爲提高(gāo)市場(chǎng)透明(míng)度，維護市場(chǎng)秩序、金融秩序，預防和(hé)遏制洗錢、恐怖主義融資活動，根據反洗錢和(hé)企業登記管理(lǐ)有關法律、行政法規，經國務院批準，中國人(rén)民銀行、國家市場(chǎng)監督管理(lǐ)總局聯合印發了(le)《受益所有人(rén)信息管理(lǐ)辦法》（中國人(rén)民銀行國家市場(chǎng)監督管理(lǐ)總局令〔2024〕第3号，以下(xià)簡稱《管理(lǐ)辦法》），自2024年11月(yuè)1日起施行。

《管理(lǐ)辦法》建立完善了(le)我國受益所有人(rén)信息備案制度，是我國優化(huà)營商環境的(de)重要舉措。推進受益所有人(rén)信息備案制度建設，能夠更加清晰明(míng)确地反映公司等主體的(de)股權結構及最終控制、受益情況，提高(gāo)市場(chǎng)透明(míng)度，增強經營主體之間的(de)信息對(duì)稱和(hé)互信，提升交易安全和(hé)交易效率，進一步優化(huà)我國營商環境。同時(shí)，受益所有人(rén)信息備案制度有助于從源頭上防範空殼公司、虛假注資和(hé)嵌套持股等違規行爲，有助于打擊電信網絡詐騙等違法犯罪活動，有助于預防和(hé)遏制腐敗。

《管理(lǐ)辦法》遵循法治、簡化(huà)、便民原則，充分(fēn)考慮我國國情，規定了(le)哪些主體應當備案受益所有人(rén)信息，設置了(le)承諾免報條款，明(míng)确了(le)受益所有人(rén)識别标準，限定了(le)備案信息查詢使用(yòng)條件等，從而更好地規範公司等主體備案受益所有人(rén)相關信息。

下(xià)一步，中國人(rén)民銀行、國家市場(chǎng)監督管理(lǐ)總局将持續做(zuò)好《管理(lǐ)辦法》實施工作，适時(shí)發布《受益所有人(rén)信息備案指南(nán)》，爲相關主體的(de)具體填報工作提供針對(duì)性指導，穩步推進備案工作。

受益所有人(rén)信息管理(lǐ)辦法

第一條 爲提高(gāo)市場(chǎng)透明(míng)度，維護市場(chǎng)秩序、金融秩序，預防和(hé)遏制洗錢、恐怖主義融資活動，根據反洗錢和(hé)企業登記管理(lǐ)有關法律、行政法規，制定本辦法。

第二條 下(xià)列主體（以下(xià)統稱備案主體）應當根據本辦法規定通(tōng)過相關登記注冊系統備案受益所有人(rén)信息：

（一）公司；

（二）合夥企業；

（三）外國公司分(fēn)支機構；

（四）中國人(rén)民銀行、國家市場(chǎng)監督管理(lǐ)總局規定的(de)其他(tā)主體。

個(gè)體工商戶無需備案受益所有人(rén)信息。

第三條 注冊資本（出資額）不超過1000萬元人(rén)民币（或者等值外币）且股東、合夥人(rén)全部爲自然人(rén)的(de)備案主體，如果不存在股東、合夥人(rén)以外的(de)自然人(rén)對(duì)其實際控制或者從其獲取收益，也(yě)不存在通(tōng)過股權、合夥權益以外的(de)方式對(duì)其實施控制或者從其獲取收益的(de)情形，承諾後免于備案受益所有人(rén)信息。

第四條 國家市場(chǎng)監督管理(lǐ)總局統籌指導相關登記注冊系統建設，指導地方登記機關依法開展受益所有人(rén)信息備案工作，及時(shí)将歸集的(de)受益所有人(rén)信息推送至中國人(rén)民銀行。縣級以上地方市場(chǎng)監督管理(lǐ)部門督促備案主體及時(shí)備案受益所有人(rén)信息。

中國人(rén)民銀行建立受益所有人(rén)信息管理(lǐ)系統，及時(shí)接收、保存、處理(lǐ)受益所有人(rén)信息。中國人(rén)民銀行及其分(fēn)支機構督促備案主體準确備案受益所有人(rén)信息。

第五條 中國人(rén)民銀行及其分(fēn)支機構爲受益所有人(rén)信息備案工作提供指導，市場(chǎng)監督管理(lǐ)部門予以配合。

第六條 符合下(xià)列條件之一的(de)自然人(rén)爲備案主體的(de)受益所有人(rén)：

（一）通(tōng)過直接方式或者間接方式最終擁有備案主體25%以上股權、股份或者合夥權益；

（二）雖未滿足第一項标準，但最終享有備案主體25%以上收益權、表決權；

（三）雖未滿足第一項标準，但單獨或者聯合對(duì)備案主體進行實際控制。

前款第三項所稱實際控制包括但不限于通(tōng)過協議(yì)約定、關系密切的(de)人(rén)等方式實施控制，例如決定法定代表人(rén)、董事、監事、高(gāo)級管理(lǐ)人(rén)員(yuán)或者執行事務合夥人(rén)的(de)任免，決定重大(dà)經營、管理(lǐ)決策的(de)制定或者執行，決定财務收支，長(cháng)期實際支配使用(yòng)重要資産或者主要資金等。

不存在第一款規定三種情形的(de)，應當将備案主體中負責日常經營管理(lǐ)的(de)人(rén)員(yuán)視爲受益所有人(rén)進行備案。

第七條 國有獨資公司、國有控股公司應當将法定代表人(rén)視爲受益所有人(rén)進行備案。

第八條 外國公司分(fēn)支機構的(de)受益所有人(rén)爲外國公司按照(zhào)本辦法第六條規定認定的(de)受益所有人(rén)，以及該分(fēn)支機構的(de)高(gāo)級管理(lǐ)人(rén)員(yuán)。

外國公司在其本國享受的(de)受益所有人(rén)申報豁免标準不适用(yòng)于中國。

第九條 備案主體在設立登記時(shí)，應當通(tōng)過相關登記注冊系統備案受益所有人(rén)信息。

無法通(tōng)過相關登記注冊系統辦理(lǐ)設立登記的(de)，可(kě)以現場(chǎng)辦理(lǐ)，并在設立登記之日起30日内，通(tōng)過相關登記注冊系統備案受益所有人(rén)信息。

第十條 備案主體受益所有人(rén)信息發生變化(huà)，或者不再符合本辦法第三條規定的(de)承諾免報條件的(de)，應當自發生變化(huà)或者不符合承諾免報條件之日起30日内，通(tōng)過相關登記注冊系統備案受益所有人(rén)信息。

第十一條 備案主體備案受益所有人(rén)信息時(shí)，應當填報下(xià)列信息：

（一）姓名；

（二）性别；

（三）國籍；

（四）出生日期；

（五）經常居住地或者工作單位地址；

（六）聯系方式；

（七）身份證件或者身份證明(míng)文件種類、号碼、有效期限；

（八）受益所有權關系類型以及形成日期、終止日期（如有）。

存在本辦法第六條第一款第一項規定情形的(de)，還(hái)應當填報持有股權、股份或者合夥權益的(de)比例；存在本辦法第六條第一款第二項規定情形的(de)，還(hái)應當填報收益權、表決權的(de)比例；存在本辦法第六條第一款第三項規定情形的(de)，還(hái)應當填報實際控制的(de)方式。

第十二條 國家有關機關爲履行職責需要，可(kě)以依法向中國人(rén)民銀行獲取受益所有人(rén)信息。

金融機構、特定非金融機構履行反洗錢和(hé)反恐怖主義融資義務時(shí)，可(kě)以通(tōng)過中國人(rén)民銀行查詢受益所有人(rén)信息。

國家有關機關以及金融機構、特定非金融機構對(duì)依法獲得(de)的(de)受益所有人(rén)信息應當予以保密。

第十三條 國家有關機關以及金融機構、特定非金融機構發現受益所有人(rén)信息管理(lǐ)系統中的(de)備案主體受益所有人(rén)信息存在錯誤、不一緻或者不完整的(de)，應當及時(shí)向中國人(rén)民銀行反饋。中國人(rén)民銀行可(kě)以根據情形依法采取措施進行核實，備案主體應當配合。

對(duì)市場(chǎng)透明(míng)度、金融透明(míng)度有顯著影(yǐng)響的(de)備案主體，中國人(rén)民銀行等主管部門可(kě)以要求其補充提供确定受益所有人(rén)所需要的(de)股權、合夥權益、收益權、表決權、控制關系等情況的(de)材料。

第十四條 備案主體未按照(zhào)規定辦理(lǐ)受益所有人(rén)信息備案的(de)，依照(zhào)企業登記管理(lǐ)有關行政法規處理(lǐ)。

中國人(rén)民銀行及其分(fēn)支機構發現備案主體備案的(de)受益所有人(rén)信息不準确的(de)，應當責令備案主體限期改正；拒不改正的(de)，處5萬元以下(xià)的(de)罰款。

第十五條 本辦法所稱受益所有人(rén)，是指最終擁有或者實際控制備案主體，或者享有備案主體最終收益的(de)自然人(rén)。

第十六條 在本辦法實施前已經登記注冊的(de)備案主體，應當于2025年11月(yuè)1日前，按照(zhào)本辦法規定備案受益所有人(rén)信息。

第十七條 本辦法自2024年11月(yuè)1日起施行。