銀保監會下(xià)發銀保監會令2019年2号《商業銀行股權托管辦法》，以及配套的(de)銀保監辦發〔2019〕156号文《關于做(zuò)好<商业银行股权托管办法>實施相關工作的(de)通(tōng)知》。《辦法》和(hé)實施通(tōng)知主要内容包括：1、明(míng)确股權托管方式

《辦法》規定上市、在新三闆挂牌的(de)商業銀行股權托管應按照(zhào)現有法律法規進行，非上市商業銀行可(kě)以按照(zhào)市場(chǎng)化(huà)原則，自行選擇符合條件的(de)股權托管機構。

2、規定股權托管基本業務框架

商業銀行應向托管機構完整、及時(shí)、準确地提供股東名冊及有關股權信息資料。托管機構應嚴格遵照(zhào)雙方簽訂的(de)服務協議(yì)，勤勉盡責地對(duì)股東名冊進行管理(lǐ)，保障商業銀行股權活動安全、高(gāo)效、合規進行。

3、強化(huà)監管部門職責

《辦法》設立專章(zhāng)明(míng)确監管部門職責，除了(le)對(duì)違反《辦法》規定的(de)商業銀行進行處罰外，監管部門還(hái)将建立股權托管機構黑(hēi)名單，并通(tōng)過全國信用(yòng)信息共享平台與相關部門或政府機構共享黑(hēi)名單信息。

4、明(míng)确過渡期安排

（1）尚未進行股權托管商業銀行要求

• 原則上應于2020年6月(yuè)底前将股權托管至符合《辦法》要求的(de)托管機構。

（2）已進行股權托管商業銀行要求

• 已上市/挂牌：按現有規定執行。

• 其他(tā)：應自發布之日起進行自查；如不符合《辦法》，應于2020年6月(yuè)底前完成整改或更換托管機構。

5、确權工作要求

• 原則上2020年6月(yuè)底前股權确權比例不低于80%；

• 2021年12月(yuè)底前完成全部股權的(de)确權。

第二部分(fēn) 商業銀行股權托管辦法全文

以下(xià)爲《商業銀行股權托管辦法》《關于做(zuò)好<商业银行股权托管办法>實施相關工作的(de)通(tōng)知》全文及答(dá)記者問。

商業銀行股權托管辦法

文　　号：中國銀行保險監督管理(lǐ)委員(yuán)會令2019年第2号

頒布機關：中國銀行保險監督管理(lǐ)委員(yuán)會

頒布日期：2019-07-12

《商業銀行股權托管辦法》已經中國銀保監會2019年第2次主席會議(yì)通(tōng)過。現予公布，自公布之日起開始實施。

                                                                                                              主席 郭樹清

                                                                                                            2019年7月(yuè)12日

                                                                  商業銀行股權托管辦法

第一章(zhāng) 總則

第一條 爲規範商業銀行股權托管，加強股權管理(lǐ)，提高(gāo)股權透明(míng)度，根據《中華人(rén)民共和(hé)國銀行業監督管理(lǐ)法》《中華人(rén)民共和(hé)國商業銀行法》，制定本辦法。

第二條 中華人(rén)民共和(hé)國境内依法設立的(de)商業銀行進行股權托管，适用(yòng)本辦法。法律法規對(duì)商業銀行股權托管另有規定的(de)，從其規定。

第三條 本辦法所稱股權托管是指商業銀行與托管機構簽訂服務協議(yì)，委托其管理(lǐ)商業銀行股東名冊，記載股權信息，以及代爲處理(lǐ)相關股權管理(lǐ)事務。

第四條 股票(piào)在證券交易所或國務院批準的(de)其他(tā)證券交易場(chǎng)所上市交易，或在全國中小企業股份轉讓系統挂牌的(de)商業銀行，按照(zhào)法律、行政法規規定股權需集中存管到法定證券登記結算(suàn)機構的(de)，股權托管工作按照(zhào)相應的(de)規定進行；其他(tā)商業銀行應選擇符合本辦法規定條件的(de)托管機構托管其股權，銀保監會另有規定的(de)除外。

第五條 托管機構應當按照(zhào)與商業銀行簽訂的(de)服務協議(yì)，爲商業銀行提供安全高(gāo)效的(de)股權托管服務，向銀保監會及其派出機構報送商業銀行股權信息。

第六條 銀保監會及其派出機構依法對(duì)商業銀行的(de)股權托管活動進行監督管理(lǐ)。

第二章(zhāng) 商業銀行股權的(de)托管

第七條 商業銀行應委托依法設立的(de)證券登記結算(suàn)機構、符合下(xià)列條件的(de)區(qū)域性股權市場(chǎng)運營機構或其他(tā)股權托管機構管理(lǐ)其股權事務：

（一）在中國境内依法設立的(de)企業法人(rén)，擁有不少于兩年的(de)登記托管業務經驗（區(qū)域性股權市場(chǎng)運營機構除外）；

（二）具有提供股權托管服務所必須的(de)場(chǎng)所和(hé)設施，具有便捷的(de)服務網點或者符合安全要求的(de)線上服務能力；

（三）具有熟悉商業銀行股權管理(lǐ)法律法規以及相關監管規定的(de)管理(lǐ)人(rén)員(yuán)；

（四）具有健全的(de)業務管理(lǐ)制度、風險防範措施和(hé)保密管理(lǐ)制度；

（五）具有完善的(de)信息系統，能夠保證股權信息在傳輸、處理(lǐ)、存儲過程中的(de)安全性，具有災備能力；

（六）具備向銀保監會及其派出機構報送信息和(hé)相關資料的(de)條件與能力；

（七）能夠妥善保管業務資料，原始憑證及有關文件和(hé)資料的(de)保存期限不得(de)少于二十年；

（八）與商業銀行股權托管業務有關的(de)業務規則、主要收費項目和(hé)收費标準公開、透明(míng)、公允；

（九）最近兩年無嚴重違法違規行爲或發生重大(dà)負面案件；

（十）銀保監會認爲應當具備的(de)其他(tā)條件。

第八條 商業銀行選擇的(de)股權托管機構應具備完善的(de)信息系統，信息系統應符合以下(xià)要求：

（一）能夠完整支持托管機構按照(zhào)本辦法規定提供各項股權托管服務，系統服務能力應能滿足銀行股權托管業務的(de)實際需要；

（二）股權托管業務使用(yòng)的(de)服務器和(hé)存儲設備應自主維護、管理(lǐ)；

（三）系統安全穩定運行，未出現重大(dà)故障且未發現重大(dà)安全隐患；

（四）業務連續性應能滿足銀行股權管理(lǐ)的(de)連續性要求，具有能夠全面接管業務并能獨立運行的(de)災備系統。

（五）能夠保留完整的(de)系統操作記錄和(hé)業務曆史信息，并配合銀保監會及其派出機構的(de)檢查；

（六）能夠支持按照(zhào)本辦法的(de)要求和(hé)銀保監會制定的(de)數據标準報送銀行股權托管信息。

第九條 商業銀行選擇的(de)托管機構應對(duì)處理(lǐ)商業銀行股權事務過程中所獲取的(de)數據和(hé)資料予以保密。

第十條 商業銀行應當與托管機構簽訂服務協議(yì)，明(míng)确雙方的(de)權利義務。服務協議(yì)應當至少包括以下(xià)内容：

（一）商業銀行應向托管機構完整、及時(shí)、準确地提供股東名冊、股東信息以及股權變動、質押、凍結等情況和(hé)相關資料；

（二）托管機構承諾勤勉盡責地管理(lǐ)股東名冊，記載股權的(de)變動、質押、凍結等狀态，采取措施保障數據記載準确無誤，并按照(zhào)約定向商業銀行及時(shí)反饋；

（三）托管機構承諾對(duì)在辦理(lǐ)托管事務過程中所獲取的(de)商業銀行股權信息予以保密，服務協議(yì)終止後仍履行保密義務；

（四）商業銀行與托管機構應約定股權事務辦理(lǐ)流程，明(míng)确雙方職責；

（五）托管機構承諾按照(zhào)監管要求向銀保監會報送相關信息；

（六）商業銀行股權變更按照(zhào)規定需要經銀保監會或其派出機構審批而未提供相應批準文件的(de)，托管機構應拒絕辦理(lǐ)業務，并及時(shí)向銀保監會或其派出機構報告；

（七）有下(xià)列情形之一的(de)，托管機構應向銀保監會或其派出機構報告：

1.托管機構發現商業銀行股權活動違法違規的(de)；

2.托管機構發現商業銀行股東不符合資質的(de)；

3.因商業銀行原因造成托管機構無法履行托管職責的(de)；

4.銀保監會要求報告的(de)其他(tā)情況。

（八）如托管機構不符合本辦法規定的(de)相關要求，或因自身不當行爲被銀保監會或其派出機構責令更換或列入黑(hēi)名單，商業銀行解除服務協議(yì)的(de)，相應的(de)責任由托管機構承擔。

商業銀行在本辦法發布前已與托管機構簽訂服務協議(yì)，且服務協議(yì)不符合本辦法要求的(de)，需與托管機構簽訂補充協議(yì)，并将上述要求體現于補充協議(yì)中。

第十一條 商業銀行應當自與托管機構簽訂服務協議(yì)之日起五個(gè)工作日内向銀保監會或其派出機構報告。報告材料應包括與托管機構簽訂的(de)服務協議(yì)以及托管機構符合本辦法第七條、第八條所規定資質條件的(de)說明(míng)性文件等。

商業銀行與托管機構重新簽訂、修改或者補充服務協議(yì)的(de)，需重新向銀保監會或其派出機構報告。

第十二條 商業銀行應當在簽訂服務協議(yì)後，向托管機構及時(shí)提交股東名冊及其他(tā)相關資料。商業銀行選擇的(de)托管機構，應能夠按照(zhào)服務協議(yì)和(hé)本辦法的(de)要求辦理(lǐ)商業銀行股東名冊的(de)初始登記。

第十三條 商業銀行選擇的(de)托管機構，應能在商業銀行股權發生變更時(shí)，按照(zhào)服務協議(yì)和(hé)本辦法的(de)要求辦理(lǐ)商業銀行股東名冊的(de)變更登記。商業銀行股權被質押、鎖定、凍結的(de)，托管機構應當在股東名冊上加以标記。

商業銀行選擇的(de)托管機構，在辦理(lǐ)商業銀行股權質押登記時(shí)，應符合工商管理(lǐ)部門的(de)相關要求。

第十四條 商業銀行可(kě)以委托托管機構代爲處理(lǐ)以下(xià)股權管理(lǐ)事務：

（一）爲商業銀行及商業銀行股東提供股權信息的(de)查詢服務；

（二）辦理(lǐ)股權憑證的(de)發放、挂失、補辦，出具股權證明(míng)文件等；

（三）商業銀行的(de)權益分(fēn)派等；

（四）其他(tā)符合法律法規要求的(de)股權事務。

第十五條 有下(xià)列情形之一的(de)，商業銀行應及時(shí)更換托管機構：

（一）因在合法交易場(chǎng)所上市或挂牌，按照(zhào)法律法規規定必須到其他(tā)機構登記存管股權的(de)；

（二）托管機構法人(rén)主體資格消亡，或者發生合并重組，且新的(de)主體不符合本辦法規定的(de)資質條件的(de)；

（三）托管機構違反服務協議(yì)，對(duì)商業銀行和(hé)商業銀行股東的(de)利益造成損害的(de)；

（四）托管機構被銀保監會列入黑(hēi)名單的(de)；

（五）銀保監會或其派出機構認爲應更換托管機構的(de)其他(tā)情形。

發生前款規定情形的(de)，托管機構應當妥善保管商業銀行股權信息，并根據商業銀行要求向更換後的(de)托管機構移交相關信息及資料。

第三章(zhāng) 監督管理(lǐ)

第十六條 商業銀行有下(xià)列情形之一的(de)，銀保監會或其派出機構應當責令限期改正；逾期未改正的(de)，銀保監會或其派出機構可(kě)以區(qū)别情形，按照(zhào)《中華人(rén)民共和(hé)國銀行業監督管理(lǐ)法》第三十七條的(de)規定采取相應的(de)監管措施；情節嚴重的(de)，可(kě)根據《中華人(rén)民共和(hé)國銀行業監督管理(lǐ)法》第四十六條、第四十八條的(de)規定實施行政處罰：

（一）未按照(zhào)本辦法要求進行股權托管的(de)；

（二）向托管機構提供虛假信息的(de)；

（三）股權變更按照(zhào)規定應當經銀保監會或其派出機構審批，未經批準仍向托管機構報送股權變更信息的(de)；

（四）不履行服務協議(yì)規定，造成托管機構無法正常履行協議(yì)的(de)；

（五）銀保監會責令更換托管機構，拒不執行的(de)；

（六）其他(tā)違反股權托管相關監管要求的(de)。

第十七條 托管機構有下(xià)列情形之一的(de)，銀保監會或其派出機構可(kě)責令商業銀行更換托管機構：

（一）不符合本辦法第七條、第八條規定的(de)資質條件；

（二）服務協議(yì)不符合本辦法第十條規定和(hé)其他(tā)監管要求；

（三）股權變更按照(zhào)規定應當經銀保監會或其派出機構審批，未見批複材料仍爲商業銀行或商業銀行股東辦理(lǐ)股權變更；

（四）辦理(lǐ)商業銀行股權信息登記時(shí)未盡合理(lǐ)的(de)審查義務，緻使商業銀行股權信息登記發生重大(dà)漏報、瞞報和(hé)錯報；

（五）未妥善履行保密義務，造成商業銀行股權信息洩露；

（六）未按照(zhào)本辦法和(hé)服務協議(yì)要求向銀保監會或其派出機構提供信息或報告；

（七）銀保監會或其派出機構認爲應更換托管機構的(de)其他(tā)情形。

第十八條 銀保監會建立托管機構黑(hēi)名單制度，通(tōng)過全國信用(yòng)信息共享平台與相關部門或政府機構共享信息。

第四章(zhāng) 附則

第十九條 在中華人(rén)民共和(hé)國境内依法設立的(de)其他(tā)銀行業金融機構，參照(zhào)适用(yòng)本辦法。銀保監會另有規定的(de)，從其規定。

第二十條 本辦法由銀保監會負責解釋。

第二十一條 本辦法自公布之日起施行。