8月(yuè)24日，國務院法制辦公室就《處置非法集資條例（征求意見稿）》公開征求意見。

  爲防範和(hé)處置非法集資，保護社會公衆合法權益，維護經濟金融安全和(hé)社會秩序，中國銀行業監督管理(lǐ)委員(yuán)會起草(cǎo)了(le)《處置非法集資條例（征求意見稿）》。

  根據征求意見稿，非法集資，是指未經依法許可(kě)或者違反國家有關規定，向不特定對(duì)象或者超過規定人(rén)數的(de)特定對(duì)象籌集資金，并承諾還(hái)本付息或者給付回報的(de)行爲。金融管理(lǐ)法律、行政法規另有規定的(de)，從其規定。

 其中，非法集資參與人(rén)應當自行承擔因參與非法集資受到的(de)損失。省級人(rén)民政府全面負責本行政區(qū)域内處置非法集資工作。縣級以上地方人(rén)民政府确定的(de)處置非法集資職能部門履行非法集資預防監測、行政調查處理(lǐ)和(hé)行政處罰等職責；其他(tā)部門按照(zhào)職責分(fēn)工配合做(zuò)好處置非法集資相關工作。處置非法集資過程中，有關地方人(rén)民政府應當采取有效措施維護社會穩定。

征求意見網址：http://zqyj.chinalaw.gov.cn/draftDetail?listType=1&DraftID=2035&1503558900834

 以下(xià)爲全文：

處置非法集資條例（征求意見稿）

第一章(zhāng) 總 則

 第一條 爲防範和(hé)處置非法集資，保護社會公衆合法權益，維護經濟金融安全和(hé)社會秩序，制定本條例。

 第二條 本條例所稱非法集資，是指未經依法許可(kě)或者違反國家有關規定，向不特定對(duì)象或者超過規定人(rén)數的(de)特定對(duì)象籌集資金，并承諾還(hái)本付息或者給付回報的(de)行爲。金融管理(lǐ)法律、行政法規另有規定的(de)，從其規定。

 第三條 非法集資人(rén)、非法集資協助人(rén)應當依照(zhào)有關法律法規和(hé)本條例的(de)規定，對(duì)其違法行爲承擔責任。

本條例所稱非法集資人(rén)，是指發起、主導或者組織實施非法集資的(de)單位和(hé)個(gè)人(rén)。

本條例所稱非法集資協助人(rén)，是指爲非法集資提供推介、營銷等幫助的(de)其他(tā)單位和(hé)個(gè)人(rén)。

 第四條 非法集資參與人(rén)應當自行承擔因參與非法集資受到的(de)損失。

本條例所稱非法集資參與人(rén)，是指爲非法集資投入資金的(de)單位和(hé)個(gè)人(rén)。

 第五條 省級人(rén)民政府全面負責本行政區(qū)域内處置非法集資工作。

縣級以上地方人(rén)民政府确定的(de)處置非法集資職能部門履行非法集資預防監測、行政調查處理(lǐ)和(hé)行政處罰等職責；其他(tā)部門按照(zhào)職責分(fēn)工配合做(zuò)好處置非法集資相關工作。

處置非法集資過程中，有關地方人(rén)民政府應當采取有效措施維護社會穩定。

 第六條 國務院建立處置非法集資部際聯席會議(yì)（以下(xià)簡稱聯席會議(yì)），負責指導、協調、督促聯席會議(yì)成員(yuán)單位和(hé)省、自治區(qū)、直轄市人(rén)民政府開展處置非法集資工作。

 第二章(zhāng) 預防監測

 第七條 縣級以上地方人(rén)民政府、聯席會議(yì)成員(yuán)單位應當加強防範非法集資宣傳工作，教育社會公衆認識非法集資的(de)違法性和(hé)危害性，提高(gāo)其對(duì)非法集資的(de)識别能力和(hé)防範意識。

 第八條 縣級以上地方人(rén)民政府應當建立非法集資監測機制，加強信息共享，識别、監測、控制和(hé)化(huà)解非法集資風險。

聯席會議(yì)成員(yuán)單位應當加強日常管理(lǐ)，預防監測所管理(lǐ)行業領域的(de)非法集資風險，并指導督促地方人(rén)民政府相關部門開展非法集資監測工作。

聯席會議(yì)應當指導、協調成員(yuán)單位和(hé)省、自治區(qū)、直轄市人(rén)民政府加強非法集資信息共享，及時(shí)發現、通(tōng)報相關線索。

 第九條 工商行政管理(lǐ)部門應當加強廣告監督管理(lǐ)，完善監測措施。發現涉嫌非法集資的(de)廣告，應當及時(shí)移送處置非法集資職能部門予以認定；對(duì)于經認定屬于非法集資廣告的(de)，應當依法查處。

發布融資廣告的(de)廣告主應當取得(de)相關金融業務資質或者其他(tā)證明(míng)文件。廣告經營者、廣告發布者應當查驗有關金融業務資質或者證明(míng)文件，核對(duì)廣告内容。

 第十條 互聯網管理(lǐ)部門應當按照(zhào)職責分(fēn)工，加強互聯網信息傳播的(de)監督管理(lǐ)，完善監測措施。發現涉嫌非法集資的(de)互聯網信息，應當及時(shí)移送處置非法集資職能部門予以認定；對(duì)于經認定屬于非法集資信息的(de)，應當依法查處。

 第十一條 金融管理(lǐ)部門應當指導、督促金融機構、非銀行支付機構建立非法集資監測預警機制，加強對(duì)可(kě)疑資金的(de)監測。金融機構、非銀行支付機構發現涉嫌非法集資線索，應當及時(shí)報告金融管理(lǐ)部門和(hé)處置非法集資職能部門。

 第十二條 縣級以上地方人(rén)民政府應當建立舉報獎勵制度，鼓勵社會公衆舉報涉嫌非法集資行爲。

 第十三條 縣級以上地方人(rén)民政府處置非法集資職能部門對(duì)監測發現、群衆舉報和(hé)有關部門依法移送的(de)涉嫌非法集資線索，應當及時(shí)甄别處理(lǐ)，并協同有關部門采取相應措施。

 第三章(zhāng) 行政調查

 第十四條 縣級以上地方人(rén)民政府處置非法集資職能部門負責組織實施本行政區(qū)域内非法集資行政調查工作。

非法集資行爲跨行政區(qū)域的(de)，由集資人(rén)注冊地處置非法集資職能部門牽頭調查；沒有注冊地的(de)，由集資人(rén)經常居住地處置非法集資職能部門牽頭調查。對(duì)于牽頭調查職責存在争議(yì)的(de)，由上級處置非法集資職能部門協調确定；對(duì)于跨省、自治區(qū)、直轄市牽頭調查職責存在争議(yì)的(de)，報請聯席會議(yì)協調确定。

聯席會議(yì)成員(yuán)單位應當指導和(hé)配合地方人(rén)民政府處置非法集資職能部門開展非法集資行政調查工作。

 第十五條 處置非法集資職能部門發現未經依法許可(kě)或者違反國家有關規定籌集資金的(de)行爲，并且有下(xià)列情形之一的(de)，應當進行非法集資行政調查，其他(tā)有關部門應當予以配合：

（一）設立互聯網金融企業、資産管理(lǐ)類公司、投資咨詢類公司、各類交易場(chǎng)所或者平台、農民專業合作社、資金互助組織以及其他(tā)組織籌集資金的(de)；

（二）以發行或者轉讓股權、募集基金、銷售保險，或者以從事理(lǐ)财及其他(tā)資産管理(lǐ)類活動、虛拟貨币、融資租賃、信用(yòng)合作、資金互助等名義籌集資金的(de)；

（三）以銷售商品、提供服務、種植養殖、項目投資、售後返租等名義籌集資金的(de)；

（四）無實質性生産經營活動或者虛構資金用(yòng)途籌集資金的(de)；

（五）以承諾給付貨币、實物(wù)、股權等高(gāo)額回報的(de)形式籌集資金的(de)；

（六）通(tōng)過報刊、電視、電台、互聯網、現場(chǎng)推介、戶外廣告、傳單、電話(huà)、即時(shí)通(tōng)信工具等方式傳播籌集資金信息的(de)；

（七）其他(tā)違法籌集資金的(de)情形。

 第十六條 處置非法集資職能部門應當對(duì)涉嫌非法集資線索及時(shí)開展調查。調查時(shí)，調查人(rén)員(yuán)不得(de)少于2人(rén)，并應當向被調查單位和(hé)個(gè)人(rén)出示執法證件。

 第十七條 非法集資行政調查可(kě)以采取現場(chǎng)檢查和(hé)非現場(chǎng)核查等方式，依法收集、固定相關證據并建立調查檔案。

 第十八條 非法集資行政調查可(kě)以采取下(xià)列措施：

（一）詢問相關單位和(hé)個(gè)人(rén)，要求其對(duì)有關事項作出說明(míng)；

（二）進入相關經營活動場(chǎng)所進行現場(chǎng)檢查；

（三）查閱、複制、封存相關文件、資料；

（四）查詢相關賬戶信息；

（五）查封相關經營活動場(chǎng)所、查封和(hé)扣押相關财物(wù)；

（六）依法可(kě)以采取的(de)其他(tā)措施。

 第十九條 涉嫌非法集資的(de)相關單位和(hé)個(gè)人(rén)應當配合處置非法集資職能部門進行調查，不得(de)拒絕提供相關資料和(hé)信息。

 第二十條 非法集資行政調查程序啓動後，處置非法集資職能部門應當通(tōng)知工商行政管理(lǐ)部門停止爲涉嫌非法集資的(de)相關單位辦理(lǐ)變更名稱、股東、注冊地、經營範圍等工商登記事項。

 第四章(zhāng) 行政處理(lǐ)

 第二十一條 對(duì)于經調查認定爲非法集資的(de)行爲，處置非法集資職能部門應當責令非法集資人(rén)立即停止集資行爲，并依照(zhào)法律法規和(hé)本條例的(de)規定處理(lǐ)。

 第二十二條 非法集資人(rén)不停止集資行爲的(de)，處置非法集資職能部門有權依法采取下(xià)列措施：

（一）查封、扣押相關财物(wù)、文件、資料，申請司法機關凍結相關資金；

（二）限制其轉讓财産或者在财産上設定其他(tā)權利；

（三）通(tōng)知出入境管理(lǐ)機構阻止非法集資個(gè)人(rén)或者非法集資單位的(de)董事、監事、高(gāo)級管理(lǐ)人(rén)員(yuán)和(hé)其他(tā)直接責任人(rén)員(yuán)出境；

（四）依法可(kě)以采取的(de)其他(tā)措施。

 第二十三條 經處置非法集資職能部門認定爲非法集資的(de)，非法集資人(rén)、非法集資協助人(rén)應當向非法集資參與人(rén)退還(hái)資金。

非法集資人(rén)和(hé)非法集資參與人(rén)就資金清退方案達成一緻意見的(de)，由非法集資人(rén)自行清退。

非法集資人(rén)和(hé)非法集資參與人(rén)未就資金清退方案達成一緻意見的(de)，處置非法集資職能部門負責協調組織資金清退工作。非法集資參與人(rén)應當在規定期限内進行申報登記。

 第二十四條 下(xià)列資産應當作爲清退資金來(lái)源：

（一）非法集資的(de)資金餘額；

（二）非法集資資金的(de)收益、轉換的(de)其他(tā)資産及其收益；

（三）非法集資人(rén)藏匿或者向關聯方轉移的(de)資産；

（四）非法集資人(rén)的(de)出資人(rén)、主要管理(lǐ)人(rén)、其他(tā)直接責任人(rén)從非法集資中獲取的(de)經濟利益；

（五）非法集資協助人(rén)爲非法集資提供幫助而獲得(de)的(de)收入，包括咨詢費、廣告費、代言費、代理(lǐ)費、傭金、提成等；

（六）依法應當納入清退資金來(lái)源的(de)其他(tā)資産。

 第二十五條 處置非法集資職能部門應當對(duì)清退資金實行專戶管理(lǐ)。

 第二十六條 向非法集資參與人(rén)清退資金時(shí)，其因參與非法集資獲得(de)的(de)實物(wù)和(hé)貨币回報，應當予以扣除。

 第二十七條 非法集資行爲涉嫌犯罪的(de)，應當移送公安機關。非法集資犯罪案件涉案财物(wù)的(de)處置依照(zhào)有關法律法規等規定執行，處置非法集資職能部門應當協調配合做(zuò)好相關工作。

 第五章(zhāng) 法律責任

 第二十八條 單位發起、主導或者組織實施非法集資的(de)，責令限期改正并予以警告，可(kě)以處20萬元以上200萬元以下(xià)的(de)罰款；逾期不改正或者情節嚴重的(de)，責令停産停業，由原發證機關吊銷許可(kě)證或者營業執照(zhào)，并處集資金額1倍以上5倍以下(xià)的(de)罰款。對(duì)直接負責的(de)主管人(rén)員(yuán)和(hé)其他(tā)直接責任人(rén)員(yuán)處10萬元以上100萬元以下(xià)的(de)罰款，根據情節輕重可(kě)以禁止其一定期限直至終身擔任公司、企業的(de)董事、監事、高(gāo)級管理(lǐ)人(rén)員(yuán)或者其他(tā)組織的(de)高(gāo)級管理(lǐ)人(rén)員(yuán)。

 第二十九條 個(gè)人(rén)發起、主導或者組織實施非法集資的(de)，責令限期改正并予以警告，可(kě)以處10萬元以上100萬元以下(xià)的(de)罰款；逾期不改正或者情節嚴重的(de)，處集資金額1倍以上5倍以下(xià)的(de)罰款，根據情節輕重可(kě)以禁止其一定期限直至終身擔任公司、企業的(de)董事、監事、高(gāo)級管理(lǐ)人(rén)員(yuán)或者其他(tā)組織的(de)高(gāo)級管理(lǐ)人(rén)員(yuán)。

 第三十條 協助非法集資的(de)，責令限期改正并予以警告；逾期不改正或者情節嚴重的(de)，處5萬元以上50萬元以下(xià)的(de)罰款。

 第三十一條 金融機構、非銀行支付機構因管理(lǐ)失職導緻經營場(chǎng)所、銷售渠道被非法集資人(rén)利用(yòng)進行非法集資的(de)，由金融管理(lǐ)部門沒收違法所得(de)，并處違法所得(de)1倍以上5倍以下(xià)的(de)罰款；對(duì)直接負責的(de)主管人(rén)員(yuán)和(hé)其他(tā)直接責任人(rén)員(yuán)予以警告，處5萬元以上50萬元以下(xià)的(de)罰款，取消其任職資格或者禁止其一定期限内從事相關金融行業工作。

前款規定以外的(de)機構因管理(lǐ)失職導緻經營場(chǎng)所、渠道、平台被非法集資人(rén)利用(yòng)進行非法集資的(de)，沒收違法所得(de)，并處違法所得(de)1倍以上3倍以下(xià)的(de)罰款；對(duì)直接負責的(de)主管人(rén)員(yuán)和(hé)其他(tā)直接責任人(rén)員(yuán)予以警告，處2萬元以上20萬元以下(xià)的(de)罰款。

 第三十二條 廣告經營者、廣告發布者違反本條例第九條第二款規定，未履行查驗、核對(duì)義務的(de)，由工商行政管理(lǐ)部門責令改正，可(kě)以處5萬元以下(xià)的(de)罰款。

 第三十三條 違反本條例第十九條規定，拒絕提供相關文件、資料或者提供虛假文件、資料的(de)，處5萬元以上50萬元以下(xià)的(de)罰款。

拒絕、阻礙執法人(rén)員(yuán)查處非法集資的(de)，依法給予治安管理(lǐ)處罰；構成犯罪的(de)，依法追究刑事責任。

 第三十四條 國家機關工作人(rén)員(yuán)有下(xià)列行爲之一的(de)，依法給予處分(fēn)；構成犯罪的(de)，依法追究刑事責任：

（一）明(míng)知或者應知單位或者個(gè)人(rén)所申請的(de)機構或者業務涉嫌非法集資，仍爲其辦理(lǐ)行政許可(kě)或者注冊手續的(de)；

（二）明(míng)知或者應知所主管、監管的(de)單位有涉嫌非法集資行爲，未依法及時(shí)處理(lǐ)或者移送處置非法集資職能部門的(de)；

（三）未履行預防監測職責，或者拒不配合處置非法集資職能部門查處非法集資行爲，造成嚴重後果的(de)；

（四）查處非法集資中濫用(yòng)職權、玩忽職守、徇私舞弊的(de)；

（五）其他(tā)通(tōng)過職務行爲或者利用(yòng)職務影(yǐng)響，支持、幫助、縱容非法集資的(de)；

（六）負有責任的(de)領導人(rén)員(yuán)對(duì)工作人(rén)員(yuán)利用(yòng)職業便利、單位信譽或者工作場(chǎng)所從事非法集資應當發現而未發現，或者發現後未采取措施制止，造成嚴重後果的(de)；

（七）拒不執行上級決策部署的(de)；

（八）擅自處置涉案财物(wù)的(de)；

（九）其他(tā)應當依法給予處分(fēn)的(de)行爲。

 第三十五條 司法機關在處理(lǐ)非法集資刑事案件中，涉及需要行政處理(lǐ)的(de)事項，移交處置非法集資職能部門依照(zhào)本條例處理(lǐ)。

 第六章(zhāng) 附 則

 第三十六條 省、自治區(qū)、直轄市人(rén)民政府可(kě)以根據本條例和(hé)相關地方性法規，制定處置非法集資的(de)實施細則。

 第三十七條 本條例自 年 月(yuè) 日起施行。