國家金融監督管理(lǐ)總局發布關于印發信托公司監管評級與分(fēn)級分(fēn)類監管暫行辦法的(de)通(tōng)知。評級滿分(fēn)爲100分(fēn)，各評級模塊的(de)分(fēn)值權重如下(xià)：公司治理(lǐ)（20%），資本要求（20%），風險管理(lǐ)（20%），行爲管理(lǐ)（30%），業務轉型（10%）。

信托公司的(de)監管評級結果分(fēn)爲1—6級，數值越大(dà)反映機構風險越大(dà)，需要越高(gāo)程度的(de)監管關注。其中，監管評級最終得(de)分(fēn)在90分(fēn)（含）以上爲1級，80分(fēn)（含）—90分(fēn)爲2級；70分(fēn)（含）—80分(fēn)爲3級，60分(fēn)（含）—70分(fēn)爲4級；40分(fēn)（含）—60分(fēn)爲5級；40分(fēn)以下(xià)爲6級。監管評級結果3級（含）以上爲良好。

附全文：

國家金融監督管理(lǐ)總局印發信托公司監管評級與分(fēn)級分(fēn)類監管暫行辦法

第一章(zhāng)總則

第一條爲全面評估信托公司的(de)經營穩健情況與系統性影(yǐng)響，有效實施分(fēn)類監管，促進信托公司持續、健康運行和(hé)差異化(huà)發展，根據《中華人(rén)民共和(hé)國銀行業監督管理(lǐ)法》、《中華人(rén)民共和(hé)國信托法》、《信托公司管理(lǐ)辦法》（中國銀行業監督管理(lǐ)委員(yuán)會令2007年第2号）等法律法規，制定本辦法。

第二條本辦法适用(yòng)于在中華人(rén)民共和(hé)國境内依法設立的(de)信托公司，開業時(shí)間不足一個(gè)會計年度和(hé)已進入破産程序的(de)信托公司不參與監管評級。

第三條信托公司監管評級是指金融監管總局及其派出機構結合日常監管掌握的(de)情況以及其他(tā)相關信息，按照(zhào)本辦法對(duì)信托公司的(de)管理(lǐ)狀況和(hé)整體風險作出評價判斷的(de)監管工作。

信托公司系統性影(yǐng)響評估是指金融監管總局結合日常監管掌握的(de)相關信息，按照(zhào)本辦法就單家信托公司經營狀況對(duì)金融體系整體穩健性和(hé)服務實體經濟能力的(de)影(yǐng)響程度作出判斷的(de)監管工作。

信托公司監管評級和(hé)系統性影(yǐng)響評估結果是實施分(fēn)類監管的(de)基礎。

金融監管總局及其派出機構以下(xià)統稱監管機構。

第四條分(fēn)類監管是指監管機構根據信托公司年度監管評級結果及系統性影(yǐng)響評估結果，對(duì)不同級别和(hé)具有系統性影(yǐng)響的(de)信托公司在市場(chǎng)準入、經營範圍、監管标準、監管強度、監管資源配置以及采取特定監管措施等方面實施區(qū)别對(duì)待的(de)監管政策。

第五條信托公司的(de)監管評級和(hé)系統性影(yǐng)響評估工作由監管機構按照(zhào)依法合規、客觀公正、全面審慎的(de)原則組織實施。

第二章(zhāng)監管評級要素與評級方法

第六條信托公司監管評級包括公司治理(lǐ)、資本要求、風險管理(lǐ)、行爲管理(lǐ)、業務轉型等五個(gè)模塊。各模塊内設置若幹評級要素，由定性要素和(hé)定量指标組成。

信托公司監管評級方法主要包含以下(xià)内容：

（一）評級模塊權重設置。評級滿分(fēn)爲100分(fēn)，各評級模塊的(de)分(fēn)值權重如下(xià)：公司治理(lǐ)（20%），資本要求（20%），風險管理(lǐ)（20%），行爲管理(lǐ)（30%），業務轉型（10%）。

（二）評級要素得(de)分(fēn)。對(duì)各評級要素設定分(fēn)值，其中對(duì)定性要素設定評價要點和(hé)評分(fēn)原則，對(duì)定量指标明(míng)确指标值要求。評級要素得(de)分(fēn)由監管評級人(rén)員(yuán)根據公司實際情況，對(duì)照(zhào)評價要點、評分(fēn)原則及指标值要求，結合專業判斷确定。

（三）評級模塊得(de)分(fēn)。評級模塊得(de)分(fēn)爲各評級要素得(de)分(fēn)加總。

（四）評級得(de)分(fēn)。評級得(de)分(fēn)由各評級模塊得(de)分(fēn)按照(zhào)模塊權重加權彙總後獲得(de)。

（五）等級确定。根據評級得(de)分(fēn)确定信托公司監管評級的(de)初步級别。在此基礎上，結合監管評級調整因素形成監管評級結果。

第七條信托公司在評價期内存在下(xià)列情形之一的(de)，監管機構可(kě)調增其初評得(de)分(fēn)：

（一）持續正常經營的(de)公司，公司注冊資本增加10%（含）以上；（二）協助監管機構對(duì)其他(tā)金融機構進行風險處置；（三）監管機構認可(kě)的(de)其他(tā)情形。

第八條信托公司在評價期内存在下(xià)列情形的(de)，監管機構應下(xià)調其初評結果。

（一）存在下(xià)列情形之一的(de)，初評結果下(xià)調一個(gè)級别：

1.多(duō)次或大(dà)量開展爲其他(tā)金融機構提供監管套利的(de)通(tōng)道業務；2.多(duō)次向不合格投資者銷售信托産品；

3.向信托産品投資者大(dà)量出具兜底承諾函；

4.新開展非标資金池業務；

5.違反資管新規要求對(duì)信托産品進行剛性兌付；6.違規從事未經批準的(de)業務。

（二）存在下(xià)列情形之一的(de)，初評結果下(xià)調兩個(gè)級别：

1.故意向監管機構隐瞞重大(dà)事項或問題，造成嚴重後果；2.多(duō)次或大(dà)量開展違規關聯交易，導緻公司資産被占用(yòng)，或嚴重損害投資者合法權益；3.發生重大(dà)涉刑案件，引發重大(dà)業務風險或不良社會影(yǐng)響。對(duì)自查發現的(de)涉刑案件，公司主動消除或減輕危害後果的(de)，可(kě)隻下(xià)調一個(gè)級别。

（三）出現下(xià)列重大(dà)負面因素之一，導緻公司出現重大(dà)經營風險的(de)，監管評級結果不得(de)高(gāo)于5級：黨的(de)建設嚴重弱化(huà)，公司治理(lǐ)存在嚴重缺陷，财務造假、數據造假問題嚴重等。

（四）監管機構認定的(de)其他(tā)應下(xià)調監管評級級别的(de)情形，視情節嚴重程度決定下(xià)調幅度。

第九條信托公司的(de)監管評級結果分(fēn)爲1—6級，數值越大(dà)反映機構風險越大(dà)，需要越高(gāo)程度的(de)監管關注。其中，監管評級最終得(de)分(fēn)在90分(fēn)（含）以上爲1級，80分(fēn)（含）—90分(fēn)爲2級；70分(fēn)（含）—80分(fēn)爲3級，60分(fēn)（含）—70分(fēn)爲4級；40分(fēn)（含）—60分(fēn)爲5級；40分(fēn)以下(xià)爲6級。監管評級結果3級（含）以上爲良好。

第十條金融監管總局每年可(kě)根據行業監管要點、信托公司的(de)經營情況和(hé)風險特征，适當調整評級要素、評價要點和(hé)評分(fēn)原則，并于每年監管評級工作開展前明(míng)确。

第三章(zhāng)監管評級組織實施

第十一條信托公司的(de)監管評級周期爲一年，評價期間爲上一年1月(yuè)1日至12月(yuè)31日。上年度評級全部工作原則上應于每年4月(yuè)底前完成。

第十二條信托公司監管評級由金融監管總局信托監管部門牽頭組織，相關部門協助，各派出機構具體實施。按照(zhào)派出機構初評、金融監管總局複核、監管評級結果反饋、檔案歸集的(de)程序進行。

第十三條金融監管總局有序推動信托公司監管評級工作線上化(huà)，進行評級流程跟蹤和(hé)管理(lǐ)，增強信托公司監管評級工作的(de)規範性和(hé)準确性。

第十四條信托公司應按照(zhào)本辦法如實向金融監管總局派出機構提供相關數據和(hé)信息，反映自身情況、存在的(de)問題以及被采取的(de)監管措施，并于每年3月(yuè)1日前上報金融監管總局派出機構。金融監管總局派出機構發現數據和(hé)信息失真時(shí)，應及時(shí)與信托公司核實，并采用(yòng)修正後的(de)數據和(hé)信息進行監管評級。

金融監管總局派出機構應持續、全面、深入收集監管評級所需的(de)各類信息，包括但不限于：非現場(chǎng)監管信息、現場(chǎng)檢查報告、監管專項報告，公司有關制度辦法、内外部審計報告、年度經營計劃等經營管理(lǐ)文件，信訪和(hé)違法舉報信息及其他(tā)重要内外部信息等。

第十五條監管評級初評由金融監管總局派出機構的(de)機構監管部門牽頭實施，初評過程中應充分(fēn)征求現場(chǎng)檢查、信息科技、消費者權益保護等相關監管部門意見。金融監管總局派出機構應綜合分(fēn)析信托公司相關信息，按照(zhào)本辦法規定的(de)評級方法和(hé)标準，開展監管評級初評，形成初評結果。

初評結果由金融監管總局派出機構于每年3月(yuè)31日前向金融監管總局報送。

初評對(duì)每一項評級要素的(de)評價應分(fēn)析深入、理(lǐ)由充分(fēn)、判斷合理(lǐ)，準确反映信托公司的(de)實際狀況，必要時(shí)可(kě)以通(tōng)過現場(chǎng)走訪、監管會談等方式就有關問題進行核查。

第十六條金融監管總局對(duì)監管評級初評結果進行複核，确定信托公司監管評級最終結果，并将最終結果反饋金融監管總局派出機構。

第十七條金融監管總局派出機構應将信托公司的(de)最終評級結果以及存在的(de)主要風險和(hé)問題，通(tōng)過監管會談、非現場(chǎng)監管意見書(shū)、監管通(tōng)報等方式通(tōng)報給信托公司，并提出監管意見和(hé)整改要求。

金融監管總局派出機構應加強對(duì)信托公司單個(gè)模塊評級得(de)分(fēn)情況的(de)持續關注，對(duì)于單個(gè)模塊得(de)分(fēn)低于該模塊滿分(fēn)60%或連續兩年得(de)分(fēn)下(xià)降明(míng)顯的(de)，應視情況督促信托公司制定改善該模塊的(de)整改計劃，并依法采取相應監管措施和(hé)行動。

第十八條年度監管評級工作結束後，信托公司因公司治理(lǐ)和(hé)股權管理(lǐ)出現重大(dà)變化(huà)、發生重大(dà)突發事件或重大(dà)涉刑案件、出現流動性危機、發生對(duì)監管評級産生實質性影(yǐng)響的(de)其他(tā)重大(dà)事件等，導緻管理(lǐ)狀況或風險發生重大(dà)變化(huà)的(de)，金融監管總局派出機構可(kě)申請對(duì)監管評級結果進行動态調整。

監管評級動态調整應履行初評、複核、結果反饋和(hé)資料存檔等程序。

第十九條評級工作全部結束後，監管機構應做(zuò)好評級信息、評級工作底稿、評級結果、評級結果反饋等相關文件、材料的(de)存檔工作。

第二十條信托公司的(de)監管評級結果應作爲綜合衡量信托公司經營狀況、管理(lǐ)能力和(hé)風險水(shuǐ)平的(de)重要依據。

監管評級結果爲1級，表示信托公司經營管理(lǐ)各方面較爲健全，出現的(de)問題較爲輕微，且能夠通(tōng)過改善日常經營管理(lǐ)來(lái)解決，具有較強的(de)風險抵禦能力。

監管評級結果爲2級，表示信托公司經營管理(lǐ)各方面基本健全，風險抵禦能力良好，存在一些需要在日常經營管理(lǐ)中予以糾正的(de)問題，需引起公司和(hé)監管機構的(de)關注。

監管評級結果爲3級，表示信托公司經營管理(lǐ)存在一些明(míng)顯問題，雖基本能夠抵禦經營環境變化(huà)帶來(lái)的(de)風險挑戰，但存在的(de)問題若未能及時(shí)糾正，則可(kě)能導緻經營困難及風險狀況劣化(huà)，應給予重點關注并采取必要的(de)監管措施。

監管評級結果爲4級，表示信托公司經營管理(lǐ)存在較多(duō)或較爲嚴重的(de)問題，且未得(de)到有效處理(lǐ)或解決，很可(kě)能影(yǐng)響其持續經營能力，需要監管高(gāo)度關注，立即采取糾正措施。

監管評級結果爲5級，表示信托公司經營管理(lǐ)存在非常嚴重的(de)問題，風險較高(gāo)，很可(kě)能陷入經營困境，需要加強盯防式監管或貼身監管。監管機構可(kě)根據需要，依法對(duì)信托公司劃撥資金、處置資産、調配人(rén)員(yuán)、使用(yòng)印章(zhāng)、訂立以及履行合同等經營管理(lǐ)活動進行管控。同時(shí)，督促公司及股東立即采取自救措施，通(tōng)過市場(chǎng)化(huà)重組、破産重整等措施進行風險處置，以避免經營失敗。

監管評級結果爲6級，表示信托公司經營管理(lǐ)混亂，風險很高(gāo)，已經超出機構自身及其股東的(de)自救能力範圍，可(kě)能或已經發生信用(yòng)危機，個(gè)别機構已喪失持續經營能力，必要時(shí)需進行提級監管或行政接管，以避免對(duì)金融穩定産生不利影(yǐng)響。被金融監管總局認定爲高(gāo)風險機構的(de)信托公司，無需參與初評，評級結果直接定爲6級。

第二十一條金融監管總局對(duì)年度監管評級工作開展情況和(hé)評級結果進行分(fēn)析，并結合實際情況，适時(shí)對(duì)監管評級工作及效果進行後評價，總結經驗和(hé)教訓，持續改進完善信托公司監管評級體系。

第二十二條中國信托業保障基金有限責任公司、中國信托登記有限責任公司、中國信托業協會應積極配合監管機構，爲監管評級工作提供支持。

第四章(zhāng)系統性影(yǐng)響評估

第二十三條信托公司系統性影(yǐng)響評估要素包括公司受托管理(lǐ)的(de)各類信托資産規模，資産管理(lǐ)類信托自然人(rén)投資者人(rén)數、金融機構投資者數量及相關信托資産規模，同業負債餘額等。

第二十四條金融監管總局牽頭開展信托公司系統性影(yǐng)響評估，派出機構負責數值報送、結果運用(yòng)等工作。金融監管總局選定上一年度末全部信托業務實收信托規模最大(dà)的(de)30家信托公司作爲參評機構，并按照(zhào)以下(xià)方法對(duì)參評機構的(de)行業影(yǐng)響力進行評估：

（一）評估要素及權重設置。各評估要素及權重分(fēn)配如下(xià)：資産管理(lǐ)類信托資産規模（25%）、資産服務類信托資産規模（10%）、公益慈善類信托資産規模（5%）、資産管理(lǐ)類信托自然人(rén)投資者人(rén)數（25%）、資産管理(lǐ)類信托金融機構投資者數量（15%）及金融機構認購(gòu)的(de)信托資産規模（15%）、同業負債餘額（5%）。金融監管總局可(kě)根據行業風險特征和(hé)業務複雜(zá)程度，每年适當調整評估要素和(hé)各要素具體權重。

（二）評估要素得(de)分(fēn)。對(duì)參評機構單一評估要素按數值大(dà)小排序後分(fēn)段給分(fēn)。

（三）評估總分(fēn)。評估總分(fēn)由各評估要素得(de)分(fēn)加權彙總後獲得(de)。

（四）評估結果。評估總分(fēn)在85分(fēn)以上（含）的(de)爲具有系統性影(yǐng)響的(de)信托公司。

第二十五條金融監管總局派出機構應在向金融監管總局報送監管評級初評結果的(de)同時(shí)，報送轄内信托公司系統性影(yǐng)響各評估要素數值。

第二十六條金融監管總局應及時(shí)将信托公司系統性影(yǐng)響評估結果反饋相關派出機構。

第五章(zhāng)分(fēn)類監管

第二十七條監管評級結果和(hé)系統性影(yǐng)響評估結果是監管機構确定監管标準和(hé)監管強度、配置監管資源、開展市場(chǎng)準入、采取差異化(huà)監管措施的(de)重要依據。

金融監管總局派出機構應根據信托公司的(de)監管評級結果，深入分(fēn)析公司風險狀況及其成因，并結合單個(gè)模塊評估結果和(hé)系統性影(yǐng)響評估結果，調整每家信托公司的(de)監管計劃，确定非現場(chǎng)監管重點以及現場(chǎng)檢查的(de)頻(pín)率、内容和(hé)範圍，相應調整監管标準和(hé)準入要求，并督促信托公司對(duì)發現問題及時(shí)整改。

第二十八條監管機構應依據信托公司的(de)監管評級結果，從1—6級，逐步加強非現場(chǎng)監管強度，相應擴大(dà)現場(chǎng)檢查的(de)頻(pín)率和(hé)範圍。對(duì)具有系統性影(yǐng)響的(de)信托公司，應進一步強化(huà)監管，提高(gāo)審慎監管标準，加大(dà)行爲監管力度。

第二十九條監管機構可(kě)根據監管評級結果反映出的(de)信托公司經營情況和(hé)風險狀況，依法對(duì)其業務範圍和(hé)展業地等增加限制性條件。對(duì)于監管評級良好，且具有系統性影(yǐng)響的(de)信托公司，可(kě)優先試點創新類業務。

金融監管總局可(kě)以根據行業發展情況和(hé)風險監管要求對(duì)分(fēn)級分(fēn)類監管條件進行适當調整。

第三十條信托公司因監管評級結果下(xià)降不再滿足本辦法第二十九條規定開展相應業務的(de)條件時(shí)，可(kě)設置一年考察期，下(xià)一年度監管評級結果仍不能恢複的(de)，信托公司原則上應按照(zhào)第二十九條規定落實相關要求，确需個(gè)案處理(lǐ)的(de)，信托公司應報屬地監管機構同意。

第三十一條監管評級良好的(de)信托公司應積極承擔引領行業轉型發展和(hé)幫助行業化(huà)解風險的(de)社會責任，監管機構在對(duì)已出現風險的(de)信托公司進行處置時(shí)，可(kě)指定監管評級良好的(de)信托公司擔任托管機構或承擔相應職責。

第三十二條信托公司繳納機構監管費和(hé)業務監管費時(shí)，監管評級結果1—4級分(fēn)别對(duì)應監管費計算(suàn)中風險調整系數的(de)一至四級，監管評級結果5級與6級對(duì)應監管費計算(suàn)中風險調整系數的(de)五級。信托業保障基金籌集時(shí)，不同監管評級結果的(de)信托公司執行差異化(huà)标準。

第三十三條信托公司監管評級和(hé)系統性影(yǐng)響評估結果原則上僅供監管機構内部使用(yòng)，不得(de)對(duì)外公布。必要時(shí)，監管機構可(kě)以采取适當方式向有關政府或金融管理(lǐ)部門通(tōng)報，但應要求其不得(de)向第三方披露。信托公司應對(duì)監管評級結果和(hé)系統性影(yǐng)響評估結果嚴格保密，不得(de)用(yòng)于廣告、宣傳、營銷等商業目的(de)。

第六章(zhāng)附則

第三十四條本辦法由金融監管總局負責解釋。

第三十五條本辦法自印發之日起施行。《信托公司監管評級辦法》（銀監辦發〔2016〕187号）同時(shí)廢止。