銀保監會規章(zhāng)規定的(de)其他(tā)審慎性條件。
第九條 成員(yuán)單位作爲财務公司出資人(rén)，應當具備以下(xià)條件：
（一）依法設立，具有法人(rén)資格。
（二）具有良好的(de)公司治理(lǐ)結構或有效的(de)組織管理(lǐ)方式。
（三）具有良好的(de)社會聲譽、誠信記錄和(hé)納稅記錄。
（四）經營管理(lǐ)良好，最近2年無重大(dà)違法違規行爲，或者已整改到位并經銀保監會或其派出機構認可(kě)。
（五）财務狀況良好，最近2個(gè)會計年度連續盈利；作爲财務公司控股股東的(de)，最近3個(gè)會計年度連續盈利。
（六）最近1個(gè)會計年度末淨資産不低于總資産的(de)30%。
（七）入股資金爲自有資金，不得(de)以委托資金、債務資金等非自有資金入股。
（八）權益性投資餘額原則上不得(de)超過本企業淨資産的(de)50%（含本次投資金額）；作爲财務公司控股股東的(de)，權益性投資餘額原則上不得(de)超過本企業淨資産的(de)40%（含本次投資金額）；國務院規定的(de)投資公司和(hé)控股公司除外。
（九）該項投資符合國家法律、法規規定。
（十）銀保監會規章(zhāng)規定的(de)其他(tā)審慎性條件。
第十條 成員(yuán)單位以外的(de)戰略投資者作爲财務公司出資人(rén)，應爲境内外法人(rén)金融機構，并具備以下(xià)條件：
（一）依法設立，具有法人(rén)資格；
（二）有3年以上經營管理(lǐ)财務公司或類似機構的(de)成功經驗；
（三）資信良好，最近2年未受到境内外監管機構的(de)重大(dà)處罰；
（四）具有良好的(de)公司治理(lǐ)結構、内部控制機制和(hé)健全的(de)風險管理(lǐ)體系；
（五）滿足所在國家或地區(qū)監管當局的(de)審慎監管要求；
（六）财務狀況良好，最近2個(gè)會計年度連續盈利；
（七）入股資金爲自有資金，不得(de)以委托資金、債務資金等非自有資金入股；
（八）權益性投資餘額原則上不得(de)超過本企業淨資産的(de)50%（含本次投資金額），國務院規定的(de)投資公司和(hé)控股公司除外;
（九）作爲主要股東自取得(de)股權之日起5年内不得(de)轉讓所持有的(de)股權（經銀保監會或其派出機構批準采取風險處置措施、銀保監會或其派出機構責令轉讓、涉及司法強制執行或者在同一出資人(rén)控制的(de)不同主體間轉讓股權等特殊情形除外）并在拟設公司章(zhāng)程中載明(míng)；
（十）戰略投資者爲境外金融機構的(de)，其最近1個(gè)會計年度末總資産原則上不少于10億美(měi)元或等值的(de)可(kě)自由兌換貨币,最近2年長(cháng)期信用(yòng)評級爲良好及以上；
（十一）所在國家或地區(qū)金融監管當局已經與銀保監會建立良好的(de)監督管理(lǐ)合作機制；
（十二）銀保監會規章(zhāng)規定的(de)其他(tā)審慎性條件。
第十一條 有以下(xià)情形之一的(de)企業不得(de)作爲财務公司的(de)出資人(rén)：
（一）公司治理(lǐ)結構與機制存在明(míng)顯缺陷；
（二）股權關系複雜(zá)且不透明(míng)、關聯交易異常；
（三）核心主業不突出且其經營範圍涉及行業過多(duō)；
（四）現金流量波動受經濟景氣影(yǐng)響較大(dà)；
（五）資産負債率、财務杠杆率高(gāo)于行業平均水(shuǐ)平；
（六）代他(tā)人(rén)持有财務公司股權；
（七）被列爲相關部門失信聯合懲戒對(duì)象；
（八）存在嚴重逃廢銀行債務行爲；
（九）提供虛假材料或者作不實聲明(míng)；
（十）因違法違規行爲被金融監管部門或政府有關部門查處，造成惡劣影(yǐng)響；
（十一）其他(tā)對(duì)财務公司産生重大(dà)不利影(yǐng)響的(de)情況。
第十二條申請設立财務公司，應當遵守并在拟設公司章(zhāng)程中載明(míng)下(xià)列内容：
（一）股東應當遵守法律法規和(hé)監管規定；
（二）應經但未經監管部門批準或未向監管部門報告的(de)股東，不得(de)行使股東大(dà)會召開請求權、表決權、提名權、提案權、處分(fēn)權等權利；
（三）對(duì)于存在虛假陳述、濫用(yòng)股東權利或其他(tā)損害财務公司利益行爲的(de)股東，銀保監會或其派出機構可(kě)以限制或禁止财務公司與其開展關聯交易，限制其持有财務公司股權的(de)限額等，并可(kě)限制其股東大(dà)會召開請求權、表決權、提名權、提案權、處分(fēn)權等權利；
（四）集團母公司及财務公司控股股東應當在必要時(shí)向财務公司補充資本。
第十三條單個(gè)戰略投資者及關聯方（非成員(yuán)單位）向财務公司投資入股比例不得(de)超過20%。
第十四條 一家企業集團隻能設立一家财務公司。
第十五條 财務公司設立須經籌建和(hé)開業兩個(gè)階段。
第十六條企業集團籌建财務公司，應由母公司作爲申請人(rén)向拟設地省級派出機構提交申請，由省級派出機構受理(lǐ)并初步審查、銀保監會審查并決定。決定機關自受理(lǐ)之日起4個(gè)月(yuè)内作出批準或不批準的(de)書(shū)面決定。
第十七條财務公司的(de)籌建期爲批準決定之日起6個(gè)月(yuè)。未能按期完成籌建的(de)，應在籌建期限屆滿前1個(gè)月(yuè)向銀保監會和(hé)拟設地省級派出機構提交籌建延期報告。籌建延期不得(de)超過一次，延長(cháng)期限不得(de)超過3個(gè)月(yuè)。
申請人(rén)應在前款規定的(de)期限屆滿前提交開業申請，逾期未提交的(de)，籌建批準文件失效，由決定機關注銷籌建許可(kě)。
第十八條财務公司開業，應由母公司作爲申請人(rén)向拟設地省級派出機構提交申請，由省級派出機構受理(lǐ)、審查并決定。省級派出機構自受理(lǐ)之日起2個(gè)月(yuè)内作出核準或不予核準的(de)書(shū)面決定，并抄報銀保監會。
第十九條 申請人(rén)應在收到開業核準文件并領取金融許可(kě)證後，辦理(lǐ)工商登記，領取營業執照(zhào)。
财務公司應自領取營業執照(zhào)之日起6個(gè)月(yuè)内開業。不能按期開業的(de)，應在開業期限屆滿前1個(gè)月(yuè)向省級派出機構提交開業延期報告。開業延期不得(de)超過一次，延長(cháng)期限不得(de)超過3個(gè)月(yuè)。
未在前款規定期限内開業的(de)，開業核準文件失效，由決定機關注銷開業許可(kě)，發證機關收回金融許可(kě)證，并予以公告。
第二十條 外資投資性公司申請設立财務公司适用(yòng)本節規定的(de)條件和(hé)程序。
第二節 金融租賃公司法人(rén)機構設立
第二十一條 設立金融租賃公司法人(rén)機構，應當具備以下(xià)條件：
（一）有符合《中華人(rén)民共和(hé)國公司法》和(hé)銀保監會規定的(de)公司章(zhāng)程；
（二）有符合規定條件的(de)發起人(rén)；
（三）注冊資本爲一次性實繳貨币資本，最低限額爲1億元人(rén)民币或等值的(de)可(kě)自由兌換貨币；
（四）有符合任職資格條件的(de)董事、高(gāo)級管理(lǐ)人(rén)員(yuán)，并且從業人(rén)員(yuán)中具有金融或融資租賃工作經曆3年以上的(de)人(rén)員(yuán)應當不低于總人(rén)數的(de)50%；
（五）建立了(le)有效的(de)公司治理(lǐ)、内部控制和(hé)風險管理(lǐ)體系；
（六）建立了(le)與業務經營和(hé)監管要求相适應的(de)信息科技架構，具有支撐業務經營的(de)必要、安全且合規的(de)信息系統，具備保障業務持續運營的(de)技術與措施；
（七）有與業務經營相适應的(de)營業場(chǎng)所、安全防範措施和(hé)其他(tā)設施；
（八）銀保監會規章(zhāng)規定的(de)其他(tā)審慎性條件。
第二十二條金融租賃公司的(de)發起人(rén)包括在中國境内外注冊的(de)具有獨立法人(rén)資格的(de)商業銀行，在中國境内注冊的(de)、主營業務爲制造适合融資租賃交易産品的(de)大(dà)型企業，在中國境外注冊的(de)具有獨立法人(rén)資格的(de)融資租賃公司以及銀保監會認可(kě)的(de)其他(tā)發起人(rén)。
銀保監會規定的(de)其他(tā)發起人(rén)是指除符合本辦法第二十三條至第二十五條規定的(de)發起人(rén)以外的(de)其他(tā)境内法人(rén)機構和(hé)境外金融機構。
第二十三條在中國境内外注冊的(de)具有獨立法人(rén)資格的(de)商業銀行作爲金融租賃公司發起人(rén)，應當具備以下(xià)條件：
（一）滿足所在國家或地區(qū)監管當局的(de)審慎監管要求；
（二）具有良好的(de)公司治理(lǐ)結構、内部控制機制和(hé)健全的(de)風險管理(lǐ)體系；
（三）最近1個(gè)會計年度末總資産不低于800億元人(rén)民币或等值的(de)可(kě)自由兌換貨币；
（四）财務狀況良好，最近2個(gè)會計年度連續盈利；
（五）爲拟設立金融租賃公司确定了(le)明(míng)确的(de)發展戰略和(hé)清晰的(de)盈利模式；
（六）遵守注冊地法律法規，最近2年内未發生重大(dà)案件或重大(dà)違法違規行爲，或者已整改到位并經銀保監會或其派出機構認可(kě)；
（七）境外商業銀行作爲發起人(rén)的(de)，其所在國家或地區(qū)金融監管當局已經與銀保監會建立良好的(de)監督管理(lǐ)合作機制；
（八）入股資金爲自有資金，不得(de)以委托資金、債務資金等非自有資金入股；
（九）權益性投資餘額原則上不得(de)超過本企業淨資産的(de)50%（含本次投資金額），國務院規定的(de)投資公司和(hé)控股公司除外；
（十）銀保監會規章(zhāng)規定的(de)其他(tā)審慎性條件。
第二十四條在中國境内注冊的(de)、主營業務爲制造适合融資租賃交易産品的(de)大(dà)型企業作爲金融租賃公司發起人(rén)，應當具備以下(xià)條件：
（一）有良好的(de)公司治理(lǐ)結構或有效的(de)組織管理(lǐ)方式。
（二）最近1個(gè)會計年度的(de)營業收入不低于50億元人(rén)民币或等值的(de)可(kě)自由兌換貨币。
（三）财務狀況良好，最近2個(gè)會計年度連續盈利；作爲金融租賃公司控股股東的(de)，最近3個(gè)會計年度連續盈利。
（四）最近1個(gè)會計年度末淨資産不低于總資産的(de)30%。
（五）最近1個(gè)會計年度主營業務銷售收入占全部營業收入的(de)80%以上。
（六）爲拟設立金融租賃公司确定了(le)明(míng)确的(de)發展戰略和(hé)清晰的(de)盈利模式。
（七）有良好的(de)社會聲譽、誠信記錄和(hé)納稅記錄。
（八）遵守國家法律法規，最近2年内未發生重大(dà)案件或重大(dà)違法違規行爲，或者已整改到位并經銀保監會或其派出機構認可(kě)。
（九）入股資金爲自有資金，不得(de)以委托資金、債務資金等非自有資金入股。
（十）權益性投資餘額原則上不得(de)超過本企業淨資産的(de)50%（含本次投資金額）；作爲金融租賃公司控股股東的(de)，權益性投資餘額原則上不得(de)超過本企業淨資産的(de)40%（含本次投資金額）；國務院規定的(de)投資公司和(hé)控股公司除外。
（十一）銀保監會規章(zhāng)規定的(de)其他(tā)審慎性條件。
第二十五條 在中國境外注冊的(de)具有獨立法人(rén)資格的(de)融資租賃公司作爲金融租賃公司發起人(rén)，應當具備以下(xià)條件：
（一）具有良好的(de)公司治理(lǐ)結構、内部控制機制和(hé)健全的(de)風險管理(lǐ)體系。
（二）最近1個(gè)會計年度末總資産不低于100億元人(rén)民币或等值的(de)可(kě)自由兌換貨币。
（三）财務狀況良好，最近2個(gè)會計年度連續盈利；作爲金融租賃公司控股股東的(de)，最近3個(gè)會計年度連續盈利。
（四）最近1個(gè)會計年度末淨資産不低于總資産的(de)30%。
（五）遵守注冊地法律法規，最近2年内未發生重大(dà)案件或重大(dà)違法違規行爲，或者已整改到位并經銀保監會或其派出機構認可(kě)。
（六）所在國家或地區(qū)經濟狀況良好。
（七）入股資金爲自有資金，不得(de)以委托資金、債務資金等非自有資金入股。
（八）權益性投資餘額原則上不得(de)超過本企業淨資産的(de)50%（含本次投資金額）；作爲金融租賃公司控股股東的(de)，權益性投資餘額原則上不得(de)超過本企業淨資産的(de)40%（含本次投資金額）。
（九）銀保監會規章(zhāng)規定的(de)其他(tā)審慎性條件。
第二十六條金融租賃公司至少應當有1名符合第二十三條至第二十五條規定的(de)發起人(rén)，且其出資比例不低于拟設金融租賃公司全部股本的(de)30%。
第二十七條 其他(tā)境内非金融機構作爲金融租賃公司發起人(rén)，應當具備以下(xià)條件：
（一）有良好的(de)公司治理(lǐ)結構或有效的(de)組織管理(lǐ)方式。
（二）有良好的(de)社會聲譽、誠信記錄和(hé)納稅記錄。
（三）經營管理(lǐ)良好，最近2年内無重大(dà)違法違規行爲，或者已整改到位并經銀保監會或其派出機構認可(kě)。
（四）最近1個(gè)會計年度末淨資産不低于總資産的(de)30%。
（五）财務狀況良好，最近2個(gè)會計年度連續盈利；作爲金融租賃公司控股股東的(de)，最近3個(gè)會計年度連續盈利。
（六）入股資金爲自有資金，不得(de)以委托資金、債務資金等非自有資金入股。
（七）權益性投資餘額原則上不得(de)超過本企業淨資産的(de)50%（含本次投資金額）；作爲金融租賃公司控股股東的(de)，權益性投資餘額原則上不得(de)超過本企業淨資産的(de)40%（含本次投資金額）；國務院規定的(de)投資公司和(hé)控股公司除外。
（八）銀保監會規章(zhāng)規定的(de)其他(tā)審慎性條件。
第二十八條 其他(tā)境内金融機構作爲金融租賃公司發起人(rén)，應滿足第二十三條第一項、第二項、第四項、第六項、第八項、第九項及第十項規定。
第二十九條 其他(tā)境外金融機構作爲金融租賃公司發起人(rén)，應當具備以下(xià)條件：
（一）滿足所在國家或地區(qū)監管當局的(de)審慎監管要求；
（二）具有良好的(de)公司治理(lǐ)結構、内部控制機制和(hé)健全的(de)風險管理(lǐ)體系；
（三）最近1個(gè)會計年度末總資産原則上不低于10億美(měi)元或等值的(de)可(kě)自由兌換貨币；
（四）财務狀況良好，最近2個(gè)會計年度連續盈利；
（五）入股資金爲自有資金，不得(de)以委托資金、債務資金等非自有資金入股；
（六）權益性投資餘額原則上不得(de)超過本企業淨資産的(de)50%（含本次投資金額）；
（七）所在國家或地區(qū)金融監管當局已經與銀保監會建立良好的(de)監督管理(lǐ)合作機制；
（八）具有有效的(de)反洗錢措施；
（九）所在國家或地區(qū)經濟狀況良好；
（十）銀保監會規章(zhāng)規定的(de)其他(tā)審慎性條件。
第三十條 有以下(xià)情形之一的(de)企業不得(de)作爲金融租賃公司的(de)發起人(rén)：
（一）公司治理(lǐ)結構與機制存在明(míng)顯缺陷；
（二）關聯企業衆多(duō)、股權關系複雜(zá)且不透明(míng)、關聯交易頻(pín)繁且異常；
（三）核心主業不突出且其經營範圍涉及行業過多(duō)；
（四）現金流量波動受經濟景氣影(yǐng)響較大(dà)；
（五）資産負債率、财務杠杆率高(gāo)于行業平均水(shuǐ)平；
（六）代他(tā)人(rén)持有金融租賃公司股權；
（七）被列爲相關部門失信聯合懲戒對(duì)象；
（八）存在嚴重逃廢銀行債務行爲；
（九）提供虛假材料或者作不實聲明(míng)；
（十）因違法違規行爲被金融監管部門或政府有關部門查處，造成惡劣影(yǐng)響；
（十一）其他(tā)對(duì)金融租賃公司産生重大(dà)不利影(yǐng)響的(de)情況。
第三十一條申請設立金融租賃公司，應當遵守并在拟設公司章(zhāng)程中載明(míng)下(xià)列内容：
（一）股東應當遵守法律法規和(hé)監管規定；
（二）應經但未經監管部門批準或未向監管部門報告的(de)股東，不得(de)行使股東大(dà)會召開請求權、表決權、提名權、提案權、處分(fēn)權等權利；
（三）對(duì)于存在虛假陳述、濫用(yòng)股東權利或其他(tā)損害金融租賃公司利益行爲的(de)股東，銀保監會或其派出機構可(kě)以限制或禁止金融租賃公司與其開展關聯交易，限制其持有金融租賃公司股權的(de)限額等，并可(kě)限制其股東大(dà)會召開請求權、表決權、提名權、提案權、處分(fēn)權等權利；
（四）主要股東承諾不将所持有的(de)金融租賃公司股權質押或設立信托；
（五）主要股東自取得(de)股權之日起5年内不得(de)轉讓所持有的(de)股權（經銀保監會或其派出機構批準采取風險處置措施、銀保監會或其派出機構責令轉讓、涉及司法強制執行或者在同一出資人(rén)控制的(de)不同主體間轉讓股權等特殊情形除外）；
（六）主要股東應當在必要時(shí)向金融租賃公司補充資本，在金融租賃公司出現支付困難時(shí)給予流動性支持。
第三十二條 金融租賃公司設立須經籌建和(hé)開業兩個(gè)階段。
第三十三條籌建金融租賃公司，應由出資比例最大(dà)的(de)發起人(rén)作爲申請人(rén)向拟設地省級派出機構提交申請，由省級派出機構受理(lǐ)并初步審查、銀保監會審查并決定。決定機關自受理(lǐ)之日起4個(gè)月(yuè)内作出批準或不批準的(de)書(shū)面決定。
第三十四條金融租賃公司的(de)籌建期爲批準決定之日起6個(gè)月(yuè)。未能按期完成籌建的(de)，應在籌建期限屆滿前1個(gè)月(yuè)向銀保監會和(hé)拟設地省級派出機構提交籌建延期報告。籌建延期不得(de)超過一次，延長(cháng)期限不得(de)超過3個(gè)月(yuè)。
申請人(rén)應在前款規定的(de)期限屆滿前提交開業申請，逾期未提交的(de)，籌建批準文件失效，由決定機關注銷籌建許可(kě)。
第三十五條金融租賃公司開業，應由出資比例最大(dà)的(de)發起人(rén)作爲申請人(rén)向拟設地省級派出機構提交申請，由省級派出機構受理(lǐ)、審查并決定。省級派出機構自受理(lǐ)之日起2個(gè)月(yuè)内作出核準或不予核準的(de)書(shū)面決定，并抄報銀保監會。
第三十六條 申請人(rén)應在收到開業核準文件并領取金融許可(kě)證後，辦理(lǐ)工商登記，領取營業執照(zhào)。
金融租賃公司應當自領取營業執照(zhào)之日起6個(gè)月(yuè)内開業。不能按期開業的(de)，應在開業期限屆滿前1個(gè)月(yuè)向省級派出機構提交開業延期報告。開業延期不得(de)超過一次，延長(cháng)期限不得(de)超過3個(gè)月(yuè)。
未在前款規定期限内開業的(de)，開業核準文件失效，由決定機關注銷開業許可(kě)，發證機關收回金融許可(kě)證，并予以公告。
第三節 汽車金融公司法人(rén)機構設立
第三十七條 設立汽車金融公司法人(rén)機構應具備以下(xià)條件：
（一）有符合《中華人(rén)民共和(hé)國公司法》和(hé)銀保監會規定的(de)公司章(zhāng)程；
（二）有符合規定條件的(de)出資人(rén)；
（三）注冊資本爲一次性實繳貨币資本，最低限額爲5億元人(rén)民币或等值的(de)可(kě)自由兌換貨币；
（四）有符合任職資格條件的(de)董事、高(gāo)級管理(lǐ)人(rén)員(yuán)和(hé)熟悉汽車金融業務的(de)合格從業人(rén)員(yuán)；
（五）建立了(le)有效的(de)公司治理(lǐ)、内部控制和(hé)風險管理(lǐ)體系；
（六）建立了(le)與業務經營和(hé)監管要求相适應的(de)信息科技架構，具有支撐業務經營的(de)必要、安全且合規的(de)信息系統，具備保障業務持續運營的(de)技術與措施；
（七）有與業務經營相适應的(de)營業場(chǎng)所、安全防範措施和(hé)其他(tā)設施；
（八）銀保監會規章(zhāng)規定的(de)其他(tā)審慎性條件。
第三十八條 汽車金融公司的(de)出資人(rén)爲中國境内外依法設立的(de)企業法人(rén)，其中主要出資人(rén)須爲生産或銷售汽車整車的(de)企業或非銀行金融機構。
前款所稱主要出資人(rén)是指出資數額最多(duō)且出資額不低于拟設汽車金融公司全部股本30%的(de)出資人(rén)。
汽車金融公司出資人(rén)中至少應當有1名具備5年以上豐富的(de)汽車金融業務管理(lǐ)和(hé)風險控制經驗；或爲汽車金融公司引進合格的(de)專業管理(lǐ)團隊，其中至少包括1名有豐富汽車金融從業經驗的(de)高(gāo)級管理(lǐ)人(rén)員(yuán)和(hé)1名風險管理(lǐ)專業人(rén)員(yuán)。
第三十九條 非金融機構作爲汽車金融公司出資人(rén)，應具備以下(xià)條件：
（一）最近1個(gè)會計年度末總資産不低于80億元人(rén)民币或等值的(de)可(kě)自由兌換貨币，年營業收入不低于50億元人(rén)民币或等值的(de)可(kě)自由兌換貨币。
（二）最近1個(gè)會計年度末淨資産不低于總資産的(de)30%。
（三）财務狀況良好，最近2個(gè)會計年度連續盈利；作爲汽車金融公司控股股東的(de)，最近3個(gè)會計年度連續盈利。
（四）入股資金爲自有資金，不得(de)以委托資金、債務資金等非自有資金入股。
（五）權益性投資餘額原則上不得(de)超過本企業淨資産的(de)50%（含本次投資金額）；作爲汽車金融公司控股股東的(de)，權益性投資餘額原則上不得(de)超過本企業淨資産的(de)40%（含本次投資金額）；國務院規定的(de)投資公司和(hé)控股公司除外。
（六）遵守注冊地法律法規，最近2年内無重大(dà)違法違規行爲，或者已整改到位并經銀保監會或其派出機構認可(kě)。
（七）銀保監會規章(zhāng)規定的(de)其他(tā)審慎性條件。
第四十條非銀行金融機構作爲汽車金融公司出資人(rén)，除應具備第三十九條第四項、第六項規定的(de)條件外，還(hái)應當具備以下(xià)條件：
（一）注冊資本不低于3億元人(rén)民币或等值的(de)可(kě)自由兌換貨币；
（二）具有良好的(de)公司治理(lǐ)結構、内部控制機制和(hé)健全的(de)風險管理(lǐ)體系；
（三）财務狀況良好，最近2個(gè)會計年度連續盈利；
（四）權益性投資餘額原則上不得(de)超過本企業淨資産的(de)50%（含本次投資金額）；
（五）滿足所在國家或地區(qū)監管當局的(de)審慎監管要求。
第四十一條 有以下(xià)情形之一的(de)企業不得(de)作爲汽車金融公司的(de)出資人(rén)：
（一）公司治理(lǐ)結構與機制存在明(míng)顯缺陷；
（二）關聯企業衆多(duō)、股權關系複雜(zá)且不透明(míng)、關聯交易頻(pín)繁且異常；
（三）核心主業不突出且其經營範圍涉及行業過多(duō)；
（四）現金流量波動受經濟景氣影(yǐng)響較大(dà)；
（五）資産負債率、财務杠杆率高(gāo)于行業平均水(shuǐ)平；
（六）代他(tā)人(rén)持有汽車金融公司股權；
（七）被列爲相關部門失信聯合懲戒對(duì)象；
（八）存在嚴重逃廢銀行債務行爲；
（九）提供虛假材料或者作不實聲明(míng)；
（十）因違法違規行爲被金融監管部門或政府有關部門查處，造成惡劣影(yǐng)響；
（十一）其他(tā)對(duì)汽車金融公司産生重大(dà)不利影(yǐng)響的(de)情況。
第四十二條申請設立汽車金融公司，應當遵守并在拟設公司章(zhāng)程中載明(míng)下(xià)列内容：
（一）股東應當遵守法律法規和(hé)監管規定；
（二）應經但未經監管部門批準或未向監管部門報告的(de)股東，不得(de)行使股東大(dà)會召開請求權、表決權、提名權、提案權、處分(fēn)權等權利；
（三）對(duì)于存在虛假陳述、濫用(yòng)股東權利或其他(tā)損害汽車金融公司利益行爲的(de)股東，銀保監會或其派出機構可(kě)以限制或禁止汽車金融公司與其開展關聯交易，限制其持有汽車金融公司股權的(de)限額等，并可(kě)限制其股東大(dà)會召開請求權、表決權、提名權、提案權、處分(fēn)權等權利；
（四）主要股東自取得(de)股權之日起5年内不得(de)轉讓所持有的(de)股權（經銀保監會或其派出機構批準采取風險處置措施、銀保監會或其派出機構責令轉讓、涉及司法強制執行或者在同一出資人(rén)控制的(de)不同主體間轉讓股權等特殊情形除外）；
（五）主要股東應當在必要時(shí)向汽車金融公司補充資本。
第四十三條 汽車金融公司設立須經籌建和(hé)開業兩個(gè)階段。
第四十四條 籌建汽車金融公司，應由主要出資人(rén)作爲申請人(rén)向拟設地省級派出機構提交申請，由省級派出機構受理(lǐ)并初步審查、銀保監會審查并決定。決定機關自受理(lǐ)之日起4個(gè)月(yuè)内作出批準或不批準的(de)書(shū)面決定。
第四十五條汽車金融公司的(de)籌建期爲批準決定之日起6個(gè)月(yuè)。未能按期完成籌建的(de)，應在籌建期限屆滿前1個(gè)月(yuè)向銀保監會和(hé)拟設地省級派出機構提交籌建延期報告。籌建延期不得(de)超過一次，延長(cháng)期限不得(de)超過3個(gè)月(yuè)。
申請人(rén)應在前款規定的(de)期限屆滿前提交開業申請，逾期未提交的(de)，籌建批準文件失效，由決定機關注銷籌建許可(kě)。
第四十六條汽車金融公司開業，應由主要出資人(rén)作爲申請人(rén)向拟設地省級派出機構提交申請，由省級派出機構受理(lǐ)、審查并決定。省級派出機構自受理(lǐ)之日起2個(gè)月(yuè)内作出核準或不予核準的(de)書(shū)面決定，并抄報銀保監會。
第四十七條 申請人(rén)應在收到開業核準文件并領取金融許可(kě)證後，辦理(lǐ)工商登記，領取營業執照(zhào)。
汽車金融公司應當自領取營業執照(zhào)之日起6個(gè)月(yuè)内開業。不能按期開業的(de)，應在開業期限屆滿前1個(gè)月(yuè)向省級派出機構提交開業延期報告。開業延期不得(de)超過一次，延長(cháng)期限不得(de)超過3個(gè)月(yuè)。
未在前款規定期限内開業的(de)，開業核準文件失效，由決定機關注銷開業許可(kě)，發證機關收回金融許可(kě)證，并予以公告。
第四節 貨币經紀公司法人(rén)機構設立
第四十八條 設立貨币經紀公司法人(rén)機構應當具備以下(xià)條件：
（一）有符合《中華人(rén)民共和(hé)國公司法》和(hé)銀保監會規定的(de)公司章(zhāng)程；
（二）有符合規定條件的(de)出資人(rén)；
（三）注冊資本爲一次性實繳貨币資本，最低限額爲2000萬元人(rén)民币或者等值的(de)可(kě)自由兌換貨币；
（四）有符合任職資格條件的(de)董事、高(gāo)級管理(lǐ)人(rén)員(yuán)和(hé)熟悉貨币經紀業務的(de)合格從業人(rén)員(yuán)；
（五）從業人(rén)員(yuán)中應有60%以上從事過金融工作或相關經濟工作；
（六）建立了(le)有效的(de)公司治理(lǐ)、内部控制和(hé)風險管理(lǐ)體系；
（七）建立了(le)與業務經營和(hé)監管要求相适應的(de)信息科技架構，具有支撐業務經營的(de)必要、安全且合規的(de)信息系統，具備保障業務持續運營的(de)技術與措施；
（八）有與業務經營相适應的(de)營業場(chǎng)所、安全防範措施和(hé)其他(tā)設施；
（九）銀保監會規章(zhāng)規定的(de)其他(tā)審慎性條件。
第四十九條 申請在境内獨資或者與境内出資人(rén)合資設立貨币經紀公司的(de)境外出資人(rén)應當具備以下(xià)條件：
（一）爲所在國家或地區(qū)依法設立的(de)貨币經紀公司；
（二）所在國家或地區(qū)金融監管當局已經與銀保監會建立良好的(de)監督管理(lǐ)合作機制；
（三）從事貨币經紀業務20年以上，經營穩健，内部控制健全有效；
（四）有良好的(de)社會聲譽、誠信記錄和(hé)納稅記錄;
（五）最近2年内無重大(dà)違法違規行爲，或者已整改到位并經銀保監會或其派出機構認可(kě)；
（六）财務狀況良好，最近2個(gè)會計年度連續盈利；
（七）權益性投資餘額原則上不得(de)超過本企業淨資産的(de)50%（含本次投資金額）；
（八）有從事貨币經紀服務所必需的(de)全球機構網絡和(hé)資訊通(tōng)信網絡；
（九）具有有效的(de)反洗錢措施；
（十）銀保監會規章(zhāng)規定的(de)其他(tā)審慎性條件。
第五十條 申請設立貨币經紀公司或者與境外出資人(rén)合資設立貨币經紀公司的(de)境内出資人(rén)應當具備以下(xià)條件：
（一）爲依法設立的(de)非銀行金融機構，符合審慎監管要求；
（二）從事貨币市場(chǎng)、外彙市場(chǎng)等代理(lǐ)業務5年以上；
（三）具有良好的(de)公司治理(lǐ)結構、内部控制機制和(hé)健全的(de)風險管理(lǐ)體系；
（四）有良好的(de)社會聲譽、誠信記錄和(hé)納稅記錄，最近2年内無重大(dà)違法違規行爲，或者已整改到位并經銀保監會或其派出機構認可(kě)；
（五）财務狀況良好，最近2個(gè)會計年度連續盈利；
（六）權益性投資餘額原則上不得(de)超過本企業淨資産的(de)50%（含本次投資金額）；
（七）銀保監會規章(zhāng)規定的(de)其他(tā)審慎性條件。
第五十一條有以下(xià)情形之一的(de)企業不得(de)作爲貨币經紀公司的(de)出資人(rén)：
（一）公司治理(lǐ)結構與機制存在明(míng)顯缺陷；
（二）關聯企業衆多(duō)、股權關系複雜(zá)且不透明(míng)、關聯交易頻(pín)繁且異常；
（三）核心主業不突出且其經營範圍涉及行業過多(duō)；
（四）現金流量波動受經濟景氣影(yǐng)響較大(dà)；
（五）資産負債率、财務杠杆率高(gāo)于行業平均水(shuǐ)平；
（六）代他(tā)人(rén)持有貨币經紀公司股權；
（七）被列爲相關部門失信聯合懲戒對(duì)象；
（八）存在嚴重逃廢銀行債務行爲；
（九）提供虛假材料或者作不實聲明(míng)；
（十）因違法違規行爲被金融監管部門或政府有關部門查處，造成惡劣影(yǐng)響；
（十一）其他(tā)對(duì)貨币經紀公司産生重大(dà)不利影(yǐng)響的(de)情況。
第五十二條 申請設立貨币經紀公司，應當遵守并在拟設公司章(zhāng)程中載明(míng)下(xià)列内容:
（一）股東應當遵守法律法規和(hé)監管規定；
（二）應經但未經監管部門批準或未向監管部門報告的(de)股東，不得(de)行使股東大(dà)會召開請求權、表決權、提名權、提案權、處分(fēn)權等權利；
（三）對(duì)于存在虛假陳述、濫用(yòng)股東權利或其他(tā)損害貨币經紀公司利益行爲的(de)股東，銀保監會或其派出機構可(kě)以限制或禁止貨币經紀公司與其開展關聯交易，限制其持有貨币經紀公司股權的(de)限額等，并可(kě)限制其股東大(dà)會召開請求權、表決權、提名權、提案權、處分(fēn)權等權利；
（四）主要股東自取得(de)股權之日起5年内不得(de)轉讓所持有的(de)股權（經銀保監會或其派出機構批準采取風險處置措施、銀保監會或其派出機構責令轉讓、涉及司法強制執行或者在同一出資人(rén)控制的(de)不同主體間轉讓股權等特殊情形除外）。
第五十三條 貨币經紀公司設立須經籌建和(hé)開業兩個(gè)階段。
第五十四條 籌建貨币經紀公司，應由投資比例最大(dà)的(de)出資人(rén)作爲申請人(rén)向拟設地省級派出機構提交申請，由省級派出機構受理(lǐ)并初步審查、銀保監會審查并決定。決定機關自受理(lǐ)之日起4個(gè)月(yuè)内作出批準或不批準的(de)書(shū)面決定。
第五十五條 貨币經紀公司的(de)籌建期爲批準決定之日起6個(gè)月(yuè)。未能按期完成籌建的(de)，應在籌建期限屆滿前1個(gè)月(yuè)向銀保監會和(hé)拟設地省級派出機構提交籌建延期報告。籌建延期不得(de)超過一次，延長(cháng)期限不得(de)超過3個(gè)月(yuè)。
申請人(rén)應在前款規定的(de)期限屆滿前提交開業申請，逾期未提交的(de)，籌建批準文件失效，由決定機關注銷籌建許可(kě)。
第五十六條貨币經紀公司開業，應由投資比例最大(dà)的(de)出資人(rén)作爲申請人(rén)向拟設地省級派出機構提交申請，由省級派出機構受理(lǐ)、審查并決定。省級派出機構自受理(lǐ)之日起2個(gè)月(yuè)内作出核準或不予核準的(de)書(shū)面決定，并抄報銀保監會。
第五十七條 申請人(rén)應在收到開業核準文件并領取金融許可(kě)證後，辦理(lǐ)工商登記，領取營業執照(zhào)。
貨币經紀公司應當自領取營業執照(zhào)之日起6個(gè)月(yuè)内開業。不能按期開業的(de)，應在開業期限屆滿前1個(gè)月(yuè)向省級派出機構提交開業延期報告。開業延期不得(de)超過一次，延長(cháng)期限不得(de)超過3個(gè)月(yuè)。
未在前款規定期限内開業的(de)，開業核準文件失效，由決定機關注銷開業許可(kě)，發證機關收回金融許可(kě)證，并予以公告。
第五節 消費金融公司法人(rén)機構設立
第五十八條 設立消費金融公司法人(rén)機構應當具備以下(xià)條件：
（一）有符合《中華人(rén)民共和(hé)國公司法》和(hé)銀保監會規定的(de)公司章(zhāng)程；
（二）有符合規定條件的(de)出資人(rén)；
（三）注冊資本爲一次性實繳貨币資本，最低限額爲3億元人(rén)民币或者等值的(de)可(kě)自由兌換貨币；
（四）有符合任職資格條件的(de)董事、高(gāo)級管理(lǐ)人(rén)員(yuán)和(hé)熟悉消費金融業務的(de)合格從業人(rén)員(yuán)；
（五）建立了(le)有效的(de)公司治理(lǐ)、内部控制和(hé)風險管理(lǐ)體系；
（六）建立了(le)與業務經營和(hé)監管要求相适應的(de)信息科技架構，具有支撐業務經營的(de)必要、安全且合規的(de)信息系統，具備保障業務持續運營的(de)技術與措施；
（七）有與業務經營相适應的(de)營業場(chǎng)所、安全防範措施和(hé)其他(tā)設施；
（八）銀保監會規章(zhāng)規定的(de)其他(tā)審慎性條件。
第五十九條消費金融公司的(de)出資人(rén)應當爲中國境内外依法設立的(de)企業法人(rén)，并分(fēn)爲主要出資人(rén)和(hé)一般出資人(rén)。主要出資人(rén)是指出資數額最多(duō)并且出資額不低于拟設消費金融公司全部股本30%的(de)出資人(rén)，一般出資人(rén)是指除主要出資人(rén)以外的(de)其他(tā)出資人(rén)。
前款所稱主要出資人(rén)須爲境内外金融機構或主營業務爲提供适合消費貸款業務産品的(de)境内非金融企業。
第六十條金融機構作爲消費金融公司的(de)主要出資人(rén)，應具備以下(xià)條件：
（一）具有5年以上消費金融領域的(de)從業經驗；
（二）最近1個(gè)會計年度末總資産不低于600億元人(rén)民币或等值的(de)可(kě)自由兌換貨币；
（三）财務狀況良好，最近2個(gè)會計年度連續盈利；
（四）信譽良好，最近2年内無重大(dà)違法違規行爲，或者已整改到位并經銀保監會或其派出機構認可(kě)；
（五）入股資金爲自有資金，不得(de)以委托資金、債務資金等非自有資金入股；
（六）權益性投資餘額原則上不得(de)超過本企業淨資産的(de)50%（含本次投資金額），國務院規定的(de)投資公司和(hé)控股公司除外；
（七）具有良好的(de)公司治理(lǐ)結構、内部控制機制和(hé)健全的(de)風險管理(lǐ)制度；
（八）滿足所在國家或地區(qū)監管當局的(de)審慎監管要求；
（九）境外金融機構應對(duì)中國市場(chǎng)有充分(fēn)的(de)分(fēn)析和(hé)研究，且所在國家或地區(qū)金融監管當局已經與銀保監會建立良好的(de)監督管理(lǐ)合作機制；
（十）銀保監會規章(zhāng)規定的(de)其他(tā)審慎性條件。
金融機構作爲消費金融公司一般出資人(rén)，除應具備前款第三項至第九項的(de)條件外，注冊資本應不低于3億元人(rén)民币或等值的(de)可(kě)自由兌換貨币。
第六十一條非金融企業作爲消費金融公司主要出資人(rén)，應當具備以下(xià)條件：
（一）最近1個(gè)會計年度營業收入不低于300億元人(rén)民币或等值的(de)可(kě)自由兌換貨币；
（二）最近1個(gè)會計年度末淨資産不低于總資産的(de)30%；
（三）财務狀況良好，最近3個(gè)會計年度連續盈利；
（四）信譽良好，最近2年内無重大(dà)違法違規行爲，或者已整改到位并經銀保監會或其派出機構認可(kě)；
（五）入股資金爲自有資金，不得(de)以委托資金、債務資金等非自有資金入股；
（六）權益性投資餘額原則上不得(de)超過本企業淨資産的(de)40%（含本次投資金額），國務院規定的(de)投資公司和(hé)控股公司除外；
（七）銀保監會規章(zhāng)規定的(de)其他(tā)審慎性條件。
非金融企業作爲消費金融公司一般出資人(rén)，除應具備前款第二、四、五項條件外，還(hái)應當具備以下(xià)條件：
（一）财務狀況良好，最近2個(gè)會計年度連續盈利；
（二）權益性投資餘額原則上不得(de)超過本企業淨資産的(de)50%（含本次投資金額），國務院規定的(de)投資公司和(hé)控股公司除外。
第六十二條 有以下(xià)情形之一的(de)企業不得(de)作爲消費金融公司的(de)出資人(rén)：
（一）公司治理(lǐ)結構與機制存在明(míng)顯缺陷；
（二）關聯企業衆多(duō)、股權關系複雜(zá)且不透明(míng)、關聯交易頻(pín)繁且異常；
（三）核心主業不突出且其經營範圍涉及行業過多(duō)；
（四）現金流量波動受經濟景氣影(yǐng)響較大(dà)；
（五）資産負債率、财務杠杆率高(gāo)于行業平均水(shuǐ)平；
（六）代他(tā)人(rén)持有消費金融公司股權；
（七）被列爲相關部門失信聯合懲戒對(duì)象；
（八）存在嚴重逃廢銀行債務行爲；
（九）提供虛假材料或者作不實聲明(míng)；
（十）因違法違規行爲被金融監管部門或政府有關部門查處，造成惡劣影(yǐng)響；
（十一）其他(tā)對(duì)消費金融公司産生重大(dà)不利影(yǐng)響的(de)情況。
第六十三條申請設立消費金融公司，應當遵守并在拟設公司章(zhāng)程中載明(míng)下(xià)列内容：
（一）股東應當遵守法律法規和(hé)監管規定；
（二）應經但未經監管部門批準或未向監管部門報告的(de)股東，不得(de)行使股東大(dà)會召開請求權、表決權、提名權、提案權、處分(fēn)權等權利；
（三）對(duì)于存在虛假陳述、濫用(yòng)股東權利或其他(tā)損害消費金融公司利益行爲的(de)股東，銀保監會或其派出機構可(kě)以限制或禁止消費金融公司與其開展關聯交易，限制其持有消費金融公司股權的(de)限額等，并可(kě)限制其股東大(dà)會召開請求權、表決權、提名權、提案權、處分(fēn)權等權利；
（四）主要股東自取得(de)股權之日起5年内不得(de)轉讓所持有的(de)股權（經銀保監會或其派出機構批準采取風險處置措施、銀保監會或其派出機構責令轉讓、涉及司法強制執行或者在同一出資人(rén)控制的(de)不同主體間轉讓股權等特殊情形除外）；
（五）主要股東應當在必要時(shí)向消費金融公司補充資本，在消費金融公司出現支付困難時(shí)給予流動性支持。
第六十四條 消費金融公司至少應當有1名具備5年以上消費金融業務管理(lǐ)和(hé)風險控制經驗，并且出資比例不低于拟設消費金融公司全部股本15%的(de)出資人(rén)。
第六十五條 消費金融公司設立須經籌建和(hé)開業兩個(gè)階段。
第六十六條 籌建消費金融公司，應由主要出資人(rén)作爲申請人(rén)向拟設地省級派出機構提交申請，由省級派出機構受理(lǐ)并初步審查、銀保監會審查并決定。決定機關自受理(lǐ)之日起4個(gè)月(yuè)内作出批準或不批準的(de)書(shū)面決定。
第六十七條 消費金融公司的(de)籌建期爲批準決定之日起6個(gè)月(yuè)。未能按期完成籌建的(de)，應在籌建期限屆滿前1個(gè)月(yuè)向銀保監會和(hé)拟設地省級派出機構提交籌建延期報告。籌建延期不得(de)超過一次，延長(cháng)期限不得(de)超過3個(gè)月(yuè)。
申請人(rén)應在前款規定的(de)期限屆滿前提交開業申請，逾期未提交的(de)，籌建批準文件失效，由決定機關注銷籌建許可(kě)。
第六十八條 消費金融公司開業，應由主要出資人(rén)作爲申請人(rén)向拟設地省級派出機構提交申請，由省級派出機構受理(lǐ)、審查并決定。省級派出機構自受理(lǐ)之日起2個(gè)月(yuè)内作出核準或不予核準的(de)書(shū)面決定，并抄報銀保監會。
第六十九條 申請人(rén)應在收到開業核準文件并領取金融許可(kě)證後，辦理(lǐ)工商登記，領取營業執照(zhào)。
消費金融公司應當自領取營業執照(zhào)之日起6個(gè)月(yuè)内開業。不能按期開業的(de)，應在開業期限屆滿前1個(gè)月(yuè)向省級派出機構提交開業延期報告。開業延期不得(de)超過一次，延長(cháng)期限不得(de)超過3個(gè)月(yuè)。
未在前款規定期限内開業的(de)，開業核準文件失效，由決定機關注銷開業許可(kě)，發證機關收回金融許可(kě)證，并予以公告。
第六節 金融資産管理(lǐ)公司分(fēn)公司設立
第七十條 金融資産管理(lǐ)公司申請設立分(fēn)公司，應當具備以下(xià)條件：
（一）具有良好的(de)公司治理(lǐ)結構；
（二）風險管理(lǐ)和(hé)内部控制健全有效；
（三）主要審慎監管指标符合監管要求；
（四）具有撥付營運資金的(de)能力；
（五）具有完善、合規的(de)信息科技系統和(hé)信息安全體系，具有标準化(huà)的(de)數據管理(lǐ)體系，具備保障業務連續有效安全運行的(de)技術與措施；
（六）最近２年無嚴重違法違規行爲和(hé)重大(dà)案件，或者已整改到位并經銀保監會認可(kě)；
（七）銀保監會規章(zhāng)規定的(de)其他(tā)審慎性條件。
第七十一條 金融資産管理(lǐ)公司設立的(de)分(fēn)公司應當具備以下(xià)條件：
（一）營運資金到位；
（二）有符合任職資格條件的(de)高(gāo)級管理(lǐ)人(rén)員(yuán)和(hé)熟悉相關業務的(de)從業人(rén)員(yuán)；
（三）有與業務發展相适應的(de)組織機構和(hé)規章(zhāng)制度；
（四）建立了(le)與業務經營和(hé)監管要求相适應的(de)信息科技架構，具有支撐業務經營的(de)必要、安全且合規的(de)信息系統，具備保障業務持續運營的(de)技術與措施；
（五）有與業務經營相适應的(de)營業場(chǎng)所、安全防範措施和(hé)其他(tā)設施；
（六）銀保監會規章(zhāng)規定的(de)其他(tā)審慎性條件。
第七十二條 金融資産管理(lǐ)公司設立分(fēn)公司須經籌建和(hé)開業兩個(gè)階段。
第七十三條 金融資産管理(lǐ)公司籌建分(fēn)公司，應由金融資産管理(lǐ)公司作爲申請人(rén)向拟設分(fēn)公司所在地省級派出機構提交申請，由拟設地省級派出機構受理(lǐ)、審查并決定。省級派出機構自受理(lǐ)之日起4個(gè)月(yuè)内作出批準或不批準的(de)書(shū)面決定，并抄報銀保監會。
第七十四條 金融資産管理(lǐ)公司分(fēn)公司的(de)籌建期爲批準決定之日起6個(gè)月(yuè)。未能按期完成籌建的(de)，應在籌建期限屆滿前1個(gè)月(yuè)向銀保監會和(hé)拟設地省級派出機構提交籌建延期報告。籌建延期不得(de)超過一次，延長(cháng)期限不得(de)超過3個(gè)月(yuè)。
申請人(rén)應在前款規定的(de)期限屆滿前提交開業申請，逾期未提交的(de)，籌建批準文件失效，由決定機關注銷籌建許可(kě)。
第七十五條 金融資産管理(lǐ)公司分(fēn)公司開業，應由金融資産管理(lǐ)公司作爲申請人(rén)向拟設分(fēn)公司所在地省級派出機構提交申請，由拟設地省級派出機構受理(lǐ)、審查并決定。拟設分(fēn)公司所在地省級派出機構自受理(lǐ)之日起2個(gè)月(yuè)内作出核準或不予核準的(de)書(shū)面決定，并抄報銀保監會。
第七十六條 申請人(rén)應在收到開業核準文件并領取金融許可(kě)證後，辦理(lǐ)工商登記，領取營業執照(zhào)。
金融資産管理(lǐ)公司分(fēn)公司應當自領取營業執照(zhào)之日起6個(gè)月(yuè)内開業。不能按期開業的(de)，應在開業期限屆滿前1個(gè)月(yuè)向拟設分(fēn)公司所在地省級派出機構提交開業延期報告。開業延期不得(de)超過一次，延長(cháng)期限不得(de)超過3個(gè)月(yuè)。
未在前款規定期限内開業的(de)，開業核準文件失效，由決定機關注銷開業許可(kě)，收回金融許可(kě)證，并予以公告。
第七節 金融資産管理(lǐ)公司投資設立、參股（增資）、收購(gòu)法人(rén)金融機構
第七十七條 金融資産管理(lǐ)公司申請投資設立、參股（增資）、收購(gòu)境内法人(rén)金融機構的(de)，應當符合以下(xià)條件：
（一）具有良好的(de)公司治理(lǐ)結構；
（二）風險管理(lǐ)和(hé)内部控制健全有效；
（三）具有良好的(de)并表管理(lǐ)能力；
（四）主要審慎監管指标符合監管要求；
（五）權益性投資餘額原則上不超過其淨資産的(de)50％（含本次投資金額）；
（六）具有完善、合規的(de)信息科技系統和(hé)信息安全體系，具有标準化(huà)的(de)數據管理(lǐ)體系，具備保障業務連續有效安全運行的(de)技術與措施；
（七）最近２年無嚴重違法違規行爲和(hé)重大(dà)案件，或者已整改到位并經銀保監會認可(kě)；
（八）最近2個(gè)會計年度連續盈利；
（九）銀保監會規章(zhāng)規定的(de)其他(tā)審慎性條件。
經銀保監會認可(kě)，金融資産管理(lǐ)公司爲重組高(gāo)風險金融機構而參股（增資）、收購(gòu)境内法人(rén)金融機構的(de)，可(kě)不受前款第四項、第五項及第七項規定的(de)限制。
第七十八條 金融資産管理(lǐ)公司申請投資設立、參股（增資）、收購(gòu)境外法人(rén)金融機構，應當符合以下(xià)條件：
（一）具有良好的(de)公司治理(lǐ)結構，内部控制健全有效，業務條線管理(lǐ)和(hé)風險管控能力與境外業務發展相适應；
（二）具有清晰的(de)海外發展戰略；
（三）具有良好的(de)并表管理(lǐ)能力；
（四）主要審慎監管指标符合監管要求；
（五）權益性投資餘額原則上不超過其淨資産的(de)50％（含本次投資金額）；
（六）最近2個(gè)會計年度連續盈利；
（七）最近１個(gè)會計年度末資産餘額達到1000億元人(rén)民币以上或等值的(de)可(kě)自由兌換貨币；
（八）最近２年無嚴重違法違規行爲和(hé)重大(dà)案件，或者已整改到位并經銀保監會認可(kě)；
（九）具備與境外經營環境相适應的(de)專業人(rén)才隊伍；
（十）銀保監會規章(zhāng)規定的(de)其他(tā)審慎性條件。
本辦法所稱境外法人(rén)金融機構是指金融資産管理(lǐ)公司全資附屬或控股的(de)境外法人(rén)金融機構，以及境外全資附屬或控股金融子公司、特殊目的(de)實體設立的(de)境外法人(rén)金融機構。
經銀保監會認可(kě)，金融資産管理(lǐ)公司爲重組高(gāo)風險金融機構而參股（增資）、收購(gòu)境外法人(rén)金融機構的(de)，可(kě)不受前款第四項、第五項、第七項及第八項規定的(de)限制。
第七十九條 金融資産管理(lǐ)公司申請投資設立、參股（增資）、收購(gòu)法人(rén)金融機構由銀保監會受理(lǐ)、審查并決定。銀保監會自受理(lǐ)之日起6個(gè)月(yuè)内作出批準或不批準的(de)書(shū)面決定。
金融資産管理(lǐ)公司申請投資設立、參股（增資）、收購(gòu)境外法人(rén)金融機構的(de)，金融資産管理(lǐ)公司獲得(de)銀保監會批準文件後應按照(zhào)拟投資設立、參股（增資）、收購(gòu)境外法人(rén)金融機構注冊地國家或地區(qū)的(de)法律法規辦理(lǐ)相關法律手續，并在完成相關法律手續後15個(gè)工作日内向銀保監會報告投資設立、參股（增資）、收購(gòu)的(de)境外法人(rén)金融機構的(de)名稱、成立時(shí)間、注冊地點、注冊資本、注資币種等。
第八十條本節所指投資設立、參股（增資）、收購(gòu)法人(rén)金融機構事項，如需另經銀保監會或其派出機構批準設立或進行股東資格審核，則相關許可(kě)事項由銀保監會或其派出機構在批準設立或進行股東資格審核時(shí)對(duì)金融資産管理(lǐ)公司投資設立、參股（增資）、收購(gòu)行爲進行合并審查并做(zuò)出決定。
第八節 金融租賃公司專業子公司設立
第八十一條 金融租賃公司申請設立境内專業子公司，應當具備以下(xià)條件：
（一）具有良好的(de)公司治理(lǐ)結構，風險管理(lǐ)和(hé)内部控制健全有效；
（二）具有良好的(de)并表管理(lǐ)能力；
（三）各項監管指标符合《金融租賃公司管理(lǐ)辦法》的(de)規定；
（四）權益性投資餘額原則上不超過淨資産的(de)50%（含本次投資金額）；
（五）在業務存量、人(rén)才儲備等方面具備一定優勢，在專業化(huà)管理(lǐ)、項目公司業務開展等方面具有成熟的(de)經驗，能夠有效支持專業子公司開展特定領域的(de)融資租賃業務；
（六）入股資金爲自有資金，不得(de)以委托資金、債務資金等非自有資金入股；
（七）遵守國家法律法規，最近2年内未發生重大(dà)案件或重大(dà)違法違規行爲，或者已整改到位并經銀保監會或其派出機構認可(kě)；
（八）監管評級良好；
（九）銀保監會規章(zhāng)規定的(de)其他(tā)審慎性條件。
第八十二條 金融租賃公司設立境内專業子公司原則上應100%控股，有特殊情況需引進其他(tā)投資者的(de)，金融租賃公司的(de)持股比例不得(de)低于51%。引進的(de)其他(tā)投資者應符合本辦法第二十二條至第二十五條以及第二十七條至第三十條規定的(de)金融租賃公司發起人(rén)條件，且在專業子公司經營的(de)特定領域有所專長(cháng)，在業務開拓、租賃物(wù)管理(lǐ)等方面具有比較優勢，有助于提升專業子公司的(de)業務拓展能力和(hé)風險管理(lǐ)水(shuǐ)平。
第八十三條 金融租賃公司設立的(de)境内專業子公司，應當具備以下(xià)條件：
（一）有符合《中華人(rén)民共和(hé)國公司法》和(hé)銀保監會規定的(de)公司章(zhāng)程；
（二）有符合規定條件的(de)發起人(rén)；
（三）注冊資本最低限額爲5000萬元人(rén)民币或等值的(de)可(kě)自由兌換貨币；
（四）有符合任職資格條件的(de)董事、高(gāo)級管理(lǐ)人(rén)員(yuán)和(hé)熟悉融資租賃業務的(de)從業人(rén)員(yuán)；
（五）有健全的(de)公司治理(lǐ)、内部控制和(hé)風險管理(lǐ)體系，以及與業務經營相适應的(de)管理(lǐ)信息系統；
（六）有與業務經營相适應的(de)營業場(chǎng)所、安全防範措施和(hé)其他(tā)設施；
（七）銀保監會規章(zhāng)規定的(de)其他(tā)審慎性條件。
第八十四條 金融租賃公司設立境内專業子公司須經籌建和(hé)開業兩個(gè)階段。
第八十五條 金融租賃公司籌建境内專業子公司，由金融租賃公司作爲申請人(rén)向拟設地省級派出機構提交申請，同時(shí)抄報金融租賃公司所在地省級派出機構，由拟設地省級派出機構受理(lǐ)并初步審查、銀保監會審查并決定。決定機關自受理(lǐ)之日起2個(gè)月(yuè)内作出批準或不批準的(de)書(shū)面決定。拟設地省級派出機構在将初審意見上報銀保監會之前應征求金融租賃公司所在地省級派出機構的(de)意見。
第八十六條 金融租賃公司境内專業子公司的(de)籌建期爲批準決定之日起6個(gè)月(yuè)。未能按期完成籌建的(de)，應在籌建期限屆滿前1個(gè)月(yuè)向銀保監會和(hé)拟設地省級派出機構提交籌建延期報告。籌建延期不得(de)超過一次，延長(cháng)期限不得(de)超過3個(gè)月(yuè)。
申請人(rén)應在前款規定的(de)期限屆滿前提交開業申請，逾期未提交的(de)，籌建批準文件失效，由決定機關注銷籌建許可(kě)。
第八十七條 金融租賃公司境内專業子公司開業，應由金融租賃公司作爲申請人(rén)向拟設地省級派出機構提交申請，由拟設地省級派出機構受理(lǐ)、審查并決定。省級派出機構自受理(lǐ)之日起1個(gè)月(yuè)内作出核準或不予核準的(de)書(shū)面決定，并抄報銀保監會，抄送金融租賃公司所在地省級派出機構。
第八十八條 申請人(rén)應在收到開業核準文件并領取金融許可(kě)證後，辦理(lǐ)工商登記，領取營業執照(zhào)。
境内專業子公司應當自領取營業執照(zhào)之日起6個(gè)月(yuè)内開業。不能按期開業的(de)，應在開業期限屆滿前1個(gè)月(yuè)向拟設地省級派出機構提交開業延期報告。開業延期不得(de)超過一次，延長(cháng)期限不得(de)超過3個(gè)月(yuè)。
未在前款規定期限内開業的(de)，開業核準文件失效，由決定機關注銷開業許可(kě)，收回金融許可(kě)證，并予以公告。
第八十九條 金融租賃公司申請設立境外專業子公司，除适用(yòng)本辦法第八十一條規定的(de)條件外，還(hái)應當具備以下(xià)條件：
（一）确有業務發展需要，具備清晰的(de)海外發展戰略；
（二）内部管理(lǐ)水(shuǐ)平和(hé)風險管控能力與境外業務發展相适應；
（三）具備與境外經營環境相适應的(de)專業人(rén)才隊伍；
（四）經營狀況良好，最近2個(gè)會計年度連續盈利；
（五）所提申請符合有關國家或地區(qū)的(de)法律法規。
第九十條 金融租賃公司設立境外專業子公司，應由金融租賃公司作爲申請人(rén)向所在地省級派出機構提出申請，由省級派出機構受理(lǐ)并初步審查、銀保監會審查并決定。決定機關自受理(lǐ)之日起2個(gè)月(yuè)内作出批準或不批準的(de)書(shū)面決定。
金融租賃公司獲得(de)銀保監會批準文件後應按照(zhào)拟設子公司注冊地國家或地區(qū)的(de)法律法規辦理(lǐ)境外子公司的(de)設立手續，并在境外子公司成立後15個(gè)工作日内向銀保監會及金融租賃公司所在地省級派出機構報告境外子公司的(de)名稱、成立時(shí)間、注冊地點、注冊資本、注資币種、母公司授權的(de)業務範圍等。
第九節 财務公司境外子公司設立
第九十一條 财務公司申請設立境外子公司，應當具備以下(xià)條件：
（一）确屬業務發展和(hé)爲成員(yuán)單位提供财務管理(lǐ)服務需要，具備清晰的(de)海外發展戰略。
（二）拟設境外子公司所服務的(de)成員(yuán)單位不少于10家，且前述成員(yuán)單位資産合計不低于100億元人(rén)民币或等值的(de)可(kě)自由兌換貨币；或成員(yuán)單位不足10家，但成員(yuán)單位資産合計不低于150億元人(rén)民币或等值的(de)可(kě)自由兌換貨币。
（三）各項審慎監管指标符合有關監管規定。
（四）經營狀況良好，最近2個(gè)會計年度連續盈利。
（五）權益性投資餘額原則上不超過淨資産的(de)30%（含本次投資金額）。
（六）内部管理(lǐ)水(shuǐ)平和(hé)風險管控能力與境外業務發展相适應。
（七）具備與境外經營環境相适應的(de)專業人(rén)才隊伍。
（八）最近2年内未發生重大(dà)案件或重大(dà)違法違規行爲，或者已整改到位并經銀保監會或其派出機構認可(kě)。
（九）監管評級良好。
（十）銀保監會規章(zhāng)規定的(de)其他(tā)審慎性條件。
第九十二條 财務公司設立境外子公司，應由财務公司作爲申請人(rén)向所在地省級派出機構提出申請，由省級派出機構受理(lǐ)并初步審查、銀保監會審查并決定。決定機關自受理(lǐ)之日起4個(gè)月(yuè)内作出批準或不批準的(de)書(shū)面決定。
财務公司獲得(de)銀保監會批準文件後應按照(zhào)拟設子公司注冊地國家或地區(qū)的(de)法律法規辦理(lǐ)境外子公司的(de)設立手續，并在境外子公司成立後15個(gè)工作日内向銀保監會及财務公司所在地省級派出機構報告境外子公司的(de)名稱、成立時(shí)間、注冊地點、注冊資本、注資币種、母公司授權的(de)業務範圍等。
第十節 财務公司分(fēn)公司設立
第九十三條 财務公司發生合并與分(fēn)立、跨省級派出機構遷址，或者所屬集團被收購(gòu)或重組的(de)，可(kě)申請設立分(fēn)公司。申請設立分(fēn)公司，應當具備以下(xià)條件：
（一）确屬業務發展和(hé)爲成員(yuán)單位提供财務管理(lǐ)服務需要。
（二）拟設分(fēn)公司所服務的(de)成員(yuán)單位不少于10家，且前述成員(yuán)單位資産合計不低于10億元人(rén)民币或等值的(de)可(kě)自由兌換貨币；或成員(yuán)單位不足10家，但成員(yuán)單位資産合計不低于20億元人(rén)民币或等值的(de)可(kě)自由兌換貨币。
（三）各項審慎監管指标符合有關監管規定。
（四）注冊資本不低于3億元人(rén)民币或等值的(de)可(kě)自由兌換貨币，具有撥付營運資金的(de)能力。
（五）經營狀況良好，最近2個(gè)會計年度連續盈利。
（六）最近2年内未發生重大(dà)案件或重大(dà)違法違規行爲，或者已整改到位并經銀保監會或其派出機構認可(kě)。
（七）監管評級良好。
（八）銀保監會規章(zhāng)規定的(de)其他(tā)審慎性條件。
第九十四條财務公司與拟設分(fēn)公司應不在同一省級派出機構管轄範圍内，且拟設分(fēn)公司應具備以下(xià)條件：
（一）營運資金到位；
（二）有符合任職資格條件的(de)高(gāo)級管理(lǐ)人(rén)員(yuán)和(hé)熟悉相關業務的(de)從業人(rén)員(yuán)；
（三）有與業務發展相适應的(de)組織機構和(hé)規章(zhāng)制度；
（四）建立了(le)與業務經營和(hé)監管要求相适應的(de)信息科技架構，具有支撐業務經營的(de)必要、安全且合規的(de)信息系統，具備保障業務持續運營的(de)技術與措施；
（五）有與業務經營相适應的(de)營業場(chǎng)所、安全防範措施和(hé)其他(tā)設施；
（六）銀保監會規章(zhāng)規定的(de)其他(tā)審慎性條件。
第九十五條 财務公司由于發生合并與分(fēn)立、跨省級派出機構變更住所而設立分(fēn)公司的(de)，原則上應與前述變更事項一并提出申請，許可(kě)程序分(fēn)别适用(yòng)财務公司合并與分(fēn)立、跨省級派出機構變更住所的(de)規定。
财務公司由于所屬集團被收購(gòu)或重組而設立分(fēn)公司的(de)，可(kě)與重組變更事項一并提出申請或單獨提出申請。一并提出申請的(de)許可(kě)程序适用(yòng)于财務公司變更股權或調整股權結構引起實際控制人(rén)變更的(de)規定；單獨提出申請的(de)，由财務公司向法人(rén)機構所在地省級派出機構提交籌建申請，同時(shí)應抄報分(fēn)公司拟設地省級派出機構，由法人(rén)機構所在地省級派出機構受理(lǐ)、審查并決定。決定機關自受理(lǐ)之日起4個(gè)月(yuè)内作出批準或不批準的(de)書(shū)面決定，并抄報銀保監會，抄送拟設地省級派出機構。法人(rén)機構所在地省級派出機構在作出批籌決定前應征求分(fēn)公司拟設地省級派出機構的(de)意見。
第九十六條 财務公司分(fēn)公司的(de)籌建期爲批準決定之日起6個(gè)月(yuè)。未能按期完成籌建的(de)，應在籌建期限屆滿前1個(gè)月(yuè)向法人(rén)機構所在地省級派出機構和(hé)拟設地省級派出機構提交籌建延期報告。籌建延期不得(de)超過一次，延長(cháng)期限不得(de)超過3個(gè)月(yuè)。
申請人(rén)應在前款規定的(de)期限屆滿前提交分(fēn)公司開業申請，逾期未提交的(de)，設立分(fēn)公司批準文件失效，由決定機關注銷籌建許可(kě)。
第九十七條 财務公司分(fēn)公司開業，應由财務公司作爲申請人(rén)向拟設分(fēn)公司所在地省級派出機構提交申請，由拟設分(fēn)公司所在地省級派出機構受理(lǐ)、審查并決定。拟設分(fēn)公司所在地省級派出機構自受理(lǐ)之日起2個(gè)月(yuè)内作出核準或不予核準的(de)書(shū)面決定，并抄報銀保監會，抄送法人(rén)機構所在地省級派出機構。
第九十八條 申請人(rén)應在收到開業核準文件并領取金融許可(kě)證後，辦理(lǐ)工商登記，領取營業執照(zhào)。
财務公司分(fēn)公司應當自領取營業執照(zhào)之日起6個(gè)月(yuè)内開業。不能按期開業的(de)，應在開業期限屆滿前1個(gè)月(yuè)向拟設分(fēn)公司所在地省級派出機構提交開業延期報告。開業延期不得(de)超過一次，延長(cháng)期限不得(de)超過3個(gè)月(yuè)。
未在前款規定期限内開業的(de)，開業核準文件失效，由決定機關注銷開業許可(kě)，收回金融許可(kě)證，并予以公告。
第十一節 貨币經紀公司分(fēn)支機構設立
第九十九條 貨币經紀公司分(fēn)支機構包括分(fēn)公司、代表處。
第一百條貨币經紀公司申請設立分(fēn)公司，應當具備以下(xià)條件：
（一）确屬業務發展需要，且建立了(le)完善的(de)對(duì)分(fēn)公司的(de)業務授權及管理(lǐ)問責制度；
（二）注冊資本不低于5000萬元人(rén)民币或等值的(de)可(kě)自由兌換貨币，具有撥付營運資金的(de)能力；
（三）經營狀況良好，最近2個(gè)會計年度連續盈利；
（四）最近2年無重大(dà)案件或重大(dà)違法違規行爲，或者已整改到位并經銀保監會或其派出機構認可(kě)；
（五）銀保監會規章(zhāng)規定的(de)其他(tā)審慎性條件。
第一百零一條 貨币經紀公司設立的(de)分(fēn)公司應當具備以下(xià)條件：
（一）營運資金到位；
（二）有符合任職資格條件的(de)高(gāo)級管理(lǐ)人(rén)員(yuán)和(hé)熟悉相關業務的(de)從業人(rén)員(yuán)；
（三）有與業務發展相适應的(de)組織機構和(hé)規章(zhāng)制度；
（四）建立了(le)與業務經營和(hé)監管要求相适應的(de)信息科技架構，具有支撐業務經營的(de)必要、安全且合規的(de)信息系統，具備保障業務持續運營的(de)技術與措施；
（五）有與業務經營相适應的(de)營業場(chǎng)所、安全防範措施和(hé)其他(tā)設施；
（六）銀保監會規章(zhāng)規定的(de)其他(tā)審慎性條件。
第一百零二條 貨币經紀公司設立分(fēn)公司須經籌建和(hé)開業兩個(gè)階段。
第一百零三條貨币經紀公司籌建分(fēn)公司，應由貨币經紀公司作爲申請人(rén)向法人(rén)機構所在地省級派出機構提交申請，同時(shí)抄報拟設分(fēn)公司所在地省級派出機構，由法人(rén)機構所在地省級派出機構受理(lǐ)、審查并決定。法人(rén)機構所在地省級派出機構自受理(lǐ)之日起4個(gè)月(yuè)内作出批準或不批準的(de)書(shū)面決定。法人(rén)機構所在地省級派出機構作出決定之前應征求拟設分(fēn)公司所在地省級派出機構的(de)意見。
第一百零四條貨币經紀公司分(fēn)公司的(de)籌建期爲批準決定之日起6個(gè)月(yuè)。未能按期完成籌建的(de)，應在籌建期限屆滿前1個(gè)月(yuè)向法人(rén)機構所在地省級派出機構和(hé)拟設地省級派出機構提交籌建延期報告。籌建延期不得(de)超過一次，延長(cháng)期限不得(de)超過3個(gè)月(yuè)。
申請人(rén)應在前款規定的(de)期限屆滿前提交開業申請，逾期未提交的(de)，籌建批準文件失效，由決定機關注銷籌建許可(kě)。
第一百零五條 貨币經紀公司分(fēn)公司開業，應由貨币經紀公司作爲申請人(rén)向拟設分(fēn)公司所在地省級派出機構提交申請，由拟設分(fēn)公司所在地省級派出機構受理(lǐ)、審查并決定。拟設分(fēn)公司所在地省級派出機構自受理(lǐ)之日起2個(gè)月(yuè)内作出核準或不予核準的(de)書(shū)面決定，并抄報銀保監會，抄送法人(rén)機構所在地省級派出機構。
第一百零六條 申請人(rén)應在收到開業核準文件并領取金融許可(kě)證後，辦理(lǐ)工商登記，領取營業執照(zhào)。
貨币經紀公司分(fēn)公司自領取營業執照(zhào)之日起6個(gè)月(yuè)内開業。不能按期開業的(de)，應在開業期限屆滿前1個(gè)月(yuè)向拟設分(fēn)公司所在地省級派出機構提交開業延期報告。開業延期不得(de)超過一次，延長(cháng)期限不得(de)超過3個(gè)月(yuè)。
未在前款規定期限内開業的(de)，開業核準文件失效，由決定機關注銷開業許可(kě)，收回金融許可(kě)證，并予以公告。
第一百零七條貨币經紀公司根據業務開展需要，可(kě)以在業務比較集中的(de)地區(qū)設立代表處；由貨币經紀公司作爲申請人(rén)向法人(rén)機構所在地省級派出機構提交申請，由法人(rén)機構所在地省級派出機構受理(lǐ)、審查并決定。法人(rén)機構所在地省級派出機構自受理(lǐ)之日起6個(gè)月(yuè)内作出批準或不批準的(de)書(shū)面決定。
第十二節 境外非銀行金融機構駐華代表處設立
第一百零八條 境外非銀行金融機構申請設立駐華代表處，應具備以下(xià)條件：
（一）所在國家或地區(qū)有完善的(de)金融監督管理(lǐ)制度；
（二）是由所在國家或地區(qū)金融監管當局批準設立的(de)金融機構，或者是金融性行業協會會員(yuán)；
（三）具有從事國際金融活動的(de)經驗；
（四）經營狀況良好，最近2年内無重大(dà)違法違規行爲，或者已整改到位并經銀保監會或其派出機構認可(kě)；
（五）具有有效的(de)反洗錢措施；
（六）有符合任職資格條件的(de)首席代表；
（七）銀保監會規章(zhāng)規定的(de)其他(tā)審慎性條件。
第一百零九條 境外非銀行金融機構設立駐華代表處，應由其母公司向拟設地省級派出機構提交申請，由省級派出機構受理(lǐ)并初步審查、銀保監會審查并決定。決定機關自受理(lǐ)之日起6個(gè)月(yuè)内作出批準或不批準的(de)書(shū)面決定。
第三章(zhāng) 機構變更
第一節 法人(rén)機構變更
第一百一十條非銀行金融機構法人(rén)機構變更事項包括：變更名稱，變更股權或調整股權結構，變更注冊資本，變更住所，修改公司章(zhāng)程，分(fēn)立或合并，金融資産管理(lǐ)公司變更組織形式，以及銀保監會規定的(de)其他(tā)變更事項。
第一百一十一條金融資産管理(lǐ)公司變更名稱，由銀保監會受理(lǐ)、審查并決定。其他(tā)非銀行金融機構變更名稱，由地市級派出機構或所在地省級派出機構受理(lǐ)、審查并決定。決定機關自受理(lǐ)之日起3個(gè)月(yuè)内作出批準或不批準的(de)書(shū)面決定。由地市級派出機構或省級派出機構決定的(de)，應将決定抄報上級監管機關。
第一百一十二條出資人(rén)及其關聯方、一緻行動人(rén)單獨或合計拟首次持有非銀行金融機構資本總額或股份總額5%以上或不足5%但對(duì)非銀行金融機構經營管理(lǐ)有重大(dà)影(yǐng)響的(de)，以及累計增持非銀行金融機構資本總額或股份總額5%以上或不足5%但引起實際控制人(rén)變更的(de)，均應事先報銀保監會或其派出機構核準。
出資人(rén)及其關聯方、一緻行動人(rén)單獨或合計持有非銀行金融機構資本總額或股份總額1%以上、5%以下(xià)的(de)，應當在取得(de)相應股權後10個(gè)工作日内向銀保監會或所在地省級派出機構報告。
第一百一十三條同一出資人(rén)及其控股股東、實際控制人(rén)、控股子公司、一緻行動人(rén)、實際控制人(rén)控制或共同控制的(de)其他(tā)企業作爲主要股東入股非銀行金融機構的(de)家數原則上不得(de)超過2家，其中對(duì)同一類型非銀行金融機構控股不得(de)超過1家或參股不得(de)超過2家。
國務院規定的(de)投資公司和(hé)控股公司、根據國務院授權持有非銀行金融機構股權的(de)投資主體入股非銀行金融機構的(de)，投資人(rén)經銀保監會批準入股或并購(gòu)重組高(gāo)風險非銀行金融機構的(de)，不受本條前款規定限制。
第一百一十四條金融資産管理(lǐ)公司以外的(de)非銀行金融機構變更股權或調整股權結構須經審批的(de)，拟投資入股的(de)出資人(rén)應分(fēn)别具備以下(xià)條件：
（一）财務公司出資人(rén)的(de)條件适用(yòng)本辦法第七條至第十三條及第一百一十三條的(de)規定；因企業集團合并重組引起财務公司股權變更的(de)，經銀保監會認可(kě)，可(kě)不受第八條第二項至第六項、第十項以及第九條第五項、第六項、第八項規定限制。
（二）金融租賃公司出資人(rén)的(de)條件适用(yòng)本辦法第二十二條至第三十一條及第一百一十三條的(de)規定。
（三）汽車金融公司出資人(rén)的(de)條件适用(yòng)本辦法第三十八條至第四十二條及第一百一十三條的(de)規定。
（四）貨币經紀公司出資人(rén)的(de)條件适用(yòng)本辦法第四十九條至第五十二條及第一百一十三條的(de)規定。
（五）消費金融公司出資人(rén)的(de)條件适用(yòng)本辦法第五十九條至第六十四條及第一百一十三條的(de)規定。
涉及處置高(gāo)風險非銀行金融機構的(de)許可(kě)事項，可(kě)不受出資人(rén)類型等相關規定限制。
第一百一十五條金融資産管理(lǐ)公司變更股權或調整股權結構須經審批的(de)，應當有符合條件的(de)出資人(rén)，包括境内金融機構、境外金融機構、境内非金融機構和(hé)銀保監會認可(kě)的(de)其他(tā)出資人(rén)。
第一百一十六條境内金融機構作爲金融資産管理(lǐ)公司的(de)出資人(rén)，應當具備以下(xià)條件：
（一）主要審慎監管指标符合監管要求；
（二）公司治理(lǐ)良好，内部控制健全有效；
（三）财務狀況良好，最近2個(gè)會計年度連續盈利；
（四）社會聲譽良好，最近２年無嚴重違法違規行爲和(hé)重大(dà)案件，或者已整改到位并經銀保監會認可(kě)；
（五）入股資金爲自有資金，不得(de)以委托資金、債務資金等非自有資金入股；
（六）權益性投資餘額原則上不得(de)超過本企業淨資産的(de)50%（含本次投資金額），國務院規定的(de)投資公司和(hé)控股公司除外；
（七）銀保監會規章(zhāng)規定的(de)其他(tā)審慎性條件。
第一百一十七條 境外金融機構作爲金融資産管理(lǐ)公司的(de)出資人(rén)，應當具備以下(xià)條件：
（一）最近１個(gè)會計年度末總資産原則上不少于100億美(měi)元或等值的(de)可(kě)自由兌換貨币。
（二）最近２年長(cháng)期信用(yòng)評級爲良好。
（三）财務狀況良好，最近２個(gè)會計年度連續盈利。
（四）商業銀行資本充足率應當達到其注冊地銀行業資本充足率平均水(shuǐ)平且不低于10.5%；非銀行金融機構資本總額不低于加權風險資産總額的(de)10%。
（五）内部控制健全有效。
（六）注冊地金融機構監督管理(lǐ)制度完善。
（七）所在國（地區(qū)）經濟狀況良好。
（八）入股資金爲自有資金，不得(de)以委托資金、債務資金等非自有資金入股。
（九）權益性投資餘額原則上不得(de)超過本企業淨資産的(de)50%（含本次投資金額）。
（十）銀保監會規章(zhāng)規定的(de)其他(tā)審慎性條件。
第一百一十八條 境内非金融機構作爲金融資産管理(lǐ)公司的(de)出資人(rén)，應當符合以下(xià)條件：
（一）依法設立，具有法人(rén)資格。
（二）具有良好的(de)公司治理(lǐ)結構或有效的(de)組織管理(lǐ)方式。
（三）具有良好的(de)社會聲譽、誠信記錄和(hé)納稅記錄，能按期足額償還(hái)金融機構的(de)貸款本金和(hé)利息。
（四）具有較長(cháng)的(de)發展期和(hé)穩定的(de)經營狀況。
（五）具有較強的(de)經營管理(lǐ)能力和(hé)資金實力。
（六）财務狀況良好，最近2個(gè)會計年度連續盈利；作爲金融資産管理(lǐ)公司控股股東的(de)，最近3個(gè)會計年度連續盈利。
（七）最近1個(gè)會計年度末淨資産不低于總資産的(de)30%。
（八）入股資金爲自有資金，不得(de)以委托資金、債務資金等非自有資金入股。
（九）權益性投資餘額原則上不得(de)超過本企業淨資産的(de)50%（含本次投資金額）；作爲金融資産管理(lǐ)公司控股股東的(de)，權益性投資餘額原則上不得(de)超過本企業淨資産的(de)40%（含本次投資金額）；國務院規定的(de)投資公司和(hé)控股公司除外。
（十）銀保監會規章(zhāng)規定的(de)其他(tā)審慎性條件。
第一百一十九條存在以下(xià)情形之一的(de)企業不得(de)作爲金融資産管理(lǐ)公司的(de)出資人(rén)：
（一）公司治理(lǐ)結構與機制存在明(míng)顯缺陷；
（二）關聯企業衆多(duō)、股權關系複雜(zá)且不透明(míng)、關聯交易頻(pín)繁且異常；
（三）核心主業不突出且其經營範圍涉及行業過多(duō)；
（四）現金流量波動受經濟景氣影(yǐng)響較大(dà)；
（五）資産負債率、财務杠杆率高(gāo)于行業平均水(shuǐ)平；
（六）代他(tā)人(rén)持有金融資産管理(lǐ)公司股權；
（七）被列爲相關部門失信聯合懲戒對(duì)象；
（八）存在嚴重逃廢銀行債務行爲；
（九）提供虛假材料或者作不實聲明(míng)；
（十）因違法違規行爲被金融監管部門或政府有關部門查處，造成惡劣影(yǐng)響；
（十一）其他(tā)對(duì)金融資産管理(lǐ)公司産生重大(dà)不利影(yǐng)響的(de)情況。
第一百二十條入股金融資産管理(lǐ)公司，應當遵守并在公司章(zhāng)程中載明(míng)下(xià)列内容：
（一）股東應當遵守法律法規和(hé)監管規定；
（二）應經但未經監管部門批準或未向監管部門報告的(de)股東，不得(de)行使股東大(dà)會召開請求權、表決權、提名權、提案權、處分(fēn)權等權利；
（三）對(duì)于存在虛假陳述、濫用(yòng)股東權利或其他(tā)損害金融資産管理(lǐ)公司利益行爲的(de)股東，銀保監會或其派出機構可(kě)以限制或禁止金融資産管理(lǐ)公司與其開展關聯交易，限制其持有金融資産管理(lǐ)公司股權的(de)限額等，并可(kě)限制其股東大(dà)會召開請求權、表決權、提名權、提案權、處分(fēn)權等權利；
（四）主要股東自取得(de)股權之日起5年内不得(de)轉讓所持有的(de)股權（經銀保監會或其派出機構批準采取風險處置措施、銀保監會或其派出機構責令轉讓、涉及司法強制執行或者在同一出資人(rén)控制的(de)不同主體間轉讓股權等特殊情形除外）；
（五）主要股東應當在必要時(shí)向金融資産管理(lǐ)公司補充資本。
第一百二十一條 金融資産管理(lǐ)公司變更股權或調整股權結構須經審批的(de)，由銀保監會受理(lǐ)、審查并決定。銀保監會自受理(lǐ)之日起3個(gè)月(yuè)内作出批準或不批準的(de)書(shū)面決定。
财務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨币經紀公司、消費金融公司變更股權或調整股權結構引起實際控制人(rén)變更的(de)，由所在地省級派出機構受理(lǐ)并初步審查、銀保監會審查并決定，決定機關自受理(lǐ)之日起3個(gè)月(yuè)内作出批準或不批準的(de)書(shū)面決定。
财務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨币經紀公司、消費金融公司變更股權或調整股權結構須經審批且未引起實際控制人(rén)變更的(de)，由地市級派出機構或所在地省級派出機構受理(lǐ)并初步審查、省級派出機構審查并決定，決定機關自受理(lǐ)之日起3個(gè)月(yuè)内作出批準或不批準的(de)書(shū)面決定，并抄報銀保監會。
第一百二十二條非銀行金融機構申請變更注冊資本，應當具備以下(xià)條件：
（一）變更注冊資本後仍然符合銀保監會對(duì)該類機構最低注冊資本和(hé)資本充足性的(de)要求；
（二）增加注冊資本涉及出資人(rén)資格須經審批的(de)，出資人(rén)應符合第一百一十四條至第一百二十條規定的(de)條件；
（三）銀保監會規章(zhāng)規定的(de)其他(tā)審慎性條件。
第一百二十三條非銀行金融機構申請變更注冊資本的(de)許可(kě)程序适用(yòng)本辦法第一百一十一條的(de)規定，變更注冊資本涉及出資人(rén)資格須經審批的(de)，許可(kě)程序适用(yòng)本辦法第一百二十一條的(de)規定。
第一百二十四條非銀行金融機構以公開募集和(hé)上市交易股份方式，以及已上市的(de)非銀行金融機構以配股或募集新股份的(de)方式變更注冊資本的(de)，應當符合中國證監會規定的(de)條件。
向中國證監會申請前，有關方案應先獲得(de)銀保監會或其派出機構的(de)批準，許可(kě)程序适用(yòng)本辦法第一百二十一條的(de)規定。
第一百二十五條非銀行金融機構變更住所，應當有與業務發展相符合的(de)營業場(chǎng)所、安全防範措施和(hé)其他(tā)設施。
非銀行金融機構因行政區(qū)劃調整等原因而引起的(de)行政區(qū)劃、街(jiē)道、門牌号等發生變化(huà)而實際位置未變化(huà)的(de)，不需進行變更住所的(de)申請，但應當于變更後15日内報告爲其頒發金融許可(kě)證的(de)銀行保險監督管理(lǐ)機構，并換領金融許可(kě)證。
非銀行金融機構因房(fáng)屋維修、增擴建等原因臨時(shí)變更住所6個(gè)月(yuè)以内的(de)，不需進行變更住所申請，但應當在原住所、臨時(shí)住所公告，并提前10日内向爲其頒發金融許可(kě)證的(de)銀行保險監督管理(lǐ)機構報告。臨時(shí)住所應當符合安全、消防主管部門的(de)相關要求。非銀行金融機構回遷原住所，應當提前10日将有權部門出具的(de)消防證明(míng)文件等材料抄報爲其頒發金融許可(kě)證的(de)銀行保險監督管理(lǐ)機構。
第一百二十六條非銀行金融機構同城(chéng)變更住所的(de)許可(kě)程序适用(yòng)本辦法第一百一十一條的(de)規定。
第一百二十七條 非銀行金融機構異地變更住所分(fēn)爲遷址籌建和(hé)遷址開業兩個(gè)階段。
第一百二十八條非銀行金融機構跨省級派出機構遷址籌建，向遷出地省級派出機構提交申請，同時(shí)抄報拟遷入地省級派出機構，由遷出地省級派出機構受理(lǐ)、審查并決定。遷出地省級派出機構自受理(lǐ)之日起2個(gè)月(yuè)内作出批準或不批準的(de)書(shū)面決定，并抄報銀保監會，抄送拟遷入地省級派出機構。遷出地省級派出機構在作出書(shū)面決定之前應征求拟遷入地省級派出機構的(de)意見。在省級派出機構轄内跨地市級派出機構遷址籌建，向省級派出機構提交申請，由省級派出機構受理(lǐ)、審查并決定。省級派出機構自受理(lǐ)之日起2個(gè)月(yuè)内作出批準或不批準的(de)書(shū)面決定，并抄報銀保監會，抄送有關地市級派出機構。省級派出機構在作出書(shū)面決定之前應征求有關地市級派出機構的(de)意見。
非銀行金融機構應在收到遷址籌建批準文件之日起6個(gè)月(yuè)内完成異地遷址的(de)準備工作，并在期限屆滿前提交遷址開業申請，逾期未提交的(de)，遷址籌建批準文件失效。
第一百二十九條 非銀行金融機構異地遷址開業，向遷入地省級派出機構提交申請，由其受理(lǐ)、審查并決定。省級派出機構自受理(lǐ)之日起1個(gè)月(yuè)内作出批準或不批準的(de)書(shū)面決定，并抄報銀保監會，抄送遷出地省級派出機構。
第一百三十條非銀行金融機構修改公司章(zhāng)程應符合《中華人(rén)民共和(hé)國公司法》《金融資産管理(lǐ)公司監管辦法》《企業集團财務公司管理(lǐ)辦法》《金融租賃公司管理(lǐ)辦法》《汽車金融公司管理(lǐ)辦法》《貨币經紀公司試點管理(lǐ)辦法》《消費金融公司試點管理(lǐ)辦法》《商業銀行股權管理(lǐ)暫行辦法》及其他(tā)有關法律法規的(de)規定。
第一百三十一條非銀行金融機構申請修改公司章(zhāng)程的(de)許可(kě)程序适用(yòng)本辦法第一百一十一條的(de)規定。
非銀行金融機構因爲發生變更名稱、股權、注冊資本、住所或營業場(chǎng)所、業務範圍等前置審批事項以及因股東名稱、住所變更等原因而引起公司章(zhāng)程内容變更的(de)，不需申請修改章(zhāng)程，應将修改後的(de)章(zhāng)程向監管機構報備。
第一百三十二條 非銀行金融機構分(fēn)立應符合有關法律、行政法規和(hé)規章(zhāng)的(de)規定。
金融資産管理(lǐ)公司分(fēn)立，向銀保監會提交申請，由銀保監會受理(lǐ)、審查并決定。銀保監會自受理(lǐ)之日起3個(gè)月(yuè)内作出批準或不批準的(de)書(shū)面決定。其他(tā)非銀行金融機構分(fēn)立，向所在地省級派出機構提交申請，由省級派出機構受理(lǐ)并初步審查、銀保監會審查并決定。決定機關自受理(lǐ)之日起3個(gè)月(yuè)内作出批準或不批準的(de)書(shū)面決定。
非銀行金融機構分(fēn)立後依然存續的(de)，在分(fēn)立公告期限屆滿後，應按照(zhào)有關變更事項的(de)條件和(hé)程序通(tōng)過行政許可(kě)。分(fēn)立後成爲新公司的(de)，在分(fēn)立公告期限屆滿後，應按照(zhào)法人(rén)機構開業的(de)條件和(hé)程序通(tōng)過行政許可(kě)。
第一百三十三條非銀行金融機構合并應符合有關法律、行政法規和(hé)規章(zhāng)的(de)規定。
金融資産管理(lǐ)公司吸收合并，向銀保監會提交申請，由銀保監會受理(lǐ)、審查并決定。銀保監會自受理(lǐ)之日起3個(gè)月(yuè)内作出批準或不批準的(de)書(shū)面決定。其他(tā)非銀行金融機構吸收合并，由吸收合并方向其所在地省級派出機構提出申請，并抄報被吸收合并方所在地省級派出機構，由吸收合并方所在地省級派出機構受理(lǐ)并初步審查、銀保監會審查并決定。決定機關自受理(lǐ)之日起3個(gè)月(yuè)内作出批準或不批準的(de)書(shū)面決定。吸收合并方所在地省級派出機構在将初審意見上報銀保監會之前應征求被吸收合并方所在地省級派出機構的(de)意見。
吸收合并事項涉及吸收合并方變更股權或調整股權結構、注冊資本、名稱，以及被吸收合并方解散或改建爲分(fēn)支機構的(de)，應符合相應事項的(de)許可(kě)條件，相應事項的(de)許可(kě)程序可(kě)按照(zhào)相關規定執行或與吸收合并事項一并受理(lǐ)、審查并決定。一并受理(lǐ)的(de)，吸收合并方所在地省級派出機構在将初審意見上報銀保監會之前應就被吸收合并方解散或改建分(fēn)支機構征求其他(tā)相關省級派出機構的(de)意見。
金融資産管理(lǐ)公司新設合并，向銀保監會提交申請，由銀保監會受理(lǐ)、審查并決定。銀保監會自受理(lǐ)之日起3個(gè)月(yuè)内作出批準或不批準的(de)書(shū)面決定。其他(tā)非銀行金融機構新設合并，由其中一方作爲主報機構向其所在地省級派出機構提交申請，同時(shí)抄報另一方所在地省級派出機構，由主報機構所在地省級派出機構受理(lǐ)并初步審查、銀保監會審查并決定。決定機關自受理(lǐ)之日起3個(gè)月(yuè)内作出批準或不批準的(de)書(shū)面決定。主報機構所在地省級派出機構在将初審意見上報銀保監會之前應征求另一方所在地省級派出機構的(de)意見。
新設機構應按照(zhào)法人(rén)機構開業的(de)條件和(hé)程序通(tōng)過行政許可(kě)。新設合并事項涉及被合并方解散或改建爲分(fēn)支機構的(de)，應符合解散或設立分(fēn)支機構的(de)許可(kě)條件，許可(kě)程序可(kě)按照(zhào)相關規定執行或與新設合并事項一并受理(lǐ)、審查并決定。一并受理(lǐ)的(de)，主報機構所在地省級派出機構在将初審意見上報銀保監會之前應就被合并方解散或改建分(fēn)公司征求其他(tā)相關省級派出機構的(de)意見。
第一百三十四條 金融資産管理(lǐ)公司變更組織形式，應當符合《中華人(rén)民共和(hé)國公司法》《金融資産管理(lǐ)公司監管辦法》以及其他(tā)法律、行政法規和(hé)規章(zhāng)的(de)規定。
第一百三十五條 金融資産管理(lǐ)公司變更組織形式，由銀保監會受理(lǐ)、審查并決定。銀保監會自受理(lǐ)之日起3個(gè)月(yuè)内作出批準或不批準的(de)書(shū)面決定。
第二節 子公司變更
第一百三十六條非銀行金融機構子公司須經許可(kě)的(de)變更事項包括：金融資産管理(lǐ)公司境外全資附屬或控股金融機構變更名稱、注冊資本、股權或調整股權結構，分(fēn)立或合并，重大(dà)投資事項（指投資額爲1億元人(rén)民币以上或等值的(de)可(kě)自由兌換貨币或者投資額占其注冊資本5%以上的(de)股權投資事項）；金融租賃公司專業子公司變更名稱、注冊資本；金融租賃公司境内專業子公司變更股權或調整股權結構，修改公司章(zhāng)程；财務公司境外子公司變更名稱、注冊資本；以及銀保監會規定的(de)其他(tā)變更事項。
第一百三十七條 出資人(rén)及其關聯方、一緻行動人(rén)單獨或合計拟首次持有非銀行金融機構子公司資本總額或股份總額5%以上或不足5%但對(duì)非銀行金融機構子公司經營管理(lǐ)有重大(dà)影(yǐng)響的(de)，以及累計增持非銀行金融機構子公司資本總額或股份總額5%以上或不足5%但引起實際控制人(rén)變更的(de)，均應事先報銀保監會或其派出機構核準。
出資人(rén)及其關聯方、一緻行動人(rén)單獨或合計持有非銀行金融機構子公司股權1%以上、5%以下(xià)的(de)，應當在取得(de)股權後10個(gè)工作日内向銀保監會或所在地省級派出機構報告。
第一百三十八條 金融資産管理(lǐ)公司境外全資附屬或控股金融機構變更股權或調整股權結構須經審批的(de)，由金融資産管理(lǐ)公司向銀保監會提交申請，由銀保監會受理(lǐ)、審查并決定。銀保監會自受理(lǐ)之日起3個(gè)月(yuè)内作出批準或不批準的(de)書(shū)面決定。
第一百三十九條 金融資産管理(lǐ)公司境外全資附屬或控股金融機構變更名稱、注冊資本，分(fēn)立或合并，或進行重大(dà)投資，由金融資産管理(lǐ)公司向銀保監會提交申請，銀保監會受理(lǐ)、審查并決定。銀保監會自受理(lǐ)之日起3個(gè)月(yuè)内作出批準或不批準的(de)書(shū)面決定。
第一百四十條 金融租賃公司境内專業子公司變更股權或調整股權結構須經審批的(de)，拟投資入股的(de)出資人(rén)應符合第八十二條規定的(de)條件。
金融租賃公司境内專業子公司變更股權或調整股權結構須經審批的(de)，由境内專業子公司向地市級派出機構或所在地省級派出機構提出申請，地市級派出機構或省級派出機構受理(lǐ)、省級派出機構審查并決定。決定機關自受理(lǐ)之日起3個(gè)月(yuè)内作出批準或不批準的(de)書(shū)面決定，并抄報銀保監會。
第一百四十一條 金融租賃公司境内專業子公司變更名稱，由專業子公司向地市級派出機構或所在地省級派出機構提出申請，金融租賃公司境外專業子公司變更名稱，由金融租賃公司向地市級派出機構或所在地省級派出機構提出申請，地市級派出機構或省級派出機構受理(lǐ)、審查并決定。地市級派出機構或省級派出機構應自受理(lǐ)之日起3個(gè)月(yuè)内作出批準或不批準的(de)書(shū)面決定，并抄報上級監管機關。
第一百四十二條 金融租賃公司專業子公司變更注冊資本，應當具備以下(xià)條件：
（一）變更注冊資本後仍然符合銀保監會的(de)相關監管要求；
（二）增加注冊資本涉及出資人(rén)資格須經審批的(de)，出資人(rén)應符合第八十二條規定的(de)條件；
（三）銀保監會規章(zhāng)規定的(de)其他(tā)審慎性條件。
金融租賃公司專業子公司變更注冊資本的(de)許可(kě)程序适用(yòng)第一百四十一條的(de)規定，變更注冊資本涉及出資人(rén)資格須經審批的(de)，許可(kě)程序适用(yòng)第一百四十條的(de)規定。
第一百四十三條 金融租賃公司境内專業子公司修改公司章(zhāng)程應符合《中華人(rén)民共和(hé)國公司法》《金融租賃公司專業子公司管理(lǐ)暫行規定》的(de)規定。
金融租賃公司境内專業子公司申請修改公司章(zhāng)程的(de)許可(kě)程序适用(yòng)第一百一十一條的(de)規定。金融租賃公司境内專業子公司因爲發生變更名稱、股權或調整股權結構、注冊資本等前置審批事項以及因股東名稱、住所變更等原因而引起公司章(zhāng)程内容變更的(de)，不需申請修改章(zhāng)程，應将修改後的(de)章(zhāng)程向地市級派出機構或所在地省級派出機構報備。
第一百四十四條 财務公司境外子公司變更名稱、注冊資本，由财務公司向地市級派出機構或所在地省級派出機構提出申請，地市級派出機構或省級派出機構受理(lǐ)、審查并決定。地市級派出機構或省級派出機構應自受理(lǐ)之日起3個(gè)月(yuè)内作出批準或不批準的(de)書(shū)面決定，并抄報上級監管機關。
第三節 分(fēn)公司和(hé)代表處變更
第一百四十五條非銀行金融機構分(fēn)公司和(hé)代表處變更名稱，由其法人(rén)機構向分(fēn)公司或代表處所在地地市級派出機構或所在地省級派出機構提出申請，由地市級派出機構或所在地省級派出機構受理(lǐ)、審查并決定。地市級派出機構或省級派出機構應自受理(lǐ)之日起3個(gè)月(yuè)内作出批準或不批準的(de)書(shū)面決定，并抄報上級監管機關。
第一百四十六條 境外非銀行金融機構駐華代表處申請變更名稱，由其母公司向代表處所在地省級派出機構提交申請，由省級派出機構受理(lǐ)、審查并決定。省級派出機構應自受理(lǐ)之日起3個(gè)月(yuè)内作出批準或不批準的(de)決定，并抄報銀保監會。
第四章(zhāng) 機構終止
第一節 法人(rén)機構終止
第一百四十七條非銀行金融機構法人(rén)機構滿足以下(xià)情形之一的(de)，可(kě)以申請解散：
（一）公司章(zhāng)程規定的(de)營業期限屆滿或者規定的(de)其他(tā)解散事由出現時(shí)；
（二）股東會議(yì)決定解散；
（三）因公司合并或者分(fēn)立需要解散；
（四）其他(tā)法定事由。
組建财務公司的(de)企業集團解散，财務公司應當申請解散。
第一百四十八條 金融資産管理(lǐ)公司解散，向銀保監會提交申請，由銀保監會受理(lǐ)、審查并決定。銀保監會自受理(lǐ)之日起3個(gè)月(yuè)内作出批準或不批準的(de)書(shū)面決定。
其他(tā)非銀行金融機構解散，向所在地省級派出機構提交申請，省級派出機構受理(lǐ)并初步審查、銀保監會審查并決定。決定機關自受理(lǐ)之日起3個(gè)月(yuè)内作出批準或不批準的(de)書(shū)面決定。
第一百四十九條非銀行金融機構法人(rén)機構有以下(xià)情形之一的(de)，向法院申請破産前，應當向銀保監會申請并獲得(de)批準：
（一）不能清償到期債務，并且資産不足以清償全部債務或者明(míng)顯缺乏清償能力的(de)，自願或應其債權人(rén)要求申請破産的(de)；
（二）已解散但未清算(suàn)或者未清算(suàn)完畢，依法負有清算(suàn)責任的(de)人(rén)發現該機構資産不足以清償債務，應當申請破産的(de)。
第一百五十條 金融資産管理(lǐ)公司拟破産，向銀保監會提交申請，由銀保監會受理(lǐ)、審查并決定。銀保監會自受理(lǐ)之日起3個(gè)月(yuè)内作出批準或不批準的(de)書(shū)面決定。
其他(tā)非銀行金融機構拟破産，向所在地省級派出機構提交申請，由省級派出機構受理(lǐ)并初步審查、銀保監會審查并決定。決定機關自受理(lǐ)之日起3個(gè)月(yuè)内作出批準或不批準的(de)書(shū)面決定。
第二節 子公司終止
第一百五十一條 金融資産管理(lǐ)公司境外全資附屬或控股金融機構、金融租賃公司專業子公司、财務公司境外子公司解散或破産的(de)條件，參照(zhào)第一百四十七條和(hé)第一百四十九條的(de)規定執行。
第一百五十二條 金融資産管理(lǐ)公司境外全資附屬或控股金融機構解散或拟破産，由金融資産管理(lǐ)公司向銀保監會提交申請，銀保監會受理(lǐ)、審查并決定。銀保監會自受理(lǐ)之日起3個(gè)月(yuè)内作出批準或不批準的(de)書(shū)面決定。
金融租賃公司境内專業子公司解散或拟破産，由金融租賃公司向專業子公司所在地省級派出機構提出申請，省級派出機構受理(lǐ)并初步審查、銀保監會審查并決定。決定機關自受理(lǐ)之日起3個(gè)月(yuè)内作出批準或不批準的(de)書(shū)面決定。
金融租賃公司境外專業子公司解散或拟破産，由金融租賃公司向其所在地省級派出機構提出申請，省級派出機構受理(lǐ)并初步審查、銀保監會審查并決定。決定機關自受理(lǐ)之日起3個(gè)月(yuè)内作出批準或不批準的(de)書(shū)面決定。
财務公司境外子公司解散或拟破産，由财務公司向其所在地省級派出機構提出申請，省級派出機構受理(lǐ)并初步審查、銀保監會審查并決定。決定機關自受理(lǐ)之日起3個(gè)月(yuè)内作出批準或不批準的(de)書(shū)面決定。
第三節 分(fēn)公司和(hé)代表處終止
第一百五十三條非銀行金融機構分(fēn)公司、代表處，以及境外非銀行金融機構駐華代表處終止營業或關閉（被依法撤銷除外），應當提出終止營業或關閉申請。
第一百五十四條非銀行金融機構分(fēn)公司、代表處申請終止營業或關閉，應當具備以下(xià)條件：
（一）公司章(zhāng)程規定的(de)有權決定機構決定該分(fēn)支機構終止營業或關閉；
（二）分(fēn)支機構各項業務和(hé)人(rén)員(yuán)已依法進行了(le)适當的(de)處置安排；
（三）銀保監會規章(zhāng)規定的(de)其他(tā)審慎性條件。
第一百五十五條非銀行金融機構分(fēn)公司或代表處終止營業或關閉，由其法人(rén)機構向分(fēn)公司或代表處地市級派出機構或所在地省級派出機構提交申請，由地市級派出機構或省級派出機構受理(lǐ)并初步審查、省級派出機構審查并決定。決定機關自受理(lǐ)之日起3個(gè)月(yuè)内作出批準或不批準的(de)書(shū)面決定，并抄報銀保監會。
第一百五十六條 境外非銀行金融機構駐華代表處申請關閉，由其母公司向代表處所在地省級派出機構提交申請，由省級派出機構受理(lǐ)并初步審查、銀保監會審查并決定。決定機關自受理(lǐ)之日起3個(gè)月(yuè)内作出批準或不批準的(de)書(shū)面決定。
第五章(zhāng) 調整業務範圍和(hé)增加業務品種
第一節 财務公司經批準發行債券等五項業務資格
第一百五十七條 财務公司申請經批準發行債券業務資格、承銷成員(yuán)單位的(de)企業債券、有價證券投資、對(duì)金融機構的(de)股權投資，以及成員(yuán)單位産品的(de)消費信貸、買方信貸和(hé)融資租賃業務，應具備以下(xià)條件：
（一）财務公司開業1年以上，且經營狀況良好；
（二）注冊資本不低于3億元人(rén)民币或等值的(de)可(kě)自由兌換貨币；
（三）符合審慎監管指标要求；
（四）有比較完善的(de)業務決策機制、風險控制制度、業務操作規程；
（五）具有與業務經營相适應的(de)安全且合規的(de)信息系統，具備保障業務持續運營的(de)技術與措施；
（六）有相應的(de)合格專業人(rén)員(yuán)；
（七）監管評級良好；
（八）銀保監會規章(zhāng)規定的(de)其他(tā)審慎性條件。
第一百五十八條 财務公司申請開辦有價證券投資業務，除符合第一百五十七條規定外，還(hái)應具備以下(xià)條件：
（一）申請固定收益類有價證券投資業務的(de)，最近1年月(yuè)均存放同業餘額不低于5億元；申請股票(piào)投資以外的(de)有價證券投資業務的(de)，最近1年資金集中度達到且持續保持在30%以上，且最近1年月(yuè)均存放同業餘額不低于10億元；申請股票(piào)投資業務的(de)，最近1年資金集中度達到且持續保持在40%以上，且最近1年月(yuè)均存放同業餘額不低于30億元。
（二）負責投資業務的(de)從業人(rén)員(yuán)中三分(fēn)之二以上具有相應的(de)專業資格或一定年限的(de)從業經驗。
第一百五十九條 财務公司申請開辦對(duì)金融機構的(de)股權投資業務，除符合第一百五十七條規定外，還(hái)應具備以下(xià)條件之一：
（一）最近1年資金集中度達到且持續保持在50%以上，且最近1年月(yuè)均存放同業餘額不低于50億元；
（二）最近1年資金集中度達到且持續保持在30%以上，且最近1年月(yuè)均存放同業餘額不低于80億元。
第一百六十條 财務公司申請開辦成員(yuán)單位産品消費信貸、買方信貸及融資租賃業務，除符合第一百五十七條規定外，還(hái)應符合以下(xià)條件：
（一）注冊資本不低于5億元人(rén)民币或等值的(de)可(kě)自由兌換貨币；
（二）集團應有适合開辦此類業務的(de)産品；
（三）現有信貸業務風險管理(lǐ)情況良好。
第一百六十一條 财務公司申請以上五項業務資格，向地市級派出機構或所在地省級派出機構提交申請，由地市級派出機構或省級派出機構受理(lǐ)并初步審查、省級派出機構審查并決定。決定機關自受理(lǐ)之日起3個(gè)月(yuè)内作出批準或不批準的(de)書(shū)面決定，并抄報銀保監會。
第二節 财務公司發行金融債券
第一百六十二條 财務公司申請發行金融債券，應具備以下(xià)條件：
（一）具有良好的(de)公司治理(lǐ)結構、完善的(de)内部控制體系；
（二）具有從事金融債券發行的(de)合格專業人(rén)員(yuán)；
（三）符合審慎監管指标要求；
（四）注冊資本不低于5億元人(rén)民币或等值的(de)可(kě)自由兌換貨币；
（五）最近1年不良資産率低于行業平均水(shuǐ)平，貸款損失準備充足；
（六）無到期不能支付債務；
（七）最近1年淨資産不低于行業平均水(shuǐ)平；
（八）經營狀況良好，最近3年連續盈利，3年平均可(kě)分(fēn)配利潤足以支付所發行金融債券1年的(de)利息，申請前1年利潤率不低于行業平均水(shuǐ)平，且有穩定的(de)盈利預期；
（九）已發行、尚未兌付的(de)金融債券總額不得(de)超過公司淨資産總額的(de)100%；
（十）最近3年無重大(dà)違法違規行爲，或者已整改到位并經銀保監會或其派出機構認可(kě)；
（十一）監管評級良好；
（十二）銀保監會規章(zhāng)規定的(de)其他(tā)審慎性條件。
财務公司發行金融債券應由集團母公司或其他(tā)有擔保能力的(de)成員(yuán)單位提供擔保。
第一百六十三條 财務公司申請發行金融債券的(de)許可(kě)程序适用(yòng)本辦法第一百六十一條的(de)規定。
第三節 财務公司開辦外彙業務
第一百六十四條 财務公司申請開辦外彙業務，應當具備以下(xià)條件：
（一）依法合規經營，内控制度健全有效，經營狀況良好；
（二）有健全的(de)外彙業務操作規程和(hé)風險管理(lǐ)制度；
（三）具有與外彙業務經營相适應的(de)安全且合規的(de)信息系統，具備保障業務持續運營的(de)技術與措施；
（四）有與開辦外彙業務相适應的(de)合格外彙業務從業人(rén)員(yuán)；
（五）監管評級良好；
（六）銀保監會規章(zhāng)規定的(de)其他(tā)審慎性條件。
第一百六十五條 财務公司申請開辦外彙業務的(de)許可(kě)程序适用(yòng)本辦法第一百六十一條的(de)規定。
第四節 金融租賃公司在境内保稅地區(qū)設立項目公司
開展融資租賃業務
第一百六十六條 金融租賃公司在境内保稅地區(qū)設立項目公司開展融資租賃業務，應具備以下(xià)條件：
（一）符合審慎監管指标要求；
（二）提足各項損失準備金後最近1個(gè)會計年度期末淨資産不低于10億元人(rén)民币或等值的(de)可(kě)自由兌換貨币；
（三）具備良好的(de)公司治理(lǐ)和(hé)内部控制體系；
（四）具有與業務經營相适應的(de)安全且合規的(de)信息系統，具備保障業務持續運營的(de)技術與措施；
（五）具備開辦業務所需要的(de)有相關經驗的(de)專業人(rén)員(yuán)；
（六）制定了(le)開辦業務所需的(de)業務操作流程、風險管理(lǐ)、内部控制和(hé)會計核算(suàn)制度，并經董事會批準；
（七）最近3年内無重大(dà)違法違規行爲，或者已整改到位并經銀保監會或其派出機構認可(kě)；
（八）監管評級良好；
（九）銀保監會規章(zhāng)規定的(de)其他(tā)審慎性條件。
第一百六十七條金融租賃公司在境内保稅地區(qū)設立項目公司開展融資租賃業務的(de)許可(kě)程序适用(yòng)本辦法第一百六十一條的(de)規定。
第五節金融資産管理(lǐ)公司、金融租賃公司及其境内專業子公司、消費金融公司、汽車金融公司
募集發行債務、資本補充工具
第一百六十八條 金融資産管理(lǐ)公司募集發行優先股、二級資本債券、金融債及依法須經銀保監會許可(kě)的(de)其他(tā)債務、資本補充工具，應具備以下(xià)條件：
（一）具有良好的(de)公司治理(lǐ)機制、完善的(de)内部控制體系和(hé)健全的(de)風險管理(lǐ)制度；
（二）風險監管指标符合審慎監管要求，但出于維護金融安全和(hé)穩定需要的(de)情形除外；
（三）最近3個(gè)會計年度連續盈利；
（四）銀保監會規章(zhāng)規定的(de)其他(tā)審慎性條件。
第一百六十九條 金融租賃公司及其境内專業子公司、消費金融公司、汽車金融公司募集發行優先股、二級資本債券、金融債及依法須經銀保監會許可(kě)的(de)其他(tā)債務、資本補充工具，應具備以下(xià)條件：
（一）具有良好的(de)公司治理(lǐ)機制、完善的(de)内部控制體系和(hé)健全的(de)風險管理(lǐ)制度；
（二）資本充足性監管指标不低于監管部門的(de)最低要求；
（三）最近3個(gè)會計年度連續盈利；
（四）風險監管指标符合審慎監管要求；
（五）監管評級良好；
（六）銀保監會規章(zhāng)規定的(de)其他(tā)審慎性條件。
對(duì)于資質良好但成立未滿3年的(de)金融租賃公司及其境内專業子公司，可(kě)由具有擔保能力的(de)擔保人(rén)提供擔保。
第一百七十條金融資産管理(lǐ)公司募集發行債務、資本補充工具，應由金融資産管理(lǐ)公司作爲申請人(rén)向銀保監會提交申請，由銀保監會受理(lǐ)、審查并決定。銀保監會自受理(lǐ)之日起３個(gè)月(yuè)内作出批準或不批準的(de)書(shū)面決定。
金融租賃公司及其境内專業子公司、消費金融公司、汽車金融公司募集發行債務、資本補充工具，發行金融債券的(de)許可(kě)程序适用(yòng)本辦法第一百六十一條的(de)規定。
第六節 非銀行金融機構資産證券化(huà)業務資格
第一百七十一條非銀行金融機構申請資産證券化(huà)業務資格，應當具備以下(xià)條件：
（一）具有良好的(de)社會信譽和(hé)經營業績，最近3年内無重大(dà)違法違規行爲，或者已整改到位并經銀保監會或其派出機構認可(kě)；
（二）具有良好的(de)公司治理(lǐ)、風險管理(lǐ)體系和(hé)内部控制；
（三）對(duì)開辦資産證券化(huà)業務具有合理(lǐ)的(de)目标定位和(hé)明(míng)确的(de)戰略規劃，并且符合其總體經營目标和(hé)發展戰略；
（四）具有開辦資産證券化(huà)業務所需要的(de)專業人(rén)員(yuán)、業務處理(lǐ)系統、會計核算(suàn)系統、管理(lǐ)信息系統以及風險管理(lǐ)和(hé)内部控制制度；
（五）監管評級良好；
（六）銀保監會規章(zhāng)規定的(de)其他(tā)審慎性條件。
第一百七十二條 金融資産管理(lǐ)公司申請資産證券化(huà)業務資格，應由金融資産管理(lǐ)公司作爲申請人(rén)向銀保監會提交申請，由銀保監會受理(lǐ)、審查并決定。銀保監會自受理(lǐ)之日起3個(gè)月(yuè)内作出批準或不批準的(de)書(shū)面決定。
其他(tā)非銀行金融機構申請資産證券化(huà)資格的(de)許可(kě)程序适用(yòng)本辦法第一百六十一條的(de)規定。
第七節 非銀行金融機構衍生産品交易業務資格
第一百七十三條非銀行金融機構衍生産品交易業務資格分(fēn)爲基礎類資格和(hé)普通(tōng)類資格。
基礎類資格隻能從事套期保值類衍生産品交易；普通(tōng)類資格除基礎類資格可(kě)以從事的(de)衍生産品交易之外，還(hái)可(kě)以從事非套期保值類衍生産品交易。
第一百七十四條非銀行金融機構申請基礎類衍生産品交易業務資格，應當具備以下(xià)條件：
（一）有健全的(de)衍生産品交易風險管理(lǐ)制度和(hé)内部控制制度；
（二）具有接受相關衍生産品交易技能專門培訓半年以上、從事衍生産品或相關交易2年以上的(de)交易人(rén)員(yuán)至少2名，相關風險管理(lǐ)人(rén)員(yuán)至少1名，風險模型研究或風險分(fēn)析人(rén)員(yuán)至少1名，熟悉套期會計操作程序和(hé)制度規範的(de)人(rén)員(yuán)至少1名，以上人(rén)員(yuán)均需專崗專人(rén)，相互不得(de)兼任，且無不良記錄；
（三）有适當的(de)交易場(chǎng)所和(hé)設備；
（四）有處理(lǐ)法律事務和(hé)負責内控合規檢查的(de)專業部門及相關專業人(rén)員(yuán)；
（五）符合審慎監管指标要求；
（六）監管評級良好；
（七）銀保監會規章(zhāng)規定的(de)其他(tā)審慎性條件。
第一百七十五條非銀行金融機構申請普通(tōng)類衍生産品交易業務資格，除符合第一百七十四條規定外，還(hái)應當具備以下(xià)條件：
（一）完善的(de)衍生産品交易前中後台自動聯接的(de)業務處理(lǐ)系統和(hé)實時(shí)風險管理(lǐ)系統；
（二）衍生産品交易業務主管人(rén)員(yuán)應當具備5年以上直接參與衍生産品交易活動或風險管理(lǐ)的(de)資曆，且無不良記錄；
（三）嚴格的(de)業務分(fēn)離制度，确保套期保值類業務與非套期保值類業務的(de)市場(chǎng)信息、風險管理(lǐ)、損益核算(suàn)有效隔離；
（四）完善的(de)市場(chǎng)風險、操作風險、信用(yòng)風險等風險管理(lǐ)框架；
（五）銀保監會規章(zhāng)規定的(de)其他(tā)審慎性條件。
第一百七十六條非銀行金融機構申請衍生産品交易業務資格的(de)許可(kě)程序适用(yòng)本辦法第一百七十二條的(de)規定。
第八節 非銀行金融機構開辦其他(tā)新業務
第一百七十七條非銀行金融機構申請開辦其他(tā)新業務，應當具備以下(xià)基本條件：
（一）有良好的(de)公司治理(lǐ)和(hé)内部控制；
（二）經營狀況良好，主要風險監管指标符合要求；
（三）具有能有效識别和(hé)控制新業務風險的(de)管理(lǐ)制度和(hé)健全的(de)新業務操作規程；
（四）具有與業務經營相适應的(de)安全且合規的(de)信息系統，具備保障業務持續運營的(de)技術與措施；
（五）有開辦新業務所需的(de)合格管理(lǐ)人(rén)員(yuán)和(hé)業務人(rén)員(yuán)；
（六）最近3年内無重大(dà)違法違規行爲，或者已整改到位并經銀保監會或其派出機構認可(kě)；
（七）監管評級良好；
（八）銀保監會規章(zhāng)規定的(de)其他(tā)審慎性條件。
前款所稱其他(tā)新業務，是指除本章(zhāng)第一節至第七節規定的(de)業務以外的(de)現行法律法規中已明(míng)确規定可(kě)以開辦，但非銀行金融機構尚未開辦的(de)業務。
第一百七十八條非銀行金融機構開辦其他(tā)新業務的(de)許可(kě)程序适用(yòng)本辦法第一百七十二條的(de)規定。
第一百七十九條非銀行金融機構申請開辦現行法規未明(míng)确規定的(de)業務，由銀保監會另行規定。
第六章(zhāng)董事和(hé)高(gāo)級管理(lǐ)人(rén)員(yuán)任職資格許可(kě)
第一節 任職資格條件
第一百八十條非銀行金融機構董事長(cháng)、副董事長(cháng)、獨立董事和(hé)其他(tā)董事等董事會成員(yuán)須經任職資格許可(kě)。
非銀行金融機構的(de)總經理(lǐ)（首席執行官、總裁）、副總經理(lǐ)（副總裁）、風險總監（首席風險官）、财務總監（首席财務官）、合規總監（首席合規官）、總會計師、總審計師（總稽核）、運營總監（首席運營官）、信息總監（首席信息官）、公司内部按照(zhào)高(gāo)級管理(lǐ)人(rén)員(yuán)管理(lǐ)的(de)總經理(lǐ)助理(lǐ)（總裁助理(lǐ)）和(hé)董事會秘書(shū)，金融資産管理(lǐ)公司财務部門、内審部門負責人(rén)，分(fēn)公司總經理(lǐ)、副總經理(lǐ)、總經理(lǐ)助理(lǐ)、風險總監，财務公司、金融租賃公司、貨币經紀公司分(fēn)公司總經理(lǐ)（主任），境外非銀行金融機構駐華代表處首席代表等高(gāo)級管理(lǐ)人(rén)員(yuán)，須經任職資格許可(kě)。
金融資産管理(lǐ)公司境外全資附屬或控股金融機構從境内聘任的(de)董事長(cháng)、副董事長(cháng)、總經理(lǐ)、副總經理(lǐ)、總經理(lǐ)助理(lǐ)，金融租賃公司境内專業子公司的(de)董事長(cháng)、副董事長(cháng)、總經理(lǐ)、副總經理(lǐ)及境外專業子公司從境内聘任的(de)董事長(cháng)、副董事長(cháng)、總經理(lǐ)、副總經理(lǐ)，财務公司境外子公司從境内聘任的(de)董事長(cháng)、副董事長(cháng)、總經理(lǐ)、副總經理(lǐ)，須經任職資格許可(kě)。金融資産管理(lǐ)公司境外全資附屬或控股金融機構從境外聘任的(de)董事長(cháng)、副董事長(cháng)、總經理(lǐ)、副總經理(lǐ)、總經理(lǐ)助理(lǐ)，金融租賃公司境外專業子公司及财務公司境外子公司從境外聘任的(de)董事長(cháng)、副董事長(cháng)、總經理(lǐ)、副總經理(lǐ)不需申請核準任職資格，應當在任職後5日内向監管機構報告。
未擔任上述職務，但實際履行前三款所列董事和(hé)高(gāo)級管理(lǐ)人(rén)員(yuán)職責的(de)人(rén)員(yuán)，應按銀保監會有關規定納入任職資格管理(lǐ)。
第一百八十一條 申請非銀行金融機構董事和(hé)高(gāo)級管理(lǐ)人(rén)員(yuán)任職資格，拟任人(rén)應當具備以下(xià)基本條件：
（一）具有完全民事行爲能力；
（二）具有良好的(de)守法合規記錄；
（三）具有良好的(de)品行、聲譽；
（四）具有擔任拟任職務所需的(de)相關知識、經驗及能力；
（五）具有良好的(de)經濟、金融從業記錄；
（六）個(gè)人(rén)及家庭财務穩健；
（七）具有擔任拟任職務所需的(de)獨立性；
（八）履行對(duì)金融機構的(de)忠實與勤勉義務。
第一百八十二條拟任人(rén)有以下(xià)情形之一的(de)，視爲不符合本辦法第一百八十一條第（二）項、第（三）項、第（五）項規定的(de)條件，不得(de)擔任非銀行金融機構董事和(hé)高(gāo)級管理(lǐ)人(rén)員(yuán)：
（一）有故意或重大(dà)過失犯罪記錄的(de)；
（二）有違反社會公德的(de)不良行爲，造成惡劣影(yǐng)響的(de)；
（三）對(duì)曾任職機構違法違規經營活動或重大(dà)損失負有個(gè)人(rén)責任或直接領導責任，情節嚴重的(de)；
（四）擔任或曾任被接管、撤銷、宣告破産或吊銷營業執照(zhào)的(de)機構的(de)董事或高(gāo)級管理(lǐ)人(rén)員(yuán)的(de)，但能夠證明(míng)本人(rén)對(duì)曾任職機構被接管、撤銷、宣告破産或吊銷營業執照(zhào)不負有個(gè)人(rén)責任的(de)除外；
（五）因違反職業道德、操守或者工作嚴重失職，造成重大(dà)損失或惡劣影(yǐng)響的(de)；
（六）指使、參與所任職機構不配合依法監管或案件查處的(de)；
（七）被取消終身的(de)董事和(hé)高(gāo)級管理(lǐ)人(rén)員(yuán)任職資格，或受到監管機構或其他(tā)金融管理(lǐ)部門處罰累計達到2次以上的(de)；
（八）不具備本辦法規定的(de)任職資格條件，采取不正當手段以獲得(de)任職資格核準的(de)。
第一百八十三條 拟任人(rén)有以下(xià)情形之一的(de)，視爲不符合本辦法第一百八十一條第（六）項、第（七）項規定的(de)條件，不得(de)擔任非銀行金融機構董事和(hé)高(gāo)級管理(lǐ)人(rén)員(yuán)：
（一）截至申請任職資格時(shí)，本人(rén)或其配偶仍有數額較大(dà)的(de)逾期債務未能償還(hái)，包括但不限于在該金融機構的(de)逾期貸款；
（二）本人(rén)及其近親屬合并持有該金融機構5%以上股份，且從該金融機構獲得(de)的(de)授信總額明(míng)顯超過其持有的(de)該金融機構股權淨值；
（三）本人(rén)及其所控股的(de)股東單位合并持有該金融機構5%以上股份，且從該金融機構獲得(de)的(de)授信總額明(míng)顯超過其持有的(de)該金融機構股權淨值；
（四）本人(rén)或其配偶在持有該金融機構5%以上股份的(de)股東單位任職，且該股東單位從該金融機構獲得(de)的(de)授信總額明(míng)顯超過其持有的(de)該金融機構股權淨值，但能夠證明(míng)授信與本人(rén)及其配偶沒有關系的(de)除外；
（五）存在其他(tā)所任職務與其在該金融機構拟任、現任職務有明(míng)顯利益沖突，或明(míng)顯分(fēn)散其在該金融機構履職時(shí)間和(hé)精力的(de)情形。
前款第（四）項不适用(yòng)于财務公司董事和(hé)高(gāo)級管理(lǐ)人(rén)員(yuán)。
第一百八十四條 申請非銀行金融機構董事任職資格，拟任人(rén)除應符合第一百八十一條至第一百八十三條的(de)規定外，還(hái)應當具備以下(xià)條件：
（一）具有5年以上的(de)經濟、金融、法律、财會或其他(tā)有利于履行董事職責的(de)工作經曆，其中拟擔任獨立董事的(de)還(hái)應是經濟、金融、法律、财會等方面的(de)專家；
（二）能夠運用(yòng)非銀行金融機構的(de)财務報表和(hé)統計報表判斷非銀行金融機構的(de)經營管理(lǐ)和(hé)風險狀況；
（三）了(le)解拟任職非銀行金融機構的(de)公司治理(lǐ)結構、公司章(zhāng)程以及董事會職責，并熟知董事的(de)權利和(hé)義務。
第一百八十五條 拟任人(rén)有以下(xià)情形之一的(de)，不得(de)擔任非銀行金融機構獨立董事：
（一）本人(rén)及其近親屬合并持有該非銀行金融機構１％以上股份或股權；
（二）本人(rén)或其近親屬在持有該非銀行金融機構1%以上股份或股權的(de)股東單位任職；
（三）本人(rén)或其近親屬在該非銀行金融機構、該非銀行金融機構控股或者實際控制的(de)機構任職；
（四）本人(rén)或其近親屬在不能按期償還(hái)該非銀行金融機構貸款的(de)機構任職；
（五）本人(rén)或其近親屬任職的(de)機構與本人(rén)拟任職非銀行金融機構之間存在法律、會計、審計、管理(lǐ)咨詢、擔保合作等方面的(de)業務聯系或債權債務等方面的(de)利益關系，以緻于妨礙其履職獨立性的(de)情形；
（六）本人(rén)或其近親屬可(kě)能被拟任職非銀行金融機構大(dà)股東、高(gāo)管層控制或施加重大(dà)影(yǐng)響，以緻于妨礙其履職獨立性的(de)其他(tā)情形。
（七）本人(rén)已在同類型非銀行金融機構任職。
第一百八十六條 申請非銀行金融機構董事長(cháng)、副董事長(cháng)任職資格，拟任人(rén)除應符合第一百八十一條至第一百八十四條的(de)規定外，還(hái)應分(fēn)别具備以下(xià)條件：
（一）擔任金融資産管理(lǐ)公司董事長(cháng)、副董事長(cháng)，應具備本科以上學曆，從事金融工作8年以上，或相關經濟工作12年以上（其中從事金融工作5年以上）；
（二）擔任财務公司董事長(cháng)、副董事長(cháng)，應具備本科以上學曆，從事金融工作5年以上，或從事企業集團财務或資金管理(lǐ)工作8年以上，或從事企業集團核心主業及相關管理(lǐ)工作10年以上；
（三）擔任金融租賃公司董事長(cháng)、副董事長(cháng)，應具備本科以上學曆，從事金融工作或融資租賃工作5年以上，或從事相關經濟工作10年以上；
（四）擔任汽車金融公司董事長(cháng)、副董事長(cháng)，應具備本科以上學曆，從事金融工作5年以上，或從事汽車生産銷售管理(lǐ)工作10年以上；
（五）擔任貨币經紀公司董事長(cháng)、副董事長(cháng)，應具備本科以上學曆，從事金融工作5年以上，或從事相關經濟工作10年以上（其中從事金融工作3年以上）；
（六）擔任消費金融公司董事長(cháng)、副董事長(cháng)，應具備本科以上學曆，從事金融工作5年以上，或從事相關經濟工作10年以上；
（七）擔任金融資産管理(lǐ)公司境外全資附屬或控股金融機構董事長(cháng)、副董事長(cháng)，應具備本科以上學曆，從事金融工作6年以上，或從事相關經濟工作10年以上（其中從事金融工作3年以上），且能較熟練地運用(yòng)1門與所任職務相适應的(de)外語；
（八）擔任财務公司境外子公司董事長(cháng)、副董事長(cháng)，應具備本科以上學曆，從事金融工作3年以上，或從事企業集團财務或資金管理(lǐ)工作6年以上，且能較熟練地運用(yòng)1門與所任職務相适應的(de)外語；
（九）擔任金融租賃公司境内外專業子公司董事長(cháng)、副董事長(cháng)，應具備本科以上學曆，從事金融工作或融資租賃工作3年以上，或從事相關經濟工作8年以上（其中從事金融工作或融資租賃工作2年以上），擔任境外子公司董事長(cháng)、副董事長(cháng)的(de)，還(hái)應能較熟練地運用(yòng)1門與所任職務相适應的(de)外語。
第一百八十七條 申請非銀行金融機構法人(rén)機構高(gāo)級管理(lǐ)人(rén)員(yuán)任職資格，拟任人(rén)除應符合第一百八十一條至第一百八十三條的(de)規定外，還(hái)應分(fēn)别具備以下(xià)條件：
（一）擔任金融資産管理(lǐ)公司總裁、副總裁，應具備本科以上學曆，從事金融工作8年以上或相關經濟工作12年以上（其中從事金融工作4年以上）；
（二）擔任财務公司總經理(lǐ)（首席執行官、總裁）、副總經理(lǐ)（副總裁），應具備本科以上學曆，從事金融工作5年以上，或從事财務或資金管理(lǐ)工作10年以上（财務公司高(gāo)級管理(lǐ)層中至少應有一人(rén)從事金融工作5年以上）；
（三）擔任金融租賃公司總經理(lǐ)（首席執行官、總裁）、副總經理(lǐ)（副總裁），應具備本科以上學曆，從事金融工作或從事融資租賃工作5年以上，或從事相關經濟工作10年以上（其中從事金融工作或融資租賃工作3年以上）；
（四）擔任汽車金融公司總經理(lǐ)（首席執行官、總裁）、副總經理(lǐ)（副總裁），應具備本科以上學曆，從事金融工作5年以上，或從事汽車生産銷售管理(lǐ)工作10年以上；
（五）擔任貨币經紀公司總經理(lǐ)（首席執行官、總裁）、副總經理(lǐ)（副總裁），應具備本科以上學曆，從事金融工作5年以上，或從事相關經濟工作10年以上（其中從事金融工作3年以上）；
（六）擔任消費金融公司總經理(lǐ)（首席執行官、總裁）、副總經理(lǐ)（副總裁），應具備本科以上學曆，從事金融工作5年以上，或從事與消費金融相關領域工作10年以上（消費金融公司高(gāo)級管理(lǐ)層中至少應有一人(rén)從事金融工作5年以上）；
（七）擔任各類非銀行金融機構财務總監（首席财務官）、總會計師、總審計師（總稽核），以及金融資産管理(lǐ)公司财務部門、内審部門負責人(rén)的(de)，應具備本科以上學曆，從事财務、會計或審計工作6年以上；
（八）擔任各類非銀行金融機構風險總監（首席風險官），應具備本科以上學曆，從事金融機構風險管理(lǐ)工作3年以上，或從事其他(tā)金融工作6年以上；
（九）擔任各類非銀行金融機構合規總監（首席合規官），應具備本科以上學曆，從事金融或法律工作6年以上；
（十）擔任各類非銀行金融機構信息總監（首席信息官），應具備本科以上學曆，從事信息科技工作6年以上；
（十一）非銀行金融機構運營總監（首席運營官）和(hé)公司内部按照(zhào)高(gāo)級管理(lǐ)人(rén)員(yuán)管理(lǐ)的(de)總經理(lǐ)助理(lǐ)（總裁助理(lǐ)）、董事會秘書(shū)以及實際履行高(gāo)級管理(lǐ)人(rén)員(yuán)職責的(de)人(rén)員(yuán)，任職資格條件比照(zhào)同類機構副總經理(lǐ)（副總裁）的(de)任職資格條件執行。
第一百八十八條 申請非銀行金融機構子公司或分(fēn)公司高(gāo)級管理(lǐ)人(rén)員(yuán)任職資格，拟任人(rén)除應符合第一百八十一條至第一百八十三條的(de)規定外，還(hái)應分(fēn)别具備以下(xià)條件：
（一）擔任金融資産管理(lǐ)公司境外全資附屬或控股金融機構總經理(lǐ)、副總經理(lǐ)、總經理(lǐ)助理(lǐ)或擔任金融資産管理(lǐ)公司分(fēn)公司總經理(lǐ)、副總經理(lǐ)、總經理(lǐ)助理(lǐ)、風險總監，應具備本科以上學曆，從事金融工作6年以上或相關經濟工作10年以上（其中從事金融工作3年以上），擔任境外全資附屬或控股金融機構總經理(lǐ)、副總經理(lǐ)、總經理(lǐ)助理(lǐ)的(de)，還(hái)應能較熟練地運用(yòng)1門與所任職務相适應的(de)外語；
（二）擔任财務公司境外子公司總經理(lǐ)、副總經理(lǐ)或擔任财務公司分(fēn)公司總經理(lǐ)（主任），應具備本科以上學曆，從事金融工作5年以上，或從事财務或資金管理(lǐ)工作8年以上（其中從事金融工作2年以上），擔任境外子公司總經理(lǐ)或副總經理(lǐ)的(de)，還(hái)應能較熟練地運用(yòng)1門與所任職務相适應的(de)外語；
（三）擔任金融租賃公司境内外專業子公司總經理(lǐ)、副總經理(lǐ)或擔任金融租賃公司分(fēn)公司總經理(lǐ)（主任），應具備本科以上學曆，從事金融工作或融資租賃工作3年以上，或從事相關經濟工作8年以上（其中從事金融工作或融資租賃工作2年以上），擔任境外子公司總經理(lǐ)、副總經理(lǐ)的(de)，還(hái)應能較熟練地運用(yòng)1門與所任職務相适應的(de)外語；
（四）擔任貨币經紀公司分(fēn)公司總經理(lǐ)（主任），應具備本科以上學曆，從事金融工作5年以上，或從事相關經濟工作8年以上（其中從事金融工作2年以上）；
（五）擔任境外非銀行金融機構駐華代表處首席代表，應具備本科以上學曆，從事金融工作或相關經濟工作3年以上。
第一百八十九條 拟任人(rén)未達到第一百八十六條至第一百八十八條規定的(de)學曆要求，但具備以下(xià)條件之一的(de)，視同達到規定的(de)學曆：
（一）取得(de)國家教育行政主管部門認可(kě)院校授予的(de)學士以上學位；
（二）取得(de)注冊會計師、注冊審計師或與拟（現）任職務相關的(de)高(gāo)級專業技術職務資格，且相關從業年限超過相應規定4年以上。
第一百九十條拟任董事長(cháng)、總經理(lǐ)任職資格未獲核準前，非銀行金融機構應指定符合相應任職資格條件的(de)人(rén)員(yuán)代爲履職，并自作出指定決定之日起3日内向監管機構報告。代爲履職的(de)人(rén)員(yuán)不符合任職資格條件的(de)，監管機構可(kě)以責令非銀行金融機構限期調整。非銀行金融機構應當在6個(gè)月(yuè)内選聘具有任職資格的(de)人(rén)員(yuán)正式任職。
非銀行金融機構分(fēn)支機構确因特殊原因未能按期選聘正式人(rén)員(yuán)任職的(de)，應在代爲履職屆滿前1個(gè)月(yuè)向銀保監會或任職機構所在地銀保監會派出機構提交代爲履職延期報告，分(fēn)支機構代爲履職延期不得(de)超過一次，延長(cháng)期限不得(de)超過6個(gè)月(yuè)。
第二節 任職資格許可(kě)程序
第一百九十一條 金融資産管理(lǐ)公司及其境外全資附屬或控股金融機構申請核準董事和(hé)高(gāo)級管理(lǐ)人(rén)員(yuán)任職資格，由金融資産管理(lǐ)公司向銀保監會提交申請，銀保監會受理(lǐ)、審查并決定。銀保監會自受理(lǐ)之日起30日内作出核準或不予核準的(de)書(shū)面決定。
其他(tā)非銀行金融機構法人(rén)機構申請核準董事和(hé)高(gāo)級管理(lǐ)人(rén)員(yuán)任職資格，向地市級派出機構或所在地省級派出機構提交申請，由地市級派出機構或省級派出機構受理(lǐ)并初步審查、省級派出機構審查并決定。決定機關自受理(lǐ)之日起30日内作出核準或不予核準的(de)書(shū)面決定，并抄報銀保監會。
财務公司境外子公司申請核準董事和(hé)高(gāo)級管理(lǐ)人(rén)員(yuán)任職資格，由财務公司向地市級派出機構或所在地省級派出機構提交申請，地市級派出機構或省級派出機構受理(lǐ)并初步審查、省級派出機構審查并決定。決定機關自受理(lǐ)之日起30日内作出核準或不予核準的(de)書(shū)面決定，并抄報銀保監會。
金融租賃公司境内專業子公司申請核準董事和(hé)高(gāo)級管理(lǐ)人(rén)員(yuán)任職資格，由專業子公司向地市級派出機構或所在地省級派出機構提交申請，金融租賃公司境外專業子公司申請核準董事和(hé)高(gāo)級管理(lǐ)人(rén)員(yuán)任職資格，由金融租賃公司向地市級派出機構或所在地省級派出機構提交申請，地市級派出機構或省級派出機構受理(lǐ)并初步審查、省級派出機構審查并決定。決定機關自受理(lǐ)之日起30日内作出核準或不予核準的(de)書(shū)面決定，并抄報銀保監會。
非銀行金融機構分(fēn)公司申請核準高(gāo)級管理(lǐ)人(rén)員(yuán)任職資格，由其法人(rén)機構向分(fēn)公司地市級派出機構或所在地省級派出機構提交申請，地市級派出機構或省級派出機構受理(lǐ)并初步審查、省級派出機構審查并決定。決定機關自受理(lǐ)之日起30日内作出核準或不予核準的(de)書(shū)面決定，并抄報銀保監會，抄送法人(rén)機構所在地省級派出機構。
境外非銀行金融機構駐華代表處首席代表的(de)任職資格核準，向所在地省級派出機構提交申請，由省級派出機構受理(lǐ)、審查并決定。省級派出機構自受理(lǐ)之日起30日内作出核準或不予核準的(de)書(shū)面決定，并抄報銀保監會。
第一百九十二條非銀行金融機構或其境内分(fēn)支機構設立時(shí)，董事和(hé)高(gāo)級管理(lǐ)人(rén)員(yuán)的(de)任職資格申請，按照(zhào)該機構開業的(de)許可(kě)程序一并受理(lǐ)、審查并決定。
第一百九十三條具有董事、高(gāo)級管理(lǐ)人(rén)員(yuán)任職資格且未連續中斷任職１年以上的(de)拟任人(rén)在同一法人(rén)機構内以及在同質同類機構間，同類性質平級調動職務（平級兼任）或改任（兼任）較低職務的(de)，不需重新申請核準任職資格。拟任人(rén)應當在任職後5日内向銀保監會或任職機構所在地銀保監會派出機構報告。
第七章(zhāng) 附則
第一百九十四條 獲準機構變更事項許可(kě)的(de)，非銀行金融機構及其分(fēn)支機構應自許可(kě)決定之日起6個(gè)月(yuè)内完成有關法定變更手續，并向決定機關和(hé)所在地銀保監會派出機構報告。獲準董事和(hé)高(gāo)級管理(lǐ)人(rén)員(yuán)任職資格許可(kě)的(de)，拟任人(rén)應自許可(kě)決定之日起3個(gè)月(yuè)内正式到任，并向決定機關和(hé)所在地銀保監會派出機構報告。
未在前款規定期限内完成變更或到任的(de)，行政許可(kě)決定文件失效，由決定機關注銷行政許可(kě)。
第一百九十五條非銀行金融機構設立、終止事項，涉及工商、稅務登記變更等法定程序的(de)，應當在完成有關法定手續後1個(gè)月(yuè)内向銀保監會和(hé)所在地銀保監會派出機構報告。
第一百九十六條 本辦法所稱境外含香港、澳門和(hé)台灣地區(qū)。
第一百九十七條 本辦法中的(de)“日”均爲工作日，“以上”均含本數或本級。
第一百九十八條 除特别說明(míng)外，本辦法中各項财務指标要求均爲合并會計報表口徑。
第一百九十九條 本辦法中下(xià)列用(yòng)語的(de)含義：
（一）控股股東，是指根據《中華人(rén)民共和(hé)國公司法》第二百一十六條規定，其出資額占有限責任公司資本總額百分(fēn)之五十以上或者其持有的(de)股份占股份有限公司股本總額百分(fēn)之五十以上的(de)股東；出資額或者持有股份的(de)比例雖然不足百分(fēn)之五十，但依其出資額或者持有的(de)股份所享有的(de)表決權已足以對(duì)股東會、股東大(dà)會的(de)決議(yì)産生重大(dà)影(yǐng)響的(de)股東。
（二）主要股東，是指持有或控制非銀行金融機構百分(fēn)之五以上股份或表決權，或持有資本總額或股份總額不足百分(fēn)之五但對(duì)非銀行金融機構經營管理(lǐ)有重大(dà)影(yǐng)響的(de)股東。
前款中的(de)“重大(dà)影(yǐng)響”，包括但不限于向非銀行金融機構派駐董事、監事或高(gāo)級管理(lǐ)人(rén)員(yuán)，通(tōng)過協議(yì)或其他(tā)方式影(yǐng)響非銀行金融機構的(de)财務和(hé)經營管理(lǐ)決策以及銀保監會或其派出機構認定的(de)其他(tā)情形。
（三）實際控制人(rén)，是指根據《中華人(rén)民共和(hé)國公司法》第二百一十六條規定，雖不是公司的(de)股東，但通(tōng)過投資關系，協議(yì)或者其他(tā)安排，能夠實際支配公司行爲的(de)人(rén)。
（四）關聯方，是指根據《企業會計準則第36号關聯方披露》規定，一方控制、共同控制另一方或對(duì)另一方施加重大(dà)影(yǐng)響，以及兩方或兩方以上同受一方控制、共同控制或重大(dà)影(yǐng)響的(de)。但國家控制的(de)企業之間不僅因爲同受國家控股而具有關聯關系。
（五）一緻行動，是指投資者通(tōng)過協議(yì)、其他(tā)安排，與其他(tā)投資者共同擴大(dà)其所能夠支配的(de)一個(gè)公司股份表決權數量的(de)行爲或者事實。達成一緻行動的(de)相關投資者，爲一緻行動人(rén)。
第二百條 其他(tā)非銀行金融機構相關規則另行制定。
第二百零一條銀保監會根據法律法規和(hé)市場(chǎng)準入工作實際，有權對(duì)行政許可(kě)事項中受理(lǐ)、審查和(hé)決定等事權的(de)劃分(fēn)進行動态調整。
第二百零二條根據國務院或地方政府授權，履行國有金融資本出資人(rén)職責的(de)各級财政部門及受财政部門委托管理(lǐ)國有金融資本的(de)其他(tā)部門、機構，發起設立、投資入股本辦法所列非銀行金融機構的(de)資質條件和(hé)監管要求等參照(zhào)本辦法有關規定執行，國家另有規定的(de)從其規定。
第二百零三條 本辦法由銀保監會負責解釋。本辦法自公布之日起施行，《中國銀監會非銀行金融機構行政許可(kě)事項實施辦法》（中國銀監會令2015年第6号公布，根據2018年8月(yuè)17日《中國銀保監會關于廢止和(hé)修改部分(fēn)規章(zhāng)的(de)決定》修正）同時(shí)廢止。